Die vietnamesische Staatsbank hat das Rundschreiben 04/2023/TT-NHNN herausgegeben, das die Tätigkeit von Devisenhändlern in den Nachbarländern regelt.
Das Rundschreiben regelt eindeutig die Tätigkeiten von Devisenhändlern aus Ländern mit gemeinsamen Grenzen. Demnach dürfen Devisenhändler aus Ländern mit gemeinsamen Grenzen nur in Form von vietnamesischen Dong tätig sein, um Währungen aus Ländern mit gemeinsamen Grenzen von Privatpersonen in bar zu erwerben, außer in den in Absatz 2 dieses Artikels genannten Fällen.
Währungswechselagenten der Nachbarländer, die sich im Wartebereich der internationalen Grenzübergänge und der Hauptgrenzübergänge befinden, dürfen gemäß den Vorschriften Währungen der Nachbarländer in bar gegen vietnamesische Dong an Privatpersonen verkaufen.
Eine Wirtschaftsorganisation kann mit einem autorisierten Kreditinstitut in einem Devisenagenturvertrag eines Nachbarlandes vereinbaren, eine Devisenagentur dieses Nachbarlandes an einem oder mehreren Standorten im Grenzgebiet oder in der Wirtschaftszone am Grenzübergang an dem Ort einzurichten, an dem die Wirtschaftsorganisation ihren Hauptsitz oder ihre Niederlassung hat.
Währungswechselagenten der angrenzenden Länder, die sich im Wartebereich der Ausreisestellen an den internationalen Grenzübergängen und den Hauptgrenzübergängen befinden, sind berechtigt, ausländischen Personen, die die Ausreiseformalitäten abgeschlossen haben, Währungen der angrenzenden Länder in bar zu verkaufen.
Beim Verkauf von Währungen eines Nachbarlandes im Wert von 20.000.000 VND (zwanzig Millionen vietnamesische Dong) oder weniger ist der Währungshändler des Nachbarlandes verpflichtet, vom Käufer Ausreisedokumente gemäß den gesetzlichen Bestimmungen über die Ausreise von Ausländern zu verlangen.
Beim Weiterverkauf von Währungen eines Nachbarlandes im Wert von über 20.000.000 VND (zwanzig Millionen Vietnamesische Dong) an eine Person, die bereits Währungen aus diesem Nachbarland umgetauscht hat, verlangt der Devisenagent des Nachbarlandes von dieser Person die Vorlage der Ausreisedokumente gemäß dem Ausreisegesetz für Ausländer sowie die von einem zugelassenen Kreditinstitut oder dem Devisenagenten des Nachbarlandes abgestempelte Rechnung (Quittung) des Währungsumtauschs. Die Rechnung (Quittung) berechtigt die Person lediglich dazu, innerhalb von 90 Tagen ab Rechnungsdatum Währungen des Nachbarlandes zurückzukaufen. Der Devisenagent des Nachbarlandes muss die Rechnung (Quittung) des vorherigen Währungsumtauschs der Person zurückfordern.
Der Höchstbetrag, den eine Einzelperson für die Währung eines Nachbarlandes zurückkaufen kann, darf den auf der Rechnung (Quittung) angegebenen Umtauschbetrag nicht überschreiten.
Verkaufszeitraum, Kassenbestand der angrenzenden Länder
Der Devisenhändler des Nachbarlandes muss den gesamten angekauften Bargeldbestand der Währung des Nachbarlandes (zuzüglich des verbleibenden Bargeldguthabens) am Ende jedes Arbeitstages an das autorisierte Kreditinstitut verkaufen. Befindet sich der Devisenhändler des Nachbarlandes weit entfernt vom autorisierten Kreditinstitut und ist die Anreise beschwerlich, so vereinbart das autorisierte Kreditinstitut je nach den Gegebenheiten mit dem Devisenhändler eine Frist für den Verkauf des angekauften Bargeldes, die jedoch sieben Arbeitstage nicht überschreiten darf.
Devisenhändler aus Nachbarländern dürfen gemäß der Vereinbarung zwischen dem zuständigen Kreditinstitut und der Wirtschaftsorganisation einen täglichen Kassenbestand in der Währung des Nachbarlandes vorhalten. Dieser Betrag ist jedoch auf maximal 40.000.000 VND (vierzig Millionen Vietnamesische Dong) begrenzt und dient ausschließlich der Abwicklung von Devisengeschäften im Nachbarland. Sollte eine Erhöhung des Kassenbestands erforderlich sein (auch bei Überschreitung des Höchstbetrags), muss die Wirtschaftsorganisation die Registrierungsbescheinigung der Devisenhändler aus Nachbarländern gemäß den gesetzlichen Bestimmungen anpassen.
Verantwortlichkeiten autorisierter Kreditinstitute
Gemäß dem Rundschreiben soll das autorisierte Kreditinstitut die Unterzeichnung eines Vertrags über die Devisenagentur des Nachbarlandes in Erwägung ziehen, wenn der Bedarf besteht, das Devisennetzwerk des Nachbarlandes zu erweitern und die Wirtschaftsorganisation die Voraussetzungen für die Tätigkeit als Devisenagent des Nachbarlandes erfüllt.
Organisieren Sie Kurzzeitschulungen zu Kenntnissen im Umgang mit Währungen von Nachbarländern, zur Erfassung von Rechnungen, zur Führung von Aufzeichnungen und zur Erstellung von Berichten gemäß den gesetzlichen Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäsche. Stellen Sie nach Abschluss der Schulungen Zertifikate für die Mitarbeiter von Devisenagenturen aus Nachbarländern aus.
Bereitstellung von Software für Devisenagenten von Nachbarländern zur Verwaltung und Überwachung der Devisengeschäfte von Nachbarländern gemäß den Bedingungen der autorisierten Kreditinstitute und Wirtschaftsorganisationen, die als Devisenagenten von Nachbarländern fungieren.
Die Devisengeschäfte des beauftragten Devisenagenten im Grenzland werden regelmäßig oder unangekündigt überprüft und überwacht. Verstößt der Devisenagent des Grenzlandes gegen die Bestimmungen des Devisenagenturvertrags oder die gesetzlichen Bestimmungen des Grenzlandes, so ahndet das beauftragte Kreditinstitut den Verstoß gemäß den im Devisenagenturvertrag getroffenen Vereinbarungen.
Im Falle der Beendigung eines Devisenagenturvertrags mit einem Nachbarland muss das beauftragte Kreditinstitut innerhalb von 10 Werktagen ab dem Datum der Vertragsbeendigung die Filiale der Staatsbank in der Grenzprovinz schriftlich benachrichtigen.
Dieses Rundschreiben tritt am 1. August 2023 in Kraft.
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