Daten und künstliche Intelligenz: Der Schlüssel zur Beschleunigung der digitalen Transformation der VietinBank

Im immer intensiveren Wettlauf um die digitale Transformation erlebt die Bankenbranche rasante Veränderungen im Einsatz fortschrittlicher Technologien.

Daten und Künstliche Intelligenz (KI) sind keine abstrakten Konzepte mehr, sondern haben sich zu strategischen Werkzeugen entwickelt, die Banken helfen, ihre Abläufe zu optimieren und das Kundenerlebnis zu verbessern. Die Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade ( VietinBank ) hat diesen Trend antizipiert und Anfang 2025 die Abteilung für Daten und Künstliche Intelligenz gegründet. Damit bekräftigt die VietinBank ihr Engagement, das Potenzial von Daten und Technologie zu nutzen, um die digitale Transformation zu beschleunigen.

Daten und KI: Schlüssel zur Gestaltung der digitalen Zukunft

Die Bankenbranche tritt in ein neues Zeitalter ein, in dem Daten und KI eine Schlüsselrolle in allen Bereichen spielen. Während Geschäfts- und Managemententscheidungen früher hauptsächlich auf traditionellen Modellen und Expertenmethoden basierten, haben Daten und Technologie heute alles verändert. Der Einsatz von KI und Datenanalyse hilft Banken, ihre Kunden besser zu verstehen, Finanzdienstleistungen zu personalisieren, Abläufe zu optimieren und die Managementeffizienz zu steigern.

VietinBank hat sich diesem Trend angeschlossen und die Investitionen in Daten und KI proaktiv erhöht, um eine solide Grundlage für die digitale Transformation zu schaffen. Die Gründung der Abteilung Daten und Künstliche Intelligenz ist ein wichtiger Meilenstein und unterstreicht die Entschlossenheit, das Potenzial von Daten zu nutzen, um Geschäftsaktivitäten zu fördern und neue Produkte und Dienstleistungen (SPDV) zu entwickeln, die Kunden ein modernes und nahtloses Finanzerlebnis bieten. Die Abteilung Daten und Künstliche Intelligenz basiert auf drei Säulen: Datenmanagement, Entwicklung von Datenplattformen sowie Datenanalyse und KI-Anwendungen.

Neben der Modernisierung und Sicherstellung der Infrastruktur und Datenqualität konzentriert sich der Geschäftsbereich auf die Implementierung einer Reihe von Initiativen im Bereich Advanced Analytics und KI, um diese tiefgreifend in die Kernprozesse zu integrieren. Die Initiativen zielen darauf ab, praktische Probleme der einzelnen Einheiten zu lösen – von der Analyse über Prognosen und Bewertungen bis hin zur Prozessoptimierung und Geschäftsautomatisierung. KI wird in die Geschäftsprozesse und das interne Management integriert und unterstützt nicht nur schnelle Entscheidungen, sondern trägt auch dazu bei, die Datenverarbeitung zu beschleunigen, die Genauigkeit zu verbessern und neue Ansätze im Kundenservice sowie im Ressourcenmanagement zu eröffnen.

Daten- und KI-Anwendungen: Wenn Technologie und Mensch zusammenarbeiten

VietinBank investiert massiv in den Einsatz fortschrittlicher Technologien wie maschinelles Lernen, Big Data, KI, CRM- und MarTech-Lösungen, um Abläufe zu optimieren, die Arbeitsproduktivität zu steigern, das Kundenerlebnis zu verbessern und die Geschäftseffizienz zu erhöhen. Mithilfe von Algorithmen für maschinelles Lernen und Datenanalyse kann die Bank potenzielle Kunden identifizieren und ihnen bedarfsgerechte Produkte empfehlen, vermögende Kunden aufspüren, neue Möglichkeiten zur Ansprache und Betreuung dieser Kundengruppen erschließen und dank des Kundenclustering-Systems effektive Marketingkampagnen entwickeln.

VietinBank beschränkt sich nicht nur auf die Personalisierung des Kundenerlebnisses, sondern setzt maschinelles Lernen auch im Risikomanagement und in der Sicherheit ein: von der Erkennung betrügerischer Transaktionen zur Verbesserung der Systemsicherheit bis hin zur Frühwarnung vor Kreditrisiken, die es Banken ermöglicht, ihre Risikomanagementaktivitäten zu optimieren.

Darüber hinaus ist KI auch in interne Support-Tools integriert: VietinBank Genie – ein virtueller Assistent für Mitarbeiter – und Genie Meeting – ein Tool zur Erstellung und Zusammenfassung von Besprechungsprotokollen. Genie wurde auf Basis generativer KI-Technologie und unter Verwendung des Azure OpenAI-Dienstes entwickelt und ist nicht nur ein Chatbot, sondern ein leistungsstarker Assistent, der die Mitarbeiter bei ihrer Arbeit unterstützt. Dank seiner Fähigkeit, interne Daten zu analysieren und zu interpretieren, kann Genie schnell auf Geschäftssituationen reagieren, Dokumente und Richtlinien präzise zitieren und so die Mitarbeiter bei ihrer Arbeit unterstützen.

VietinBank Genie beantwortet täglich Tausende von Fragen und reduziert die Dokumentensuche um 95 % und die Protokollierung von Besprechungen um 70 %. VietinBank optimiert Genie kontinuierlich, um weitere wichtige Funktionen wie Geschäftsprognosen, die Unterstützung der internen Kontrollen und die Verbesserung der Kundenservicequalität zu ermöglichen.

Die digitale Banking-Plattform VietinBank eFAST wird dank Big Data und KI-Anwendungen zum „Digitalen Assistenten“ und bietet intelligente Finanzlösungen für Firmenkunden (KHDN). Das in VietinBank eFAST integrierte KI-System prognostiziert Finanztrends und gibt Empfehlungen zur Optimierung des Cashflows. VietinBank eFAST unterstützt KHDN nicht nur bei schnellen und präzisen Entscheidungen, sondern erhöht dank Machine Learning auch die Sicherheit, indem es ungewöhnliche Transaktionen erkennt und frühzeitig vor Risiken warnt.

Aufbau einer Datenkultur und Personalentwicklung

Neben Investitionen in Technologie konzentriert sich die VietinBank auf den Ausbau digitaler Kompetenzen und den Aufbau einer datenorientierten Kultur. Bislang hat die VietinBank 66 Schulungen mit über 2,6 Millionen Online-Lerneinheiten zur digitalen Transformation durchgeführt. Besonders hervorzuheben ist, dass 100 % der Führungskräfte und 99,3 % der Mitarbeitenden KI-Schulungszertifikate erworben haben. Darüber hinaus hat die VietinBank 50 % mehr IT-Fachkräfte für Schlüsselpositionen eingestellt und ein Team von KI-, Machine-Learning- und Datenexperten aufgebaut, um die Ressourcen für die langfristige Strategieumsetzung sicherzustellen.

Mit innovativem Denken, einer soliden Datenbasis und dem Fokus auf die Förderung digitaler Transformationsinitiativen mithilfe fortschrittlicher Technologien hat die VietinBank ihren Anspruch, eine führende Digitalbank zu werden, schrittweise verwirklicht. Auch in Zukunft wird die VietinBank weiterhin vorrangig in Daten- und Technologieplattformen investieren, die Kompetenzen ihrer Mitarbeiter stärken und die Zusammenarbeit mit führenden Partnern ausbauen, um so bahnbrechende Innovationen voranzutreiben und ihre Vorreiterrolle im Bankwesen zu festigen.

Quelle: https://baodautu.vn/du-lieu-va-tri-tue-nhan-tao-chia-khoa-giup-vietinbank-tang-toc-chuyen-doi-so-d362179.html