Coraz więcej banków stosuje funkcję ostrzegania przed przelewaniem pieniędzy na konta oszukańcze

(NLDO) - Pewien bank właśnie wdrożył funkcję, która automatycznie ostrzega konta odbiorców o oznakach podejrzenia oszustwa lub wyłudzenia w przypadku szybkich transakcji przelewów pieniężnych.

Vietcombank właśnie przetestował funkcję, która automatycznie ostrzega konta odbiorców o oznakach podejrzenia oszustwa w przypadku szybkich przelewów pieniężnych Napas24/7 w VCB Digibank.

Jest to jedno z rozwiązań banku w kontekście coraz bardziej wyrafinowanych i złożonych oszustw.

W związku z tym, gdy klienci będą dokonywać transakcji przelewu pieniężnego w VCB Digibank, system automatycznie zidentyfikuje i ostrzeże klienta, jeśli numer konta odbiorcy będzie wykazywał nietypowe objawy.

Konkretnie, informacje o odbiorcy nie są zgodne z danymi w Krajowej Bazie Danych Ludności. Konto odbiorcy znajduje się na liście ostrzeżeń właściwego organu. Konto odbiorcy znajduje się na liście podejrzanych zagrożeń (nietypowo duże transakcje, otrzymywanie pieniędzy z wielu kont itp.).

Gdy klient przelewa pieniądze i numer konta odbiorcy wykazuje jakiekolwiek podejrzane oznaki, bank wydaje ostrzeżenie.

„Dzięki automatycznemu systemowi ostrzegania klienci otrzymują informacje o poziomie bezpieczeństwa rachunku beneficjenta, na podstawie których mogą proaktywnie podjąć decyzję o kontynuowaniu transakcji lub jej zaniechaniu” – powiedział przedstawiciel Vietcombanku.

Wcześniej, BIDV był pierwszym bankiem, który wdrożył system ostrzegania o podejrzanych transakcjach od 1 kwietnia. Gdy klienci logują się na konto odbiorcy, system skanuje je i ostrzega, jeśli znajduje się ono na liście podejrzanych transakcji. W ciągu miesiąca testów zatrzymano 40 000 transakcji o łącznej wartości do 160 miliardów VND.

Przedstawiciel BIDV ocenił, że ta funkcja skutecznie wspiera użytkowników w wykrywaniu oznak oszustwa i przyczynia się do zapobiegania stratom finansowym. BIDV współpracuje z Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego i Bankiem Państwowym w celu ciągłej aktualizacji bazy danych podejrzanych kont.

Pan Pham Anh Tuan, dyrektor departamentu płatności w State Bank, powiedział, że MB, VietinBank i Agribank będą kolejnymi bankami, które wdrożą podobny system ostrzegawczy.

Bank Stanowy przeprowadzi wstępny przegląd po lipcu 2025 roku i rozszerzy zakres stosowania na całą branżę. Agencja ta wprowadziła również przepisy, zgodnie z którymi instytucje kredytowe muszą przesyłać informacje o podejrzewanych kontach oszukańczych do Banku Stanowego w celu realizacji projektu budowy magazynu danych o podejrzanych kontach, który będzie udostępniany instytucjom kredytowym.

Do tej pory w bazie danych zebrano ponad 350 000 podejrzanych kont. Baza ta zostanie udostępniona instytucjom kredytowym, tak samo jak każda jednostka przesyłająca informacje do Banku Państwowego.

Source: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm