Борьба с рисками мошенничества и контрафактной продукции: серьезная проблема цифровой трансформации

Ассоциация банков Вьетнама выпускает руководство по координации борьбы с мошенничеством и подделкой в условиях цифровой трансформации, усиливая защиту потребителей и репутацию банков.

VietnamPlus•21/10/2025

Г-н Нгуен Куок Хунг, заместитель председателя и генеральный секретарь Ассоциации банков Вьетнама, заявил, что управление рисками в области мошенничества и подделки документов становится все более сложным, особенно в условиях активного внедрения кредитными организациями цифровой трансформации.

Вышеуказанная информация была предоставлена г-ном Хунгом на совещании по внедрению Руководства по координации поддержки обработки рисков для счетов/карт/пунктов приема платежей, связанных с денежными переводами и платежными операциями, подозреваемыми в мошенничестве, подделке и мошенничестве, состоявшемся 21 октября.

Необходима своевременная координация банков

По словам доктора Нгуена Куок Хунга, мошенничество со счетами и картами в последнее время стало более сложным, изощрённым и участилось. Поэтому координация действий по предотвращению мошенничества и афер в сфере счетов и карт крайне важна.

«Это сложная задача в процессе цифровой трансформации кредитных организаций. Борьба со случаями мошенничества требует тесной координации между банками», — отметил г-н Хунг.

Один из важных вопросов, поднятых г-ном Хунгом, заключается в том, что мошеннические деньги могут очень быстро перемещаться по разным счетам, что делает отслеживание и блокирование практически невозможным без своевременной координации между банками.

По его словам, если между банком-отправителем и банком-получателем нет координации, то к моменту обращения клиента в полицию все деньги уже будут сняты.

Кроме того, он упомянул о серьёзных проблемах при внедрении процедур управления рисками мошенничества, когда в каждом банке действуют собственные правила и отсутствует консенсус относительно того, как реагировать на инциденты. Создание комплексной и гибкой системы координации является насущной необходимостью для предотвращения мошенничества.

«Мы понимаем, что когда клиентов обманным путём заставляют переводить деньги, банк не несёт прямой ответственности. Но мы не можем оставаться равнодушными. Если подобные инциденты продолжатся, в первую очередь пострадает репутация и положение всей банковской системы», — заявил г-н Хунг.

Г-н Хоанг Нгок Бах (Департамент кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий Министерства общественной безопасности ) также выразил свою радость по поводу запуска руководства по координации. Он отметил, что в условиях роста числа преступлений в сфере высоких технологий тесное взаимодействие между банками, полицией и органами управления является ключевым фактором эффективного предотвращения мошенничества и афер.

«Только когда банки, регулирующие органы и полиция будут по-настоящему тесно сотрудничать, проявляя при этом высокую ответственность и решимость, работа по предотвращению финансового мошенничества и афер будет по-настоящему эффективной», — заверил г-н Бах.

Требуется определение всей кредитной системы

Г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента Государственного банка, рассказал, что текущая ситуация с интернет-мошенничеством во Вьетнаме становится все более сложной, а между преступными группами существует тесная связь.

По словам г-на Туана, соблюдение правовых норм в области предотвращения и пресечения мошенничества имеет важное значение, но создание и реализация процессов координации между банками — еще более сложная задача, требующая высокой решимости от всей системы.

Руководство, которое будет опубликовано 30 сентября 2025 года и вступит в силу через 30 дней, станет основой для сотрудничества банков, финансовых компаний и платёжных учреждений при расследовании предполагаемых мошеннических операций. В руководстве описывается процесс координации действий соответствующих сторон при работе со счетами, картами или пунктами приёма платежей, связанными с мошенническими операциями по переводу/платежу, в целях защиты потребителей и имиджа и репутации банковской системы.

В современной электронной торговле скорость обработки мошеннических транзакций имеет решающее значение. Мошеннический денежный поток может быть пресечен и переведён через десятки счетов за считанные минуты, что делает отслеживание и блокировку практически невозможными без мгновенного взаимодействия между банками.

На встрече выступил г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента Государственного банка. (Фото: Vietnam+)

На встрече делегаты также отметили необходимость внедрения превентивных мер, начиная с открытия счета, карты, электронного кошелька и заканчивая проверкой и мониторингом на протяжении всего периода использования. Это способствует не только защите потребителей, но и национальной финансовой системы, создавая прочную основу для устойчивого развития банковской отрасли.

Разработка и внедрение Руководства – важный шаг в борьбе с мошенничеством. Это не только инструмент защиты потребителей, но и мера, помогающая банкам сохранить свою репутацию и бренд в национальной финансовой системе. Тесное и своевременное взаимодействие между банками, правоохранительными органами и органами управления будет определять успех в предотвращении мошенничества и афер в современную цифровую эпоху.

Справочник по правилам координации и поддержки в работе со счетами/картами/пунктами приема платежей, связанными с денежными переводами/платежными операциями, в отношении которых имеются подозрения в мошенничестве или подделке, между банками, филиалами иностранных банков, финансовыми компаниями и платежными посредниками.

Настоящее Руководство распространяется на услуги по переводу денег/платежам через счета/карты между банками, филиалами иностранных банков, финансовыми компаниями, платежными посредниками, включая, помимо прочего, соединения через систему NAPAS, систему Citad Государственного банка и другие соединения организаций-членов.

(Вьетнам+)

Источник: https://www.vietnamplus.vn/xu-ly-rui-ro-gian-lan-gia-mao-thach-thuc-lon-trong-chuyen-doi-so-post1071644.vnp