Conseils pour investir dans les « mines souterraines » d'argent, de platine et de palladium

(Dan Tri) – Alors que les cours de l'or atteignent des sommets, de nombreux investisseurs se tournent discrètement vers l'argent, le platine et le palladium. Ces « mines souterraines » recèlent un fort potentiel, mais aussi des risques importants. Comment les exploiter au mieux ?

Lorsque les craintes d'inflation persistent et que le marché boursier est constamment semé d'embûches, les investisseurs recherchent souvent un refuge sûr capable de conserver sa valeur, voire de la faire exploser.

Parallèlement aux investissements dans l'or, une tendance discrète mais forte se dessine : les investisseurs professionnels se tournent de plus en plus vers l'argent, le platine et le palladium.

Le nouveau « triangle d'or » des investisseurs

Eric Croak, président de Croak Capital, décrit l'argent, le platine et le palladium comme un « triangle décoré ». Autrement dit, leurs cours ont tendance à évoluer en opposition de phase avec ceux des actifs traditionnels comme les actions et les obligations. En période de forte volatilité boursière, ces métaux peuvent s'avérer salvateurs.

Croak recommande aux investisseurs d'allouer environ 3 à 5 % de leur portefeuille à ce groupe de métaux s'ils disposent déjà d'un canal d'investissement de base. Cependant, il est important de noter que ces trois métaux ne peuvent être considérés comme identiques, car chacun présente des caractéristiques propres, avec des risques et un potentiel qui lui sont propres.

Alors que l'or est presque exclusivement destiné à la joaillerie et à des fins financières, la valeur de l'argent, du platine et du palladium est déterminée par le flux de la production économique (Illustration : Yahoo Finance).

Argent

À la fois métal d'investissement et matière première industrielle indispensable, l'argent est présent dans les appareils électroniques, les panneaux solaires et les pièces automobiles. De ce double rôle, son cours est influencé non seulement par la conjoncture, mais aussi fortement par la demande manufacturière mondiale.

Cependant, l'inconvénient de l'argent réside dans sa moindre liquidité et sa plus grande volatilité des prix par rapport à l'or, ce qui rend sa vente rapide plus difficile.

Platine

Plus rare que l'or et l'argent, le platine est surtout connu pour son rôle en joaillerie et dans la production de pots catalytiques pour voitures, qui contribuent à réduire les émissions nocives.

L'offre étant limitée, provenant principalement d'Afrique du Sud, toute perturbation pourrait entraîner une forte fluctuation des prix du platine. Eric Croak a déclaré que le platine est un investissement « stable et discret » présentant un potentiel à long terme lié à la transition énergétique mondiale.

Palladium

Plus rare encore que le platine, le palladium possède une résistance thermique exceptionnelle. Il est également un composant essentiel des pots catalytiques. Son cours est presque entièrement dépendant du secteur automobile et très sensible aux risques géopolitiques .

Ce métal est le plus volatil des trois métaux « souterrains » mentionnés, sa liquidité étant inférieure à celle du platine. Par conséquent, Croak le considère comme un placement à court terme et à haut risque, réservé aux investisseurs expérimentés capables de résister à la volatilité.

Choisissez la « pelle » adaptée à l'exploitation minière.

Pour investir dans ces métaux, les investisseurs ont deux options principales : la propriété numérique ou physique.

Investissement numérique (indirect) : cette forme est assez moderne et pratique, incluant les fonds négociés en bourse (ETF) qui vous permettent d’investir dans un ou plusieurs métaux à la fois, les actions minières – investir dans des sociétés minières telles que Hecla Mining Company (spécialisée dans l’argent) ou Sibanye-Stillwater (extraction de platine, de palladium et d’or) pour profiter des cours des métaux – et les contrats à terme – pour les investisseurs professionnels avec un effet de levier et un risque élevés.

Acquisition physique (directe) : Cette méthode traditionnelle consiste à acheter du métal sous forme de lingots, de pièces ou de bijoux. Son principal avantage réside dans l’élimination du risque lié aux tiers. Toutefois, les investisseurs doivent faire face aux coûts de stockage, d’assurance et aux risques de vol, ainsi qu’à la difficulté de revendre rapidement à un bon prix en cas de fluctuations du marché.

Accumulation d'actifs à long terme ou spéculation à court terme ?

Vos objectifs d'investissement détermineront votre approche de cette « mine souterraine ».

Pour les investisseurs à long terme recherchant la diversification et une protection contre l'inflation, allouer une petite partie de leur portefeuille (3 à 5 %) à l'argent et au platine constitue une stratégie judicieuse. Leur faible corrélation avec le marché boursier assure l'équilibre nécessaire, notamment en période d'incertitude économique.

À l'inverse, le trading à court terme, notamment sur le palladium, est considéré comme une activité risquée. Investir dans ce domaine exige une connaissance approfondie du marché, une forte tolérance au risque et une grande force mentale. Les gains peuvent être substantiels, mais les pertes peuvent aussi survenir rapidement.

Au-delà de l'or, le monde des métaux précieux offre de nombreuses options intéressantes. L'argent, le platine et le palladium ne sont pas seulement des valeurs refuges, mais aussi des portes d'entrée vers l'investissement dans l'avenir de l'industrie et de la technologie.

Comprendre la nature, le potentiel et les risques de chaque type sera la boussole qui aidera les investisseurs à exploiter avec succès ces précieuses « mines souterraines ».

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/mach-nuoc-cach-dau-tu-mo-ngam-bac-bach-kim-va-palladium-20251011190552985.htm