Převody peněz ve výši 500 milionů VND nebo více musí být nahlášeny.

(Dan Tri) - Transakce převodu peněz v hodnotě 500 milionů VND nebo více musí být hlášeny Státní bance, jak uvádí nově vydaný oběžník o boji proti praní špinavých peněz.

Vietnamská státní banka právě vydala oběžník č. 27/2025, kterým se řídí provádění řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz. Tento dokument obsahuje mnoho nových předpisů ke zlepšení účinnosti kontroly a prevence praní špinavých peněz a financování terorismu ve finančních aktivitách.

Jedním z významných bodů je nařízení o režimu hlášení transakcí elektronických převodů peněz. Finanční instituce, poskytovatelé platebních zprostředkovatelských služeb a související jednotky musí hlásit transakce, které dosáhnou určitého limitu.

Subjekty musí hlásit transakce s převodem peněz, do kterých jsou zapojeny domácí organizace, v hodnotě 500 milionů VND nebo více, nebo v ekvivalentní cizí měně. U mezinárodních transakcí se prahová hodnota pro hlášení uplatňuje, pokud transakce s elektronickým převodem peněz v hodnotě 1 000 USD nebo více.

Bankovní zaměstnanci provádějí peněžní transakce na pobočce (Foto: Manh Quan).

Zpráva musí obsahovat úplné informace o iniciující a přijímající organizaci, odesílateli a příjemci a podrobnosti o čísle účtu, částce, měně, účelu a datu transakce. Informace musí být předloženy elektronicky, aby byla zajištěna přesnost a včasnost v souladu s požadavky regulačního orgánu.

Kromě ohlašovacích povinností musí finanční instituce také proaktivně přezkoumávat, pozastavovat nebo odmítat transakce v případě zjištění nepřesných informací nebo známek podezření souvisejících s praním špinavých peněz.

Oběžník rovněž stanoví hodnotu a dokumenty, které mají být předloženy celnímu úřadu při přepravě cizí měny v hotovosti, vietnamských dongů v hotovosti, obchodovatelných cenných papírů, drahých kovů a drahokamů přesahujících předepsanou úroveň.

Konkrétně se hodnota drahých kovů (kromě zlata) a drahokamů pohybuje od 400 milionů VND. Podobně je hodnota převodních nástrojů rovněž 400 milionů VND nebo více.

Hodnota cizí měny v hotovosti, vietnamských dongů v hotovosti a zlata, která musí být deklarována u celnice na hraničních přechodech při výstupu nebo vstupu, musí odpovídat platným předpisům Státní banky.

Nový oběžník nabývá účinnosti 1. listopadu. Aby však organizace měly čas na přípravu, stanovila Státní banka přechodné období. Konkrétně do 31. prosince letošního roku budou zpravodajské jednotky nadále uplatňovat interní postupy a řízení rizik dle platných předpisů.

Zdroj: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm