Vorsicht vor gefälschten Banktransaktionen!

Banküberweisungen werden immer beliebter, da immer mehr Menschen bargeldlos bezahlen und zahlreiche Zahlungsmöglichkeiten nutzen. Allerdings haben Betrüger in letzter Zeit die Technologie verstärkt ausgenutzt, um ihre Maschen weiterzuentwickeln und ahnungslose Nutzer zu betrügen und sich deren Vermögen anzueignen.

Verdächtige Transaktionen

Frau Phung Thao, Inhaberin eines Einzelunternehmens in Thanh Hoa, berichtete, dass es in ihrem Geschäft in letzter Zeit vermehrt vorgekommen sei, dass Kunden zwar den Überweisungsbeleg mit der Bestätigung der erfolgreichen Überweisung vorzeigten, um die Ware abzuholen, jedoch weder eine Benachrichtigung über den Kontostand noch das Geld erhalten hatten. Diese Kunden drängten dann auf eine sofortige Lieferung, angeblich aus dringenden Gründen. Frau Thao wurde misstrauisch und besteht seitdem darauf, die Ware erst auszuliefern, wenn das Geld auf dem Konto eingegangen ist.

„Sie zeigten mir den Transaktionsbildschirm mit den korrekten Informationen zu Kontonummer, Empfänger und Betrag und meldeten, dass die Transaktion erfolgreich war. Ich erhielt jedoch kein Guthaben. Sie meinten, es läge vielleicht am Wochenende oder daran, dass die Transaktion außerhalb der Geschäftszeiten stattfand und das Geld deshalb verspätet eintraf. Dann schlugen sie vor, die Ware auszuliefern, da sie es eilig hätten“, sagte Frau Thao. Da ihr Kind sie zuvor vor Online-Betrug gewarnt hatte, weigerte sie sich, die Ware auszuliefern. „Danach gingen sie unzufrieden weg“, fügte die Ladenbesitzerin hinzu.

Herr Ngo Viet ( Hanoi ), der ein Spielwarengeschäft betreibt, kennt das Problem: Viele Kunden überweisen Geld, sehen es aber nie auf ihrem Konto. Laut Viet kaufen die Kunden meist online ein, stimmen einer Vorauszahlung zu, schicken einen Screenshot der Zahlungsbestätigung und fordern dann die Lieferung an. Er liefert die Ware jedoch erst aus, nachdem er die Änderung des Kontostands bestätigt hat.

„Ich weise meine Mitarbeiter an, jede Geldüberweisung eines Kunden zur Prüfung zu melden und meine Bestätigung einzuholen, bevor die Ware ausgeliefert werden kann. So stellen wir sicher, dass sie nichts verlieren und keine Bußgelder wegen Verstößen gegen die Vorschriften riskieren. Manche Kunden kommen spät nachmittags, abends oder am Wochenende in den Laden und behaupten bei Geldüberweisungen, die Überweisung dauere länger, weil es sich um eine andere Bank handle oder die Überweisung außerhalb der Geschäftszeiten liege. Heutzutage überweisen die meisten Banken Geld jedoch schnell, ganz anders als noch vor zehn Jahren, als diese Begründung angeführt wurde“, sagte Herr Viet.

Die Webseite erstellt eine gefälschte Banküberweisungsschnittstelle im öffentlichen Betrieb

Geschäftsleute wie Frau Thao oder Herr Viet sind dank ihrer Wachsamkeit nicht auf Kriminelle hereingefallen, die durch gefälschte Banküberweisungen ihr Vermögen stehlen wollten. Es gab jedoch Fälle, in denen Ladenangestellte oder Ladenbesitzer unachtsam und unvoreingenommen waren, den von Kunden bereitgestellten Screenshots vertrauten und dadurch Millionenverluste erlitten.

Öffentlich gefälschte Überweisungsbelege

Das Fälschen von Banküberweisungsbelegen ist zwar kein neuer Trick, aber er ist raffinierter geworden und wird durch Online-Tools erleichtert. Mussten Kriminelle früher Bildbearbeitungsprogramme verwenden, um den Inhalt der Rechnung zu verändern, können sie ihn heute problemlos über Websites und Gruppen erstellen, die diesen Service anbieten.

Bei der Google-Suche nach Begriffen im Zusammenhang mit Überweisungsrechnungen erscheinen zahlreiche Ergebnisse, die Anleitungen und Methoden zur Erstellung solcher Rechnungen bieten. Auffällig ist, dass diese Webseiten zwar alle darauf hinweisen, dass die Erstellung von Überweisungsbelegen illegal ist, ihre Leser aber dennoch weiterhin zu illegalen Handlungen anleiten.

Auf einer Website, die sich auf die Fälschung von Bankbelegen spezialisiert hat, müssen Nutzer lediglich ein kostenloses Konto registrieren, um verschiedene Dienste wie die Erstellung von Überweisungsbelegen, Kontostandsabfragen und die Anzeige von Kontostandsschwankungen zu nutzen. Für diese Leistungen wird eine Gebühr zwischen 20.000 und 100.000 VND pro Ergebnis an den Website-Betreiber erhoben. Die Erstellung eines Überweisungsbelegs kostet 100.000 VND. Nutzer müssen lediglich die gewünschte Bankschnittstelle auswählen und die anzuzeigenden Informationen wie Name, Kontonummer des Absenders/Empfängers, Betrag, Überweisungsinhalt und Transaktionszeitpunkt angeben.

Sie sind so ausgefeilt, dass man Details wie iOS- oder Android-Screenshots, die auf Fotos anzuzeigende Akkukapazität, die Anzahl der Signalbalken usw. auswählen kann.

Laut einer seltenen Mitteilung auf einer Webseite, die die Anleitung entfernt hat (aber den Großteil des übrigen Inhalts beibehalten hat), war dieser Dienst ursprünglich für Enthusiasten des "virtuellen Lebens" gedacht, die online mit Verkaufszahlen prahlen oder Geld gespendet haben, um "Likes zu bekommen", wurde aber später für betrügerische Zwecke missbraucht.

Es wurden zahlreiche Fälle festgestellt.

Da der Betrug immer weiter verbreitet ist, wurden die Täter auch schon aufgedeckt. Laut der Webseite der Polizei von Thanh Hoa hat die Behörde Anfang des Jahres zwei Personen festgenommen, die mit gefälschten Banküberweisungsbelegen lokale Geschäfte betrogen haben.

Diesen Monat warnte die Polizei von Hai Duong ebenfalls vor ähnlichen Methoden, nachdem sie einen Ring zerschlagen hatte, der sich auf die oben genannten Straftaten spezialisiert hatte. Die Gruppe teilte die Aufgaben auf: Eine Person gab sich als Kunde aus, hatte aber kein Bargeld dabei, während die andere zu Hause blieb und den Geldtransfer fälschte. Sie hatten es auf junge Ladenbesitzer abgesehen – also auf Personen, die Bankkonten nutzten und Online-Zahlungen akzeptierten.

Die Polizei rät allen Bürgern, Überweisungsbelege stets sorgfältig zu prüfen und Transaktionen erst dann durchzuführen, wenn sie sich vergewissert haben, dass das Geld auf dem jeweiligen Bankkonto eingegangen ist.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/can-trong-chieu-lam-gia-giao-dich-ngan-hang-185230418101922226.htm