Muitas pessoas foram vítimas de golpes e perderam dinheiro em suas contas. Como o Banco Central pretende impedir isso?

(NLDO) - Muitas pessoas foram ameaçadas e enganadas por golpistas que se fizeram passar por outras pessoas e retiraram dinheiro de suas contas bancárias.

Esta é uma petição enviada por eleitores da província de Binh Duong após a 8ª sessão da 15ª Assembleia Nacional. De acordo com a petição, os eleitores observaram que a fraude na internet é atualmente complexa e imprevisível.

Muitas pessoas foram ameaçadas e enganadas por golpistas que se fizeram passar por funcionários públicos para roubar dinheiro de suas contas bancárias. Portanto, os eleitores pediram ao setor bancário que reforce as medidas de proteção às contas dos clientes.

Em resposta aos eleitores, o Banco Central reconheceu que os crimes de alta tecnologia em atividades de pagamento são cada vez mais sofisticados e complexos; a prevenção do uso indevido de pagamentos para fins ilegais é responsabilidade de diversos setores e áreas. Isso exige estreita coordenação entre as unidades relevantes para uma gestão e um controle eficazes.

O Banco Central revisa e pesquisa regularmente para aperfeiçoar o arcabouço legal sobre atividades de pagamento e complementa as regulamentações sobre atos proibidos nessas atividades.

Alterar e complementar as normas sobre a abertura e utilização de contas de pagamento, cartões bancários e carteiras eletrónicas, visando normas mais rigorosas no processo de identificação e verificação de clientes que abrem e utilizam contas de cartão bancário, carteiras eletrónicas, etc.

A regulamentação que exige a autenticação biométrica de cada cliente para transferências de 10 milhões de VND ou mais ajuda a limitar fraudes e falsificações.

A regulamentação exige que as contas sejam autenticadas biometricamente por cada cliente (através de dados de identificação do cidadão incorporados no chip, conta VneID) para transações com valor superior a 10 milhões de VND, quando o valor total das transações em um dia for superior a 20 milhões de VND ou quando houver troca de dispositivo para realizar transações de Mobile Banking.

"A implementação da autenticação biométrica em transações bancárias ajuda a garantir que os pagamentos online sejam feitos pelo titular da conta, melhorando a segurança e minimizando o risco de fraudes e golpes."

Até o final de 2024, o Centro Nacional de Informações de Crédito do Vietnã havia corrigido 57 milhões de registros de clientes de empréstimos; instituições de crédito e intermediários de pagamento corrigiram quase 83,6 milhões de registros de clientes", afirmou o Banco Central.

O setor bancário está implementando medidas para aprimorar a proteção do cliente em transações online, como a comparação de informações biométricas de acordo com padrões internacionais para garantir a identificação precisa da pessoa que realiza a transação.

Possui a capacidade de detectar sinais biométricos falsos de objetos vivos (Detecção de Vivacidade) para prevenir fraudes e clientes falsos por meio de imagens (imagens estáticas, imagens animadas), vídeos , máscaras 3D e imagens e vídeos criados pela tecnologia Deepfake.

Implementar soluções para prevenir e detectar interferências não autorizadas em aplicativos de Mobile Banking instalados em dispositivos móveis dos clientes.

Regulamentos sobre instituições de crédito e intermediários de pagamento que proíbem o envio de mensagens SMS ou e-mails a clientes contendo hiperlinks para acesso a sites de notícias eletrônicas, exceto nos casos em que o cliente assim o solicitar.

Basta que os clientes recebam um SMS ou e-mail contendo um link para identificá-lo imediatamente como uma mensagem ou e-mail falso.

"Implementar um sistema para monitorar contas de pagamento e carteiras eletrônicas suspeitas de fraude e falsificação, permitindo que as organizações membros relatem informações sobre contas suspeitas quando detectadas e compartilhem informações com outros membros."

Com base na fonte de dados centralizada do sistema, as instituições de crédito podem tomar decisões para bloquear imediatamente as transações ou solicitar autenticação e identificação da conta antes de realizar transações online" - essa foi a solução proposta pelo Banco Central.

Fonte: https://nld.com.vn/nhieu-nguoi-bi-lua-mat-tien-trong-tai-khoan-ngan-hang-nha-nuoc-han-che-cach-nao-196250216121035031.htm