Prawie 300 000 klientów otrzymało ostrzeżenie o konieczności wstrzymania transakcji na kwotę 1,5 mld dolarów z powodu wykrycia ryzyka oszustwa

Pan Pham Anh Tuan – Dyrektor Departamentu Płatności, Bank Państwowy Wietnamu

Pan Pham Anh Tuan, dyrektor departamentu płatności Banku Państwowego Wietnamu, podkreślił, że Bank Państwowy niedawno wydał serię okólników, z których w samym 2024 r. wydano 7 okólników dotyczących płatności, kont, kart i portfeli elektronicznych.

Bank Państwowy przywiązuje dużą wagę do problemu oszustw i podstępów, dlatego też przepisy nakładają na dostawców usług obowiązek opracowania procedur zapobiegających oszustwom i podstępom, zatrzymywania ich oraz ostrzegania przed nimi.

W ostatnim czasie, dzięki monitoringowi, Bank Stanowy stwierdził, że większość dostawców usług ściśle przestrzega przepisów. Ponadto, Bank Stanowy wprowadził również przepisy nakazujące organizacjom przeglądanie i wysyłanie list kart i kont, co do których istnieje podejrzenie, że są wykorzystywane do oszustw. Na przykład, osoba otwiera wiele różnych kont, wykazuje podejrzane zachowania transakcyjne; konto generuje zbyt wiele transakcji dziennie, co nie jest zgodne z jego pojemnością…

Według Dyrektora Departamentu Płatności, zgodnie z przepisami, istnieje około dziesięciu kryteriów, na podstawie których organizacje sporządzają listę i przesyłają ją do Banku Państwowego. Pan Tuan powiedział, że Bank Państwowy zebrał około 600 000 rachunków związanych z powyższymi problemami. Dzięki tej liście, w ramach pilotażu dla banków, do początku września 2025 roku, Bank pomógł ostrzec prawie 300 000 klientów o konieczności wstrzymania transakcji na łączną kwotę około 1500 miliardów VND.

„Wierzymy, że dzięki nowemu narzędziu klienci, którzy przelewają pieniądze, będą mogli w razie potrzeby podjąć decyzję o tym, czy dokonać przelewu, czy nie” – powiedział pan Tuan.

Dyrektor Departamentu Płatności stwierdził również, że po zablokowaniu kont osób dopuszczających się oszustw, wiele osób przeszło na konta firmowe. W związku z tą kwestią Bank Państwowy również zmienia przepisy, aby zapewnić bezpieczeństwo i zapobiegać oszustwom.

Niedawno Departament Płatności Banku Państwowego również wydał ostrzeżenie, aby zachować czujność w kwestii oszustw w sektorze bankowym.

Według tego organu ostatnio wzrosła liczba przestępstw z wykorzystaniem zaawansowanych technologii i oszustw finansowych dokonywanych za pośrednictwem kanałów elektronicznych, a wśród nich można wymienić wiele wyrafinowanych sztuczek, takich jak podszywanie się pod banki w celu wysyłania wiadomości, rozpowszechnianie fałszywych linków/kodów QR, podszywanie się pod policję i sądy, oszukańcze rekrutowanie „łatwych prac z wysokimi zarobkami” z zagranicy lub wykorzystywanie technologii AI/deepfake do przywłaszczania danych osobowych i aktywów.

W związku z tym agencja zaleca, aby nie udostępniać nikomu informacji zabezpieczających (hasła, hasła jednorazowego, numeru karty, CVV, danych biometrycznych) w żadnej formie. Nie należy otwierać ani skanować linków, kodów QR ani aplikacji nieznanego pochodzenia. Zawsze sprawdzaj i weryfikuj informacje za pośrednictwem oficjalnych kanałów banku (strony internetowej, aplikacji, centrum telefonicznej obsługi klienta).

Użytkownikom zaleca się również proaktywne zabezpieczenie swoich kont, np. okresową zmianę hasła, włączanie powiadomień o wahaniach salda i ograniczanie limitów przelewów pieniężnych.

Jeśli zauważysz jakiekolwiek podejrzane sygnały, natychmiast skontaktuj się z infolinią banku lub policją. Uważaj na zaproszenia do inwestowania z super profitami lub do pracy za granicą, aby uniknąć „oszustw transgranicznych”.

Zgodnie z zapowiedzią, Bank Państwowy będzie współpracował z instytucjami kredytowymi w celu dalszego wdrażania rozwiązań technicznych, prawnych i komunikacyjnych, aby zapobiegać przestępczości związanej z zaawansowanymi technologiami. Czujność i współpraca społeczeństwa są kluczowymi czynnikami w zapobieganiu temu problemowi.

Source: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html