Verhinderung von Geldwäsche auf Krypto-Asset-Märkten und im Bankwesen

Am Morgen des 16. Oktober veranstaltete die Staatsbank von Vietnam (SBV) in Hanoi einen Live- und Online-Workshop zur Verbreitung des Rundschreibens Nr. 27/2025/TT-NHNN vom 15. September 2025, das die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche und die Verbreitung von Inhalten zur Bekämpfung der Geldwäsche in der Resolution Nr. 05/2025/NQ-CP zur Pilotierung des Krypto-Asset-Marktes regelt; gleichzeitig wurden die Ergebnisse der nationalen Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktualisiert.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Bildunterschrift — Kundentransaktionsschalter in der Vietcombank- Zentrale. Foto - Illustration: Tran Viet/VNA

Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, betonte in seiner Rede auf dem Workshop, dass die Organisation des Workshops von großer Bedeutung sei, da die vietnamesische Regierung die Umsetzung des Nationalen Aktionsplans zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen beschleunige. Er betonte, dass angesichts der zahlreichen Schwankungen in der Geopolitik und auf den internationalen Finanzmärkten sowie der zunehmenden Offenheit der vietnamesischen Wirtschaft die Notwendigkeit, Risiken in diesem Bereich zu identifizieren, zu managen und zu minimieren, dringender denn je geworden sei.

Der stellvertretende Gouverneur sagte, dass Vizepremierminister Ho Duc Phoc, Vorsitzender des Lenkungsausschusses, bei der Sitzung des Nationalen Lenkungsausschusses zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen am 15. Oktober die Staatsbank (die ständige Agentur des Lenkungsausschusses) aufgefordert habe, bei der Umsetzung von drei strategischen Aktionsgruppen weiterhin eng mit Ministerien und Zweigstellen zusammenzuarbeiten, wobei die Verbesserung des Rechtsrahmens eine zentrale Säule sei. Der stellvertretende Premierminister forderte die Presseagenturen außerdem auf, ihre Propaganda zu verstärken, damit die Geschäftswelt und die Bevölkerung ihre Verpflichtungen zur Verhütung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und damit verbundenen Gesetzesverstößen klar verstehen und ordnungsgemäß und vollständig erfüllen können.

Im Rahmen des Workshops stellte Frau Nguyen Thi Minh Tho, stellvertretende Direktorin der Abteilung für Geldwäschebekämpfung (SBV), die wichtigsten Inhalte des Rundschreibens Nr. 27/2025/TT-NHNN vom 15. September 2025 vor. Es regelt die Umsetzung mehrerer Artikel des Gesetzes zur Geldwäschebekämpfung und ersetzt das Rundschreiben Nr. 09/2023/TT-NHNN. Das Rundschreiben tritt am 1. November 2025 in Kraft, mit einer Übergangsfrist bis zum 31. Dezember 2025. Es soll Organisationen und Unternehmen dabei unterstützen, interne Prozesse proaktiv zu verbessern, Technologien zu aktualisieren und Compliance-Kontrollmechanismen einzuführen.

Laut Frau Nguyen Thi Minh Tho enthält Rundschreiben 27 detaillierte Leitlinien zur Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche im Jahr 2022 und konzentriert sich dabei auf die Beseitigung von Schwierigkeiten und Hindernissen im eigentlichen Umsetzungsprozess. Zu den wichtigsten Neuerungen gehören: Kriterien und Methoden zur Bewertung von Geldwäscherisiken; Verfahren zur Klassifizierung von Kunden nach Risikostufe; interne Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche; Meldevorschriften für Großtransaktionen, verdächtige Transaktionen und elektronische Geldtransfers; sowie neue Vorschriften zu Fristen, Meldeformularen und elektronischen Datenformularen.

Das Rundschreiben betont insbesondere das Prinzip des risikobasierten Managements und verpflichtet Unternehmen, ihre Kundenbeziehungen regelmäßig zu aktualisieren, zu bewerten und zu überwachen, um sicherzustellen, dass Transaktionen mit Identifikationsdaten und legitimen Geldquellen übereinstimmen. Dies ist ein wichtiger Schritt zur Umsetzung von Aktion Nr. 5 des Nationalen Aktionsplans, zu dem sich Vietnam gegenüber der Financial Action Task Force (FATF) verpflichtet hat.

Parallel zur Verbreitung des Rundschreibens 27 stellte der Workshop auch die in der Regierungsresolution Nr. 05/2025/NQ-CP vom 9. September 2025 zur Pilotierung des Krypto-Asset-Marktes in Vietnam festgelegten Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung vor. Die Umsetzung der Resolution 05 gilt als wichtiger Schritt zur Schaffung eines rechtlichen Korridors für die Testphase und zur Schaffung einer Grundlage für die kontrollierte Entwicklung des digitalen Asset-Sektors.

Die Staatsbank von Vietnam betonte, dass während der Pilotphase die strikte Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche eine Voraussetzung für die Gewährleistung der Sicherheit und nachhaltigen Entwicklung des nationalen Finanz- und Wirtschaftssystems sei.

Im Rahmen des Workshops wurden auch die Ergebnisse der nationalen Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für den Zeitraum 2023–2025 sowie der Umsetzungsplan bis 2027 aktualisiert. Dies ist ein wichtiger Vorbereitungsschritt für die multilaterale Bewertung der Asiatisch -Pazifischen Gruppe zur Geldwäschebekämpfung (APG), die voraussichtlich im Zeitraum 2027–2028 in Vietnam durchgeführt wird.

Laut Vertretern der Staatsbank und des Ministeriums für öffentliche Sicherheit wird die nationale Risikobewertung auf der Grundlage der Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche 2022 und der internationalen Standards der FATF durchgeführt, mit dem Ziel, Hochrisikobereiche und -sektoren klar zu identifizieren, um geeignete Präventivmaßnahmen zu entwickeln.