سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سرمایه ثابت: انتخابی هوشمندانه برای سرمایه‌گذارانی که خواهان رشد پایدار دارایی هستند

(دن تری) - برای کسانی که می‌خواهند ارزش دارایی‌های خود را افزایش دهند، به ویژه نسل سرمایه‌گذاران موفق، انتخاب سرمایه‌گذاری بیشتر در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سقف سرمایه‌گذاری نامحدود - یک کانال سرمایه‌گذاری انعطاف‌پذیر و پایدار - با اهداف بلندمدت آنها مطابقت خواهد داشت.

سرمایه‌گذاری امتیاز ویژه ثروتمندان نیست.

خانم مین آن (۳۶ ساله)، مدیر میانی یک شرکت چندملیتی، قبلاً فکر می‌کرد سرمایه‌گذاری یک چیز دور از دسترس است و فقط برای کسانی که سرمایه زیاد یا تخصص عمیقی دارند، مناسب است. اما در سال ۲۰۱۹، پس از یک سمینار در مورد مدیریت مالی شخصی، او شروع به کنار گذاشتن ۱۰ میلیون دانگ ویتنامی در ماه برای سرمایه‌گذاری منظم در صندوق‌های سهام با سرمایه‌گذاری نامحدود کرد - نوعی سرمایه‌گذاری مدرن که به طور فزاینده‌ای در ویتنام محبوب شده است.

او به اشتراک گذاشت: «من متوجه شدم که حتی اگر وقت زیادی برای یادگیری در مورد بازار نداشته باشم، می‌توانم در سهام سرمایه‌گذاری کنم. سرمایه‌گذاری منظم مانند پس‌انداز است، اما پول من به طور سیستماتیک و با نظم سرمایه‌گذاری می‌شود.»

پس از ۵ سال، آن سرمایه‌گذاری منظم نتیجه مثبتی به همراه داشته است: نه تنها افزایش قابل توجه دارایی‌ها، بلکه ابتکاری در برنامه‌ریزی مالی بلندمدت - از خرید خانه گرفته تا تهیه صندوق تحصیلی فرزند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سرمایه ثابت نوعی سرمایه‌گذاری جمعی هستند که در آن سرمایه‌گذاران سرمایه خود را تأمین می‌کنند و مدیریت سبد سرمایه‌گذاری را به متخصصان حرفه‌ای سرمایه‌گذاری می‌سپارند. با مزایای انعطاف‌پذیری، شفافیت و امکان شروع با مبلغ کم، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سرمایه ثابت به انتخابی ایده‌آل برای جوانان و افراد پرمشغله‌ای تبدیل می‌شوند که می‌خواهند بلندمدت سرمایه‌گذاری کنند اما زمان یا تخصص زیادی برای سرمایه‌گذاری مستقل ندارند.

در مقایسه با کانال‌های سرمایه‌گذاری مانند املاک و مستغلات یا طلا، سرمایه‌گذاران می‌توانند راحت‌تر در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سقف سرمایه‌گذاری نامحدود شرکت کنند، زیرا فقط باید با سرمایه‌ای در حدود چند صد هزار دانگ ویتنام شروع کنند و می‌توانند در هر زمانی سرمایه خود را برداشت کنند.

طبق داده‌های شرکت مدیریت صندوق VinaCapital، در دوره ۵ ساله تا ۱۵ ژوئن، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سرمایه ثابت تحت مدیریت این واحد، علیرغم اصلاحات شدید بازار، همگی رشد چشمگیری را ثبت کرده‌اند. به عنوان مثال، صندوق‌های VINACAPITAL-VESAF و VINACAPITAL-VEOF به طور متوسط ​​بازده مرکب سالانه ۲۲.۳٪ و ۱۸.۲٪ را به دست آوردند که بسیار بیشتر از ۹.۶٪ در سال شاخص مرجع VN-Index در همان دوره است.

به عبارت ساده، اگر شما به مدت ۵ سال، ماهانه ۱۰ میلیون دانگ ویتنام در یک صندوق سهام سرمایه‌گذاری کنید، کل مبلغ پرداختی ۶۰۰ میلیون دانگ ویتنام می‌شود. با فرض بازده متوسط ​​تنها ۱۲٪ در سال، آن شخص می‌تواند حدود ۸۱۷ میلیون دانگ ویتنام جمع‌آوری کند.

میانگین بازده مرکب ۵ ساله صندوق‌های سهام و صندوق‌های متوازن تحت مدیریت ویناکاپیتال تا ۱۵ ژوئن (عکس: ویناکاپیتال).

سرمایه‌گذاری و پس‌انداز: دو جزء جدایی‌ناپذیر

بسیاری از مردم به اشتباه فکر می‌کنند که سرمایه‌گذاری جایگزین پس‌انداز است، اما کارشناسان مالی می‌گویند که این دو ابزار باید دست در دست هم باشند. پس‌انداز برای تضمین نقدینگی در کوتاه‌مدت است که برای مواقع اضطراری مانند بیماری، بیکاری یا نیازهای ناگهانی به خرج کردن استفاده می‌شود. در همین حال، سرمایه‌گذاری ابزاری برای رشد دارایی‌ها در میان‌مدت و بلندمدت است و به تحقق اهداف بزرگی مانند خرید خانه، بازنشستگی زودهنگام یا سرمایه‌گذاری در آموزش کودکان کمک می‌کند.

یک قانون کلی رایج این است که پس‌اندازی معادل ۳ تا ۶ ماه هزینه‌های زندگی داشته باشید و بقیه را به کانال‌های سرمایه‌گذاری با پتانسیل ایجاد بازده اختصاص دهید. اگر سرمایه‌گذاران زود شروع به سرمایه‌گذاری کنند و نظم و انضباط را حفظ کنند، می‌توانند از قدرت سود مرکب - یک عامل مهم در ایجاد ثروت بلندمدت - بهره‌مند شوند.

به گفته خانم نگوین هوآی تو، CFA، معاون مدیر کل شرکت مدیریت صندوق VinaCapital، برای سرمایه‌گذاران صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سرمایه ثابت، مهمترین عامل داشتن طرز فکر سرمایه‌گذاری بلندمدت، حفظ ذهنیت پایدار و عدم توجه بیش از حد به نوسانات کوتاه‌مدت بازار است.

خانم تو توضیح داد: «دلیل این است که ویناکاپیتال بهترین کسب‌وکارهای با رشد بلندمدت را انتخاب کرده و آنها را با قیمت‌های معقول خریداری کرده است. با رشد کسب‌وکارها، ارزش سرمایه‌گذاری به طور خودکار در طول زمان افزایش می‌یابد.»

می‌توان گفت که سرمایه‌گذاری دیگر امتیاز ثروتمندان یا کسانی که بازار را درک می‌کنند نیست. با توسعه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سقف سرمایه‌گذاری مشخص، هر کسی می‌تواند به سادگی، به طور سیستماتیک و مؤثر سرمایه‌گذاری را شروع کند، حتی کسانی که سرشان شلوغ است یا سرمایه کمی دارند.

سرمایه‌گذاری و پس‌انداز دو انتخاب متضاد نیستند، بلکه مکمل یکدیگرند. با دانستن چگونگی ترکیب این دو، هر کسی می‌تواند آینده مالی پایدارتر، انعطاف‌پذیرتر و فعال‌تری بسازد.

منبع: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm