Vorsicht vor gefälschten Banktransaktionen

Banküberweisungen erfreuen sich zunehmender Beliebtheit, da die Menschen dazu neigen, bargeldlos Geld auszugeben und mehr Zahlungsmöglichkeiten haben. In letzter Zeit nutzen Kriminelle jedoch immer häufiger die Technologie, um ihre Tricks zu ändern und unvorsichtige Nutzer zu betrügen und ihr Vermögen zu stehlen.

Verdächtige Transaktionen

Frau Phung Thao, Einzelunternehmerin in Thanh Hoa, berichtete, dass es in ihrem Geschäft in letzter Zeit mehrere Fälle gegeben habe, in denen Kunden den Überweisungsbildschirm mit der Bestätigung der erfolgreichen Überweisung zur Abholung der Waren zeigten, aber weder eine Benachrichtigung über den Kontostand noch das Geld erhielten. Diese Person drängte daraufhin, die Waren „aus dringenden Gründen“ zum Mitnehmen zu liefern. Daraufhin wurde sie misstrauisch und bestand darauf, die Waren erst auszuliefern, wenn das Geld auf dem Konto war.

„Sie zeigten mir die Transaktionsseite mit den korrekten Informationen zu Kontonummer, Empfänger und Betrag und meldeten, dass die Zahlung erfolgreich war. Ich habe den Restbetrag jedoch nicht erhalten. Sie meinten, das Geld sei möglicherweise wegen Wochenende oder außerhalb der Geschäftszeiten zu spät angekommen. Dann schlugen sie vor, die Ware zu liefern, weil sie in Eile seien“, sagte Frau Thao. Da ihr Kind sie zuvor vor Online-Betrug gewarnt hatte, stimmte sie der Lieferung der Ware nicht zu. „Danach gingen sie und zeigten sich unzufrieden“, fügte der Ladenbesitzer hinzu.

Herr Ngo Viet ( Hanoi ), der ein Spielwarengeschäft betreibt, kennt viele Kunden, die „Geld überweisen, es aber nie auf dem Konto sehen“. Viet sagte, dass Kunden in den meisten Fällen online kaufen, einer Vorauszahlung zustimmen, dann einen Screenshot der erfolgreichen Zahlung senden und dann eine sofortige Lieferung anfordern. Er stimmt der Lieferung der Waren jedoch erst zu, nachdem er die Änderung des Kontostands bestätigt hat.

„Ich sage meinen Mitarbeitern, dass Kunden bei jeder Geldüberweisung dies zur Prüfung melden und meine Bestätigung einholen müssen, bevor die Waren ausgeliefert werden können. So wollen sie einerseits sicherstellen, dass nichts verloren geht, und andererseits vermeiden, dass ihnen wegen Verstoßes gegen Vorschriften eine Geldstrafe in Form von Gehaltsabzügen auferlegt wird. Es gibt einige Leute, die spätnachmittags, abends oder am Wochenende in den Laden kommen, um einzukaufen. Bei Überweisungen sagen sie, dass die Überweisung möglicherweise länger dauert, weil es sich um eine andere Bank handelt oder die Überweisung außerhalb der Geschäftszeiten erfolgt. Heute können die meisten Banken Geld jedoch schnell überweisen, anders als vor zehn Jahren, als sie den oben genannten Grund angaben“, sagte Herr Viet.

Website erstellt gefälschte Banküberweisungsschnittstelle und operiert offen

Geschäftsleute wie Frau Thao oder Herr Viet sind dank ihrer Wachsamkeit nicht in die Falle von Kriminellen getappt, die ihr Vermögen durch Fälschung der Banküberweisungsschnittstelle stehlen wollten. Es gab jedoch einige Fälle, in denen Ladenpersonal oder Ladenbesitzer nachlässig und subjektiv waren und den von Kunden bereitgestellten Screenshots vertrauten und bei Transaktionen Millionen verloren.

Öffentlich gefälschte Überweisungsrechnungen

Das Fälschen von Überweisungs-Screenshots ist kein neuer Trick, wird aber immer raffinierter und nutzt Online-Tools. Mussten Kriminelle früher Bildbearbeitungssoftware verwenden, um den Inhalt der Rechnung zu ändern, können sie dies heute ganz einfach über Websites und Gruppen tun, die diesen Service anbieten.

Bei der Suche mit Schlüsselwörtern im Zusammenhang mit Überweisungsscheinen bei Google werden eine Reihe von Ergebnissen angezeigt, die den Nutzern das Erstellen von Überweisungsscheinen erklären und ihnen Möglichkeiten dazu bieten. Bemerkenswert ist, dass diese Websites alle Inhalte enthalten, die zwar einräumen, dass das Erstellen von Überweisungsscheinen illegal ist, die Leser aber dennoch zu illegalen Handlungen verleiten.

Auf einer Website, die auf gefälschte Bankrechnungen spezialisiert ist, müssen Benutzer lediglich ein Konto (kostenlos) registrieren, um eine Reihe von Diensten zu nutzen, wie z. B. die Erstellung von Überweisungs-, Kontostands- und Kontostandsschwankungen-Bildschirmen usw. Für diese Aufgaben fallen an die Person hinter der Website Zahlungen zwischen 20.000 und 100.000 VND pro Ergebnis an. Der Preis für die Erstellung einer Überweisungsrechnung beträgt 100.000 VND. Benutzer müssen lediglich die gewünschte Bankschnittstelle auswählen und die anzuzeigenden Informationen wie Name, Kontonummer des Absenders/Empfängers, Betrag, Überweisungsinhalt, Transaktionszeit usw. angeben.

Sie sind so ausgefeilt, dass Sie Details wie iOS- oder Android-Screenshots, auf Fotos anzuzeigende Optionen für die Akkukapazität oder die Anzahl der Signalbalken auswählen können …

Einer seltenen Website zufolge, die die Anweisungen entfernt hat (aber den Großteil des anderen Inhalts belassen hat), war dieser Dienst ursprünglich für Enthusiasten des „virtuellen Lebens“ gedacht, die mit Verkaufszahlen angeben oder online Geld spenden, um „Likes“ zu bekommen, wurde aber später für betrügerische Zwecke missbraucht.

Viele Fälle wurden aufgedeckt.

Mit zunehmender Verbreitung des Betrugs wurde er auch aufgedeckt. Laut der Website der Polizei von Thanh Hoa wurden Anfang des Jahres zwei Personen gefasst, die mit gefälschten Überweisungsbelegen lokale Geschäfte betrogen hatten.

Diesen Monat warnte auch die Polizei von Hai Duong vor ähnlichen Methoden, nachdem sie einen Ring zerschlagen hatte, der sich auf die oben genannten Taten spezialisiert hatte. Die Gruppe teilte die Aufgaben auf: Eine Person gab sich als Kunde aus, brachte aber kein Bargeld mit, während die andere zu Hause blieb und die Überweisungsmaske fälschte. Sie zielten auf junge Ladenbesitzer ab – also auf jene Menschen, die Bankkonten nutzen und Online-Zahlungen akzeptieren.

Die Polizei rät dazu, Überweisungsbelege stets sorgfältig zu prüfen und Transaktionen erst dann durchzuführen, wenn sichergestellt ist, dass das Geld bei der jeweiligen Bank eingegangen ist.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/can-trong-chieu-lam-gia-giao-dich-ngan-hang-185230418101922226.htm