Débloquer les capitaux actuellement immobilisés dans des projets.

Kinhtedothi - Le 5 mars après-midi, lors de la conférence de presse gouvernementale régulière, le vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, Dao Minh Tu, a déclaré que la réalisation d'une croissance du PIB supérieure à 8 %, et idéalement d'une croissance à deux chiffres dès cette année, est une tâche que tous les niveaux et tous les secteurs poursuivent activement.

Selon Dao Minh Tu, vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, le secteur bancaire a une responsabilité majeure dans le soutien financier à l' économie , notamment aux entreprises qui développent leurs investissements. La croissance exige un accroissement des investissements, lequel repose sur deux facteurs : d'une part, la sécurisation des capitaux d'investissement ; d'autre part, l'amélioration des capacités et des conditions permettant aux entreprises et aux investisseurs d'absorber ces capitaux. Les capitaux d'investissement sont en augmentation et proviennent de sources diverses : le budget de l'État, les ressources publiques, les investissements privés, les investissements via le système bancaire et les capitaux étrangers.

« Concernant plus particulièrement le secteur bancaire, afin d'atteindre un objectif de soutien de 8 %, nous fixons cette année notre objectif de croissance à environ 16 %, ce qui représente au moins 2 500 milliards de VND de prêts en cours supplémentaires d'ici la fin de l'année. Si la croissance économique dépasse 8 %, alors, compte tenu de la structure actuelle des capitaux d'investissement, le ratio entre les fonds propres des banques et les autres sources de financement des investissements pour le développement économique devra augmenter de plus de 2 500 milliards de VND », a déclaré M. Dao Minh Tu.

La Banque d'État du Vietnam (SBV) a également déterminé le niveau de capital et les responsabilités. Pour atteindre l'objectif de croissance du capital en fin d'année, le volume de prêts doit connaître une rotation de capital plus rapide, permettant de débloquer des sources de financement actuellement bloquées ou difficilement accessibles. La SBV travaille actuellement en coordination avec les ministères et agences afin de soumettre au gouvernement des solutions pour libérer les capitaux immobilisés dans des projets.

Concernant les taux d'intérêt, pour stimuler l'investissement, il est nécessaire de les abaisser. Concrètement, en 2024, par rapport à fin 2023, les taux d'intérêt ont diminué en moyenne d'environ 1,1 %. Les banques commerciales publiques, qui jouent un rôle prépondérant, ont même réduit leurs taux d'environ 1,6 % par rapport au début de 2024. En moyenne, les fonds propres des banques commerciales ont diminué de 1,4 %.

Concrètement, au cours des deux premiers mois de 2025, le gouvernement, le Premier ministre , ainsi que le secteur bancaire et les établissements de crédit devraient poursuivre la baisse progressive des taux d'intérêt. Par la suite, toute nouvelle baisse reposera sur des mesures de réduction des coûts dynamiques et significatives mises en œuvre par les banques commerciales afin de créer les conditions propices à une diminution des taux d'intérêt sur les prêts.

Récemment, profitant de la période suivant le Nouvel An lunaire, où les dépôts sont fréquents, certaines banques ont relevé leurs taux d'intérêt sur les dépôts à court terme. Cependant, l'objectif actuel est de créer un environnement favorable aux entreprises et aux emprunteurs grâce à des taux d'intérêt positifs. Par conséquent, une baisse des taux d'intérêt est nécessaire.

Le Premier ministre a publié la directive n° 19 à ce sujet. Nous estimons que cette directive est très pertinente et opportune. Son esprit est parfaitement clair et approprié compte tenu de la nécessité actuelle de réduire les taux d'intérêt. Pour réduire les taux d'intérêt sur les prêts, il est indispensable de réduire les taux d'intérêt sur le fonds de roulement. Cette mesure s'inscrit pleinement dans la politique de réduction des taux d'intérêt, permettant ainsi aux entreprises, aux déposants et aux banques de partager simultanément et harmonieusement la charge, créant les conditions propices à l'expansion des investissements, à la mobilisation des capitaux, à l'octroi de prêts et à une utilisation efficace des capitaux, ce qui devrait se traduire par une croissance du PIB supérieure à 8 % cette année.

La Banque d'État du Vietnam (SBV) a récemment enjoint les banques à augmenter leurs taux d'intérêt sur les dépôts, ce à quoi ces dernières se sont rapidement conformées. À ce jour, les statistiques montrent que 12 banques ont réduit leurs taux, certaines appliquant des baisses très importantes. En moyenne, les taux d'intérêt sur les dépôts ont diminué jusqu'à 0,7 % dans certaines banques. Parallèlement, de nombreuses banques ont mis en place des offres de crédit très avantageuses, notamment des prêts à la consommation et des prêts au logement social destinés aux personnes à faibles revenus.

Dans les prochains mois, la Banque d'État du Vietnam (SBV) suivra de près l'évolution des taux d'intérêt afin de garantir une plus grande autonomie aux banques commerciales et de partager le fardeau avec les entreprises en réduisant les coûts et en abaissant les taux d'intérêt des prêts, quelle que soit leur échéance. La SBV mettra en œuvre des mesures proactives pour créer les conditions permettant aux banques commerciales d'accéder à des liquidités et à des sources de capital, sans qu'elles aient à accroître leurs collectes de dépôts. Ces mesures feront partie des outils que la SBV gérera activement d'ici la fin de l'année.

Source : https://kinhtedothi.vn/ngan-hang-nha-nuoc-khoi-thong-nguon-von-dang-dong-tai-cac-du-an.html