Umgang mit Betrugs- und Fälschungsrisiken: Eine große Herausforderung der digitalen Transformation

Der vietnamesische Bankenverband veröffentlicht ein Handbuch zur Koordinierung der Betrugs- und Fälschungsbekämpfung im Zuge der digitalen Transformation, zur Verbesserung des Verbraucherschutzes und des Ansehens der Banken.

Herr Nguyen Quoc Hung, Vizepräsident und Generalsekretär des vietnamesischen Bankenverbandes, sagte, dass der Umgang mit Risiken im Bereich Betrug und Fälschung immer komplizierter werde, insbesondere im Kontext der aktiven Umsetzung der digitalen Transformation durch Kreditinstitute.

Die obigen Informationen wurden von Herrn Hung bei dem Treffen zur Einführung des Handbuchs über die Koordinierung der Unterstützung des Risikomanagements für Konten/Karten/Zahlungsakzeptanzeinheiten im Zusammenhang mit Geldtransfer- und Zahlungstransaktionen, die des Betrugs, der Fälschung und des Betrugs verdächtigt werden, am 21. Oktober gegeben.

Eine zeitnahe Koordination der Banken ist erforderlich.

Laut Dr. Nguyen Quoc Hung sind Betrugsfälle im Zusammenhang mit Konten und Karten in letzter Zeit komplexer und raffinierter geworden und haben zugenommen. Daher ist eine koordinierte Betrugsprävention im Bereich Konten und Karten von größter Wichtigkeit.

„Dies ist eine schwierige Aufgabe im Zuge der digitalen Transformation von Kreditinstituten. Die Bearbeitung von Betrugsfällen erfordert eine enge Abstimmung zwischen den Banken“, sagte Herr Hung.

Ein wichtiger Punkt, den Herr Hung ansprach, war, dass betrügerisches Geld sehr schnell über verschiedene Konten fließen kann, was die Rückverfolgung und Sperrung ohne rechtzeitige Abstimmung zwischen den Banken nahezu unmöglich macht.

Seinen Angaben zufolge ist, wenn keine Abstimmung zwischen der sendenden Bank und der empfangenden Bank stattfindet, das gesamte Geld bereits abgehoben, wenn der Kunde die Polizei informiert.

Darüber hinaus erwähnte er die großen Herausforderungen bei der Umsetzung von Verfahren zum Umgang mit Betrugsrisiken, da jede Bank ihre eigenen Vorschriften hat und kein Konsens über den Umgang mit Vorfällen besteht. Der Aufbau eines umfassenden und flexiblen Koordinierungssystems ist daher eine dringende Voraussetzung für die Betrugsprävention.

„Wir verstehen, dass die direkte Verantwortung nicht bei der Bank liegt, wenn Kunden zur Geldüberweisung verleitet werden. Wir können aber nicht gleichgültig bleiben. Wenn solche Vorfälle sich wiederholen, wird zuerst der Ruf und die Stellung des gesamten Bankensystems Schaden nehmen“, sagte Herr Hung.

Szene bei einem Treffen. (Foto: Vietnam+)

Herr Hoang Ngoc Bach (Abteilung für Cybersicherheit und Bekämpfung von Hightech-Kriminalität, Ministerium für Öffentliche Sicherheit ) zeigte sich ebenfalls erfreut über die Veröffentlichung des Koordinierungshandbuchs. Er erklärte, dass angesichts der zunehmenden Hightech-Kriminalität eine enge Zusammenarbeit zwischen Banken, Polizeibehörden und Verwaltungsbehörden ein Schlüsselfaktor für die wirksame Betrugsprävention sei.

„Nur wenn Banken, Aufsichtsbehörden und die Polizei wirklich eng zusammenarbeiten und dabei ein hohes Maß an Verantwortungsbewusstsein und Entschlossenheit beweisen, wird die Bekämpfung von Finanzbetrug und -manipulationen wirklich effektiv sein“, bekräftigte Herr Bach.

Erfordert die Ermittlung des gesamten Kreditsystems

Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank, teilte mit, dass die aktuelle Situation der Online-Betrugskriminalität in Vietnam zunehmend komplizierter werde und dass enge Verbindungen zwischen kriminellen Gruppen bestünden.

Laut Herrn Tuan ist die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bei der Betrugsprävention und -bekämpfung unerlässlich, der Aufbau und die Umsetzung von Koordinierungsprozessen zwischen den Banken hingegen seien noch schwieriger und erforderten einen hohen Willen des gesamten Systems.

Das Handbuch, das am 30. September 2025 veröffentlicht wird und 30 Tage später in Kraft tritt, dient Banken, Finanzunternehmen und Zahlungsinstituten als Grundlage für die Zusammenarbeit bei der Bearbeitung mutmaßlich betrügerischer Transaktionen. Es regelt den Koordinierungsprozess zwischen den beteiligten Parteien im Umgang mit Konten, Karten oder Zahlungsakzeptanzstellen im Zusammenhang mit betrügerischen Geldtransfer-/Zahlungstransaktionen, um Verbraucher zu schützen und das Ansehen des Bankensystems zu wahren.

Gerade im heutigen elektronischen Handelsumfeld ist die Geschwindigkeit, mit der betrügerische Transaktionen verarbeitet werden, von entscheidender Bedeutung. Ein betrügerischer Geldfluss kann innerhalb weniger Minuten aufgeschlüsselt und über Dutzende von Konten transferiert werden, was die Nachverfolgung und Sperrung ohne sofortige Koordination zwischen den Banken nahezu unmöglich macht.

Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank, sprach auf der Sitzung. (Foto: Vietnam+)

Bei dem Treffen betonten die Delegierten die Notwendigkeit, präventive Maßnahmen von der Kontoeröffnung über die Kartenausstellung und die Einrichtung von E-Wallets bis hin zu den Kontroll- und Überwachungsprozessen während der gesamten Nutzungsdauer umzusetzen. Dies dient nicht nur dem Schutz der Verbraucher, sondern auch dem Schutz des nationalen Finanzsystems und schafft eine solide Grundlage für die nachhaltige Entwicklung des Bankensektors.

Die Entwicklung und Implementierung des Handbuchs ist ein wichtiger Schritt im Kampf gegen Betrug. Es dient nicht nur dem Verbraucherschutz, sondern hilft Banken auch, ihren Ruf und ihre Marke im nationalen Finanzsystem zu wahren. Die enge und zeitnahe Zusammenarbeit zwischen Banken, Polizei und Aufsichtsbehörden ist entscheidend für den Erfolg bei der Betrugsprävention im digitalen Zeitalter.

Handbuch über Vorschriften zur Koordinierung und Unterstützung bei der Bearbeitung von Konten/Karten/Zahlungsakzeptanzstellen im Zusammenhang mit Geldtransfer-/Zahlungstransaktionen, bei denen der Verdacht auf Betrug oder Fälschung besteht, zwischen Banken, ausländischen Bankfilialen, Finanzunternehmen und Zahlungsintermediären.

Das Handbuch gilt für Geldtransfer-/Zahlungsdienste über Konten/Karten zwischen Banken, ausländischen Bankfilialen, Finanzunternehmen, Zahlungsintermediären, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Verbindungen über das NAPAS-System, das Citad-System der Staatsbank und andere Verbindungen von Mitgliedsorganisationen.

(Vietnam+)

Quelle: https://www.vietnamplus.vn/xu-ly-rui-ro-gian-lan-gia-mao-thach-thuc-lon-trong-chuyen-doi-so-post1071644.vnp