Según lo informado por VietNamNet, la Agencia de Investigación de Seguridad ( Ministerio de Seguridad Pública ) ha completado la conclusión de la investigación complementaria del caso de violación de regulaciones sobre actividades bancarias y otras actividades relacionadas con actividades bancarias; dar sobornos; recibir sobornos y prestar a altas tasas de interés en transacciones civiles.
La Agencia de Policía de Investigación propuso procesar al Sr. La Quang Binh (Presidente de la Junta Directiva de la Compañía ECPAY) por el delito de violación de las regulaciones sobre actividades bancarias, otras actividades relacionadas con las actividades bancarias y soborno.
Según la conclusión de la investigación, desde 2016, debido a que tenían una relación crediticia en un banco, el Sr. La Quang Binh, su hermana La Thi Phuong Lien y sus subordinados conocían claramente las regulaciones legales sobre la concesión de límites de crédito y el desembolso de préstamos a clientes corporativos.
El propio Sr. Binh entiende que sus empresas no tienen capacidad financiera, no realizan actividades productivas ni comerciales y no cumplen las condiciones para que se les conceda un límite de crédito para desembolso en el banco.
Pero para tener dinero para pagar los préstamos de las instituciones de crédito, pagar los préstamos con altos intereses de muchas personas, pagar los costos operativos de las empresas, etc., el Sr. Binh se coludió con varios funcionarios del banco y asignó a su hermana Lien y a sus empleados para encontrar y comprar cientos de empresas, cambiar los registros comerciales, encontrar representantes legales, crear documentos falsos para obtener límites de crédito y desembolsar miles de millones de VND en un banco.
El magnate La Quang Binh utilizó el dinero para muchos propósitos diferentes y perdió su capacidad de pago, causando daños especialmente graves a los activos del banco.
La investigación concluyó que, cuando su negocio estaba en crisis y necesitaba mucho dinero para compensar, el Sr. Binh pidió préstamos con altos intereses en todas partes. Uno de los que le prestó dinero fue el Sr. Pham Quang Tao.
Entre marzo de 2021 y abril de 2022, el Sr. Tao prestó al Sr. Binh un total de 215.000 millones de dongs con un tipo de interés del 0,3% al 0,45% diario (de 3.000 a 4.500 dongs por un millón de dongs diarios, equivalente al 109,5% al 164,25% anual, de 5,475 veces a más de 8,2 veces el tipo de interés máximo para transacciones civiles establecido en el artículo 468 del Código Civil). El interés total asciende a más de 41.700 millones de dongs.
El Sr. La Quang Binh pagó al Sr. Tao la deuda principal total de 188 mil millones de dongs, de los cuales aún adeudaba 27 mil millones. Tras incumplir con los pagos de intereses a tiempo en repetidas ocasiones, el Sr. Binh tuvo que pagar intereses superiores al límite establecido.
Otro acreedor del Sr. Binh es el demandado Nguyen Hoai Anh (exdirector general de Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Alrededor de junio de 2021, al enterarse de que el Sr. Binh necesitaba dinero para liquidar el préstamo bancario y retirar los bienes hipotecados, Pham Nhu Ha (exdirector adjunto del banco) y Nguyen Hoai Anh acordaron que Ha no desembolsaría el préstamo a la empresa del Sr. Binh, lo que obligó al magnate a pedirle dinero prestado a Hoai Anh con altos intereses.
Según la Policía de Investigación, el Sr. Binh tomó prestados 120 mil millones de VND del Sr. Hoai Anh con un acuerdo de tasa de interés del 0,4%/día (4.000 VND/1 millón/día, equivalente a una tasa de interés del 146%/año, 7,3 veces más alta que la tasa de interés más alta en transacciones civiles).
Del préstamo de 120 mil millones de VND mencionado anteriormente, Pham Nhu Ha aportó 2 mil millones de VND; los 118 mil millones de VND restantes fueron aportados por Hoai Anh, pero solo 1100 millones de VND salieron de su propio bolsillo. Los 116,9 mil millones de VND restantes fueron dinero que el acusado tomó del monto que el banco desembolsó a las empresas Phuong Dung y Dai Nam.
Hasta el 14 de julio de 2021, el Sr. Binh había transferido 9.600 millones de VND en intereses a Hoai Anh.
Dos exlíderes bancarios prestan dinero a altas tasas de interés, obteniendo ganancias de decenas de miles de millones de dongs.
Magnate cuyos activos están siendo revisados: La Quang Binh: Dueño de una serie de grandes proyectos, deudas incobrables de miles de millones
[anuncio_2]
Fuente: https://vietnamnet.vn/ong-la-quang-binh-dai-gia-thanh-chua-chom-di-vay-nang-lai-2332125.html
Kommentar (0)