Stärkung der Wirksamkeit von Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung durch Kryptowährungen

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Am 22. September organisierten die Vietnam Banking Association (VNBA) und die Vietnam Blockchain Association in Ho-Chi-Minh -Stadt gemeinsam eine Konferenz zum Thema „Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung und die Rolle der Geldwäschebekämpfung bei Kryptowährungstransaktionen“.

Herr Nguyen Quoc Hung, stellvertretender Vorsitzender und Generalsekretär der VNBA, sagte, dass das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche vonder Nationalversammlung verabschiedet wurde und ab März 2023 in Kraft tritt. Unmittelbar danach erließen die Regierung und die Staatsbank Verordnungen zur Umsetzung und Anleitung der Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche, mit vielen praxistauglichen Inhalten.

Herr Nguyen Quoc Hung warnte außerdem, dass wir im Kontext der immer tieferen Integration und der explosionsartigen Ausbreitung der Informationstechnologie neben den Errungenschaften auch mit zahlreichen Formen, Methoden und Tricks von Kriminellen zur Geldwäsche konfrontiert seien, die immer ausgefeilter und komplizierter würden, insbesondere im Bereich der digitalen und virtuellen Währungen, wo der Rechtskorridor noch nicht vollständig ausgebaut sei.

Insbesondere Vietnam wurde kürzlich auf die graue Liste der Länder gesetzt, die ihre Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) verstärken müssen. Dies ist die Liste der Financial Action Task Force (FATF) mit 20 Ländern, die im Hinblick auf Geldwäsche streng überwacht werden müssen. Die FATF erklärte, sie werde sich für die Unabhängigkeit der Behörden einsetzen, die für die Untersuchung von Finanzkriminalität, die Regulierung digitaler Vermögenswerte und die Verbesserung der internationalen Zusammenarbeit gegen Geldwäsche zuständig sind. Daher kann man sagen, dass die Verhinderung und Bekämpfung der Geldwäsche im Kryptowährungssektor derzeit eine der dringendsten Aufgaben für die Verwaltungsbehörden in Vietnam ist.

Die stellvertretende Direktorin der Abteilung für Geldwäschebekämpfung, Nguyen Thi Minh Tho, sagte, dass die Risikobewertung der Geldwäsche einer der wichtigsten Punkte im Rundschreiben 09 sei. Geldwäschebekämpfung und Risikobewertung seien keine neuen Themen, da Regelungen zu diesem Thema bereits im Rundschreiben 20/2019/TT-NHNN enthalten seien und von den Banken umgesetzt würden. Dementsprechend haben Zahlungsvermittlungsorganisationen, Banken und Finanzunternehmen – Schlüsselinstitute unter der Leitung der Staatsbank – in ihren Organisationen Bewertungen des Geldwäscherisikos durchgeführt. Allerdings sind im Rundschreiben 20 bislang keine spezifischen Bewertungsskalen, Anforderungen oder Anweisungen enthalten. Aus diesem Grund wurde das Rundschreiben 09 im Rahmen der Festlegung verbindlicher und spezifischer Anforderungen im Rahmen der Prüfung, Überwachung, Verwaltung und Anleitung von Berichtseinheiten herausgegeben. Dies gilt insbesondere für Meldestellen, die neu in der Geldwäschebekämpfung sind oder in Bereichen, Branchen und Berufen tätig sind, die keinen besseren Zugang zu internationalen Vorschriften und Standards haben.

In Bezug auf das Risiko der Geldwäsche sagte Herr Tran Viet Hung, Berater der Vietnam Blockchain Association, dass die Entwicklung der Blockchain-Technologiebranche eine neue Ära der Technologie eröffnet habe, die in vielen Bereichen Anwendung finde. Dieses starke Wachstum bringt jedoch nicht nur besondere wirtschaftliche und soziale Vorteile mit sich, sondern schafft auch unsichtbare Probleme und Herausforderungen im Management, insbesondere im Hinblick auf grenzüberschreitende Geldwäscheaktivitäten. Ein aktueller BCG-Bericht schätzt, dass Krypto-Vermögenswerte bis 2030 16 Billionen US-Dollar erreichen werden, was 10 % des globalen BIP entspricht.

Mit der Entstehung der Blockchain-Technologie ging das Risiko einer Zunahme von Finanzkriminalität und Geldwäsche durch den Einsatz hochentwickelter Technologien einher. In Vietnam ist aufgrund des Fehlens eines spezifischen Rechtsrahmens die Zahl der qualifizierten Fachkräfte, die an der Verwaltung und Kontrolle von Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten beteiligt sind, im Allgemeinen noch sehr begrenzt.

Herr Phan Duc Trung, ständiger Vizepräsident der Vietnam Blockchain Association, sagte, dass es in Vietnam im Bereich Kryptowährungen keine klaren gesetzlichen Regelungen gebe, das tatsächliche Transaktionsvolumen jedoch weltweit auf Platz 15 liege und die Akzeptanz von Kryptowährungen weltweit an erster Stelle stehe.

Laut Daten von Chainalysis, die das US-Justizministerium kürzlich im Rahmen eines Schulungsprogramms am Obersten Volksgerichtshof Vietnams Ende August 2023 veröffentlichte, belief sich der Gesamtwert der Kryptowährungen, die Vietnam im Zeitraum von Oktober 2021 bis Oktober 2022 erhielt, auf 90,8 Milliarden US-Dollar. Davon entfielen 956 Millionen US-Dollar auf illegale Aktivitäten.

Herr Phan Duc Trung sagte, dass die von Benutzern in Vietnam am häufigsten verwendete Plattform für den Handel mit Kryptowährungen, gemessen an der Internetadresse, die Börse Binance.com sei, mit fast 42 Millionen Besuchen innerhalb eines Jahres von Oktober 2021 bis Oktober 2022. Die zweitplatzierte Plattform sei ein Broker namens Exness.com mit 21,89 Millionen Besuchen im gleichen Zeitraum.

Um die Wirksamkeit der Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche durch Kryptowährungen im Besonderen und digitale Vermögenswerte im Allgemeinen zu verbessern, empfiehlt die Vietnam Blockchain Association, dass Finanzinstitute Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten identifizieren, Prozesse aufbauen und gute Personalressourcen bereitstellen müssen. Was die Identifizierung digitaler Vermögenswerttransaktionen betrifft, handelt es sich um eine im vietnamesischen Zivilgesetzbuch anerkannte Vermögenswertart.

Obwohl es keine spezifischen Rechtsdokumente zu Kryptowährungen gibt, müssen Kreditinstitute diese Vermögenswerte identifizieren und lernen, wie sie sie gemäß den internationalen Rechnungslegungsvorschriften und -standards klassifizieren …

Finanzinstitute sollten Compliance-Verfahren und Kontrollen für Anti-Geldwäsche-Aktivitäten im Zusammenhang mit Krypto-Assets für Einzelkonten einrichten. Darüber hinaus ist es notwendig, hochqualifizierte Humanressourcen nach dem Prinzip der vollständigen Konvergenz der wirtschaftlichen, technologischen und rechtlichen Bereiche vorzubereiten./.

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