Muitas pessoas foram enganadas e perderam dinheiro em suas contas. Como o Banco do Estado limita isso?

(NLDO) - Muitas pessoas foram ameaçadas e enganadas por impostores que tiraram dinheiro de suas contas bancárias.

Esta é uma petição enviada por eleitores da província de Binh Duong após a 8ª sessão da 15ª Assembleia Nacional. Assim, os eleitores refletiram que as fraudes na internet são atualmente complexas e imprevisíveis.

Muitas pessoas foram ameaçadas e enganadas por impostores para roubar dinheiro de suas contas bancárias. Por isso, os eleitores pediram ao setor bancário que reforçasse as medidas de proteção das contas dos clientes.

Em resposta aos eleitores, o Banco do Estado reconheceu que os crimes de alta tecnologia em atividades de pagamento são cada vez mais sofisticados e complexos; a prevenção do abuso de atividades de pagamento para fins ilegais é de responsabilidade de diversos setores e áreas. Isso requer uma coordenação estreita entre as unidades relevantes para uma gestão e tratamento eficazes.

O Banco do Estado revisou e pesquisou regularmente para aperfeiçoar a estrutura legal sobre atividades de pagamento e complementou regulamentações sobre atos proibidos em atividades de pagamento.

Alterar e complementar as regulamentações sobre abertura e uso de contas de pagamento, cartões bancários e carteiras eletrônicas, no sentido de regulamentações mais rigorosas sobre o processo de identificação e verificação de clientes que abrem e usam contas de cartão bancário, carteiras eletrônicas, etc.

A regulamentação que exige autenticação biométrica de clientes individuais para transferências de 10 milhões de VND ou mais ajuda a limitar fraudes e falsificações.

Os regulamentos exigem que as contas sejam autenticadas biometricamente por clientes individuais (por meio de dados de identificação do cidadão incorporados ao chip, conta VneID) para transações com valor superior a 10 milhões de VND ou quando o valor total da transação em um dia for superior a 20 milhões de VND ou ao trocar de dispositivo para realizar transações de Mobile Banking.

“A implementação da autenticação biométrica em transações bancárias ajuda a garantir que as transações de pagamento online sejam feitas pelo titular, melhorando a segurança e minimizando o risco de fraudes e golpes.

Até o final de 2024, o Centro Nacional de Informações de Crédito do Vietnã havia limpado 57 milhões de registros de clientes de empréstimos; instituições de crédito e intermediários de pagamento limparam quase 83,6 milhões de registros de clientes", disse o Banco Estatal.

Medidas para aumentar a proteção do cliente em transações on-line estão sendo implementadas pelo setor bancário, como a correspondência de informações biométricas de acordo com padrões internacionais para garantir a identificação precisa do sujeito que realiza a transação.

Tem a capacidade de detectar sinais biométricos falsos de objetos vivos (Liveness Detection) para evitar fraudes e clientes falsos por meio de imagens (imagens estáticas, imagens animadas), vídeos , máscaras 3D e imagens e vídeos criados pela tecnologia Deepfake.

Implantar soluções para prevenir e detectar interferências não autorizadas em aplicativos de Mobile Banking instalados nos dispositivos móveis dos clientes.

Regulamentação sobre instituições de crédito e intermediários de pagamento que não enviam aos clientes mensagens SMS ou e-mails contendo hiperlinks para acesso a sites de notícias eletrônicas, exceto em casos solicitados pelos clientes.

Os clientes só precisam receber um SMS ou e-mail contendo um link para identificá-lo imediatamente como uma mensagem ou e-mail falso.

"Implemente um sistema para monitorar contas de pagamento e carteiras eletrônicas suspeitas de fraude e falsificação, permitindo que as organizações associadas relatem informações sobre contas suspeitas quando detectadas e compartilhem informações com outros membros.

Com base na fonte de dados centralizada do sistema, as instituições de crédito podem tomar decisões para bloquear imediatamente transações ou solicitar autenticação e identificação de conta antes de realizar transações on-line" - o Banco do Estado propôs uma solução.

Fonte: https://nld.com.vn/nhieu-nguoi-bi-lua-mat-tien-trong-tai-khoan-ngan-hang-nha-nuoc-han-che-cach-nao-196250216121035031.htm