Conseils pour investir dans les « mines souterraines » d'argent, de platine et de palladium

(Dan Tri) - Alors que le prix de l'or continue d'atteindre de nouveaux sommets, de nombreux investisseurs se tournent discrètement vers l'argent, le platine et le palladium. Ces « mines souterraines » regorgent de potentiel, mais comportent également des risques importants. Comment les exploiter ?

Lorsque les craintes d’inflation persistent et que le marché boursier est toujours confronté à des risques inattendus, les investisseurs recherchent souvent une valeur refuge capable de conserver sa valeur et même de s’échapper.

Parallèlement aux investissements dans l’or, une tendance discrète mais forte se dessine : les investisseurs professionnels portent leur attention sur l’argent, le platine et le palladium.

Le nouveau « triangle d'or » des investisseurs

Eric Croak, président de Croak Capital, décrit l'argent, le platine et le palladium comme un « triangle décorrélé ». Cela signifie qu'ils ont tendance à se désynchroniser des actifs traditionnels comme les actions et les obligations. En période de turbulences boursières, ces métaux peuvent s'avérer salvateurs.

Croak recommande aux investisseurs d'envisager d'allouer environ 3 à 5 % de leur portefeuille à ce groupe de métaux s'ils disposent déjà d'un canal d'investissement de base. Cependant, ces trois métaux ne peuvent être regroupés, car chaque métal possède sa propre histoire, ses risques et son potentiel uniques.

Alors que l’or est presque exclusivement destiné à la bijouterie et à des fins financières, la valeur de l’argent, du platine et du palladium est déterminée par le flux de la production économique (Illustration : Yahoo Finance).

Argent

À la fois métal d'investissement et matière première industrielle indispensable, l'argent est présent dans les appareils électroniques, les panneaux solaires et les pièces automobiles. Du fait de ce double rôle, son prix est non seulement influencé par le sentiment du marché, mais aussi fortement tributaire de la demande manufacturière mondiale.

Cependant, l’inconvénient de l’argent est qu’il est moins liquide et que son prix est plus volatil que celui de l’or, ce qui le rend plus difficile à vendre rapidement.

Platine

Plus rare que l’or et l’argent, le platine est surtout connu pour son rôle dans la joaillerie et dans la production de convertisseurs catalytiques pour voitures, qui aident à réduire les émissions nocives.

Avec une offre limitée, principalement en provenance d'Afrique du Sud, toute perturbation pourrait entraîner une forte fluctuation des prix du platine. Eric Croak a déclaré que le platine est un investissement « stable et peu connu » dont le potentiel à long terme est lié à la transition énergétique mondiale.

Palladium

Comparé au platine, mais encore plus rare, le palladium présente une résistance thermique exceptionnelle. Il est également un composant essentiel des pots catalytiques. Les prix du palladium dépendent presque entièrement de l'industrie automobile et sont très sensibles aux risques géopolitiques .

C'est le plus volatil des trois métaux « underground », avec moins de liquidité que le platine. Croak le considère donc comme une option d'investissement à court terme et à haut risque pour les traders expérimentés qui sont « suffisamment résilients pour tolérer la volatilité ».

Choisissez la bonne « pelle et pioche » pour l'exploitation minière

Pour investir dans ces métaux, les investisseurs ont deux voies principales, qui sont la propriété numérique ou physique.

Investissement numérique (indirect) : Cette forme est assez moderne et pratique, y compris les ETF qui vous permettent d'investir dans un ou plusieurs métaux en même temps, les actions minières - investir dans des sociétés minières telles que Hecla Mining Company (spécialisée dans l'argent) ou Sibanye-Stillwater (extraction de platine, de palladium et d'or) pour bénéficier des prix des métaux et des contrats à terme - pour les investisseurs professionnels à fort effet de levier et à haut risque.

Propriété physique (directe) : Cette voie traditionnelle consiste à acheter le métal sous forme de lingots, de pièces ou de bijoux. Son principal avantage est l'élimination du risque lié aux tiers. Cependant, les investisseurs devront faire face à des coûts de stockage, à des assurances et à des risques de vol, ainsi qu'à des difficultés pour vendre rapidement à un bon prix lorsque le marché est volatil.

Accumulation à long terme ou surf à court terme ?

Vos objectifs d’investissement détermineront la manière dont vous aborderez cette « mine ».

Pour les investisseurs à long terme en quête de diversification et de protection contre l'inflation, allouer une petite part de leur portefeuille (3 à 5 %) à l'argent et au platine constitue une stratégie judicieuse. Leur faible corrélation avec le marché boursier offre un équilibre nécessaire, notamment en période d'incertitude économique.

À l'inverse, le trading à court terme, notamment sur le palladium, est considéré comme risqué. Investir exige une connaissance approfondie du marché, une tolérance au risque élevée et une mentalité solide. Les profits peuvent être considérables, mais les pertes peuvent aussi survenir rapidement.

Au-delà de l'or, le monde des métaux précieux offre de nombreuses opportunités attractives. L'argent, le platine et le palladium ne sont pas seulement des actifs défensifs, mais aussi des portes d'entrée pour investir dans l'avenir de l'industrie et des technologies.

Comprendre la nature, le potentiel et les risques de chaque type sera la boussole qui aidera les investisseurs à exploiter avec succès ces précieuses « mines souterraines ».

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/mach-nuoc-cach-dau-tu-mo-ngam-bac-bach-kim-va-palladium-20251011190552985.htm