2024年初頭から、すべての銀行と決済仲介業者は、国の人口データに基づいてオンライン取引を識別し、スパムアカウントを使用した詐欺に取り組みます。
上記の情報は、5月26日午前のキャッシュレスデーの記者会見で、タイ国立銀行決済部長のファム・アン・トゥアン氏が述べたものである。トゥアン氏は、国家人口データベースを活用する計画を実行するために公安省と調整する最初の部署はタイ国立銀行であると語った。
決済局長は、データ活用計画が今年12月31日までに完了すると見込まれるため、すべての信用機関と決済仲介業者は、チップ付き国民身分証明書を通じて顧客を認証するようになると述べた。窓口取引やオンライン決済においても、チップ付き国民身分証明書による顧客認証が義務付けられる見込みで、長年存在してきた銀行口座の貸借や売買といった問題の抜本的な解決に貢献するだろう。
ベトナム国家銀行決済部部長ファム・アン・トゥアン氏は、5月26日のキャッシュレスデー記者会見で次のように述べた。写真：SBV
情報セキュリティ局は、ジャンク銀行口座が近年のオンラインマネー詐欺の根源であると考えています。情報セキュリティ局副局長のトラン・クアン・フン氏によると、詐欺師は詐欺を実行するために、被害者が送金するための銀行口座を必要とします。最近の多くの詐欺では、被害者が電話番号と送金先の口座を知っていても、ジャンクSIMカードやジャンク銀行口座など、偽の情報を利用するケースが多いため、犯人を追跡することは依然として困難です。未登録銀行口座の問題を解決できれば、オンライン詐欺を80～90%削減できる可能性があります。
この状況を解決するために、支払部門の責任者は、特に電子送金取引では、使用中に口座開設者の身元を証明する必要があると述べた。
「当社は銀行に対し、リスク許容度を再検討し、顧客の生体認証を必要とする決済の基準額を決定するよう要請した」とトゥアン氏は述べた。
今年最初の4か月間の統計によると、電子送金取引のほとんどは少額で、1回あたり200万ドンを超える取引は全体のわずか10%でした。一方、詐欺師による取引は数億ドンに達することも珍しくありません。そのため、トゥアン氏は、銀行は1取引あたり500万～1000万ドンの閾値を設定し、生体認証を必須とすることができると述べました。認証にはわずか5～7秒しかかからないため、顧客体験への影響はないとトゥアン氏は述べています。
決済局長はまた、銀行は複数の銀行口座を保有し、同一の携帯電話SIMカードを使用している顧客に対し、窓口で確認を行う必要があると述べた。さらに、決済局は情報通信省に対し、金融詐欺を最小限に抑えるため、ジャンクSIMカードの問題についてより徹底した対策を講じることを期待している。
記者会見で、ベトナム中央銀行は、近年、非現金決済が著しく増加していると述べた。ベトナムの銀行口座保有率は現在74%を超えており、2025年までに成人の80%が口座を保有するという目標に近づいている。
2022年末までに、40の銀行が電子本人確認（eKYC）による決済口座の開設を許可しました。eKYCを利用して開設された決済口座は1,190万件を超え、現在も利用されています。
さらに、ATM 取引の件数と金額は過去 1 年間でそれぞれ 2.7% と 4% 以上減少しており、人々が現金への依存度を低下させている傾向が示されており、この傾向は今後数年間でさらに強まると予想されます。
クイン・トラン
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