Medewerkers van Agribank helpen 88-jarige man snel ontsnappen aan fraudeval

Dankzij hun grote waakzaamheid en professionele vindingrijkheid hebben de medewerkers van het filiaal Agribank Phan Dinh Phung met succes een frauduleuze transactie voorkomen. Zo konden ze een 88-jarige man helpen om te voorkomen dat hij onrechtmatig 26 miljoen VND verloor.

Op de ochtend van 12 maart kwam klant Mai Xuan T (88 jaar oud, woonachtig in het district Phu Nhuan, Ho Chi Minhstad) een transactie doen bij transactiekantoor 1 van de Agribank Phan Dinh Phung-vestiging. Toen de heer Mai Xuan T arriveerde, was hij een vaste klant bij transactiekantoor 1 en werd hij door transactiemedewerker Truong Thanh Nhi al snel herkend.

Maar het verschil is dat in plaats van slechts ongeveer 4-5 miljoen VND op te nemen zoals de vorige keren, meneer T deze keer verzocht om maximaal 26 miljoen VND over te maken naar de rekening van Tran Thi Kim Sang bij Asia Commercial Bank met een zeer bijzondere inhoud: "Mai Xuan T heeft geld gestort op DWGroup Corporation, een handelsvloer voor goudmijnen". Bovendien werd meneer T deze keer vergezeld door een vreemde vrouw van ongeveer 40 jaar oud. Toen deze persoon de inhoud van de overboeking hoorde, ging hij hier niet mee akkoord en vroeg meneer T om contant geld op te nemen en aan haar te geven, met als reden kosten te besparen.

Transactiemedewerker Truong Thanh Nhi merkte ongebruikelijke signalen op, namelijk dat de rekening van de ontvanger een persoonlijke rekening was, terwijl de inhoud van de geldtransfer betrekking had op een organisatie, en ook de dringende houding van de vrouw die meneer T. vergezelde. Hij waarschuwde de klant slim voor tekenen van fraude. Mevrouw Nhi zocht daarnaast ook informatie op over DW Group Corporation en noteerde de resultaten: dit is een multi-industriële businessgroep: bakpoeder, bewerkte voedingsmiddelen, sieraden van benzine tot metaal... die onlangs werd opgericht op 25 november 2024. Op basis hiervan meldde mevrouw Nhi het incident onmiddellijk aan de leidinggevende van de transactieafdeling voor tijdige afhandeling.

Mevrouw Truong Thanh Nhi doet zaken met klanten.

Om de tijd te verlengen, gebruikte mevrouw Nhi het excuus dat de handtekening van de klant niet overeenkwam en gaf ze de klant opdracht een familielid naar de bank te bellen om de rekening te autoriseren voor de transactie. Hierdoor vertraagde mevrouw Nhi de transactietijd van meneer T. met meer dan een uur, zodat het familielid kon overleggen. Op aandringen van de vrouw die hem vergezelde, verliet meneer T. echter de bank met deze persoon. Later, toen de familie van meneer T. naar de bank kwam om de foto's van het personeel te bekijken, bevestigden ze dat ze de vrouw die meneer T. vergezelde, niet kenden.

Om te voorkomen dat de vreemde vrouw meneer T. naar een ander transactiepunt zou brengen om de transactie te verrichten, gaf filiaal Phan Dinh Phung mevrouw Nhi opdracht om nabijgelegen transactiekantoren te informeren over de verdachte transactie. Kort daarna keerde de familie van meneer T. direct terug naar de bank om te melden dat meneer T. naar huis was teruggekeerd en dat er geen verlies was geleden. Tegelijkertijd betuigden ze hun dank aan het bankpersoneel voor het snel voorkomen van het frauduleuze gedrag van meneer T.

Dhr. Mai Xuan T is een van de vele gevallen van klanten die dankzij de slimheid en scherpzinnigheid van de transactiemedewerkers van Agribank het geluk hadden te ontsnappen aan de "val" van oplichters. Onlangs, op 3 februari 2025, voorkwam het filiaal van Agribank Thong Nong (Ha Quang) ook een geldtransactie van oplichters, waardoor klanten een bedrag van 25 miljoen VND konden behouden. Eerder werden ook vele andere gevallen met succes voorkomen bij filialen en transactiekantoren van Agribank. Daaronder waren veel gevallen met fraudebedragen die opliepen tot honderden miljoenen VND.

Deze gevallen tonen aan dat de professionele vaardigheden van bankmedewerkers een belangrijke 'factor' vormen om de activa van klanten te beschermen wanneer ze per ongeluk in de 'val' van oplichters trappen. In de meeste gevallen worden de slachtoffers namelijk psychologisch gemanipuleerd door de betrokkenen, wat leidt tot een verlies aan waakzaamheid.

Agribank identificeert de veiligheid van de activa van klanten en het voorkomen van misdrijven als een prioriteit in het operationele proces. Daarom organiseert Agribank regelmatig trainingen om de professionele vaardigheden van medewerkers en transactiemedewerkers te verbeteren. Daarnaast werkt Agribank nieuwe fraudestrategieën bij om de herkenning van fraudesignalen te verbeteren. Tegelijkertijd promoot en adviseert Agribank klanten voortdurend om hun bewustzijn en vaardigheden te vergroten om geavanceerde fraudestrategieën te voorkomen. Daarnaast werkt Agribank proactief geavanceerde beveiligingsoplossingen bij en implementeert deze om snel te kunnen reageren op nieuwe fraudestrategieën van criminelen.

Bron: https://cand.com.vn/doi-song/can-bo-agribank-nhanh-tri-giup-cu-ong-88-tuoi-thoat-bay-lua-dao-i762168/