Les banques doivent bientôt se doter d'une feuille de route pour se conformer aux exigences des actionnaires dont la participation dépasse le plafond prescrit.

La Banque d'État du Vietnam (SBV) vient d'annoncer qu'elle recueille les avis des organisations et des particuliers sur le projet de circulaire réglementant les banques commerciales (BC) dont les actionnaires, actionnaires et personnes liées détiennent des actions dépassant le ratio prescrit afin d'assurer la conformité aux dispositions de la loi sur les établissements de crédit de 2024 (IC).

Concernant la nécessité d'élaborer un projet de circulaire, la Banque d'État a déclaré que la loi de 2024 sur les établissements de crédit a modifié le ratio de participation d'un actionnaire, d'un actionnaire et d'une personne liée, et a changé la manière de déterminer les personnes liées et la participation indirecte.

Parallèlement, la réglementation relative aux délais, à l'ordre et aux procédures de transition en cas de dépassement de la limite précédemment prescrite de la participation au capital présente encore de nombreux problèmes qui restent à résoudre.

Élaborer une feuille de route claire en matière de conformité

En conséquence, le projet de circulaire exige des banques commerciales qu'elles se coordonnent avec les actionnaires et les parties liées détenant des actions en sus du ratio afin d'élaborer et de mettre en œuvre une feuille de route de conformité conformément au plan de restructuration ou approuvée par l'autorité compétente des actionnaires et des parties liées, afin de garantir le respect des dispositions de la loi sur les établissements de crédit.

Les banques commerciales examinent la liste des actionnaires, ainsi que celle des actionnaires et des personnes liées détenant des actions en quantité supérieure au ratio autorisé. La date limite de clôture des données est le 30 juin 2024.

La feuille de route de conformité des banques commerciales doit au moins contenir les éléments suivants : liste des actionnaires, des actionnaires et des personnes liées, y compris des informations complètes, les documents juridiques, le nombre d’actions… ;

Le projet de la Banque d'État exige que les banques soumettent une feuille de route de mise en conformité à l'Agence d'inspection et de supervision bancaires dans un délai de 120 jours à compter de la date d'entrée en vigueur de la nouvelle circulaire.

Mesures visant à réduire le ratio de participation et délais de mise en œuvre pour se conformer aux dispositions de la loi sur les établissements de crédit...

Le projet exige également que les banques envoient une feuille de route de mise en conformité à la Banque d'État par l'intermédiaire de l'Agence d'inspection et de supervision bancaires dans un délai de 120 jours à compter de la date d'entrée en vigueur de la nouvelle circulaire.

Afin de garantir la sécurité des opérations des banques commerciales, l'Agence d'inspection et de supervision bancaires exigera des banques qu'elles révisent et complètent leur feuille de route de conformité.

Dans les 30 jours suivant la réception de la demande de l'Agence d'inspection et de supervision bancaire, la banque commerciale doit modifier, compléter et envoyer la feuille de route de conformité à la Banque d'État.

Les actionnaires détenant un nombre d'actions supérieur à la limite ne recevront pas de dividendes en espèces.

L’article 4 du projet stipule également clairement que les banques et les organisations et personnes concernées dans la feuille de route de conformité sont responsables de la mise en œuvre de la feuille de route de conformité transmise à la Banque d’État.

Lors de la mise en œuvre de la feuille de route de conformité, la banque devra, si nécessaire, se coordonner avec les organisations et les personnes concernées afin d'ajuster les mesures applicables et la feuille de route de mise en œuvre, mais devra veiller à respecter les délais de cette feuille de route.

Les actionnaires et les personnes liées aux banques commerciales qui détiennent des actions dépassant le ratio autorisé ne sont pas autorisés à augmenter le nombre d'actions détenues dans la banque sous quelque forme que ce soit tant qu'ils n'ont pas assuré le respect de la limite de détention d'actions prescrite, sauf en cas de réception d'actions gratuites ou de dividendes en actions, précise la circulaire.

À compter de la date d'entrée en vigueur de la présente circulaire, les établissements de crédit ne seront pas autorisés à accorder de crédit ou à accorder de nouveaux crédits (dans le cas où un crédit aurait déjà été accordé) aux actionnaires, aux actionnaires appartenant à des groupes d'actionnaires liés qui détiennent des actions dépassant la limite autorisée ou aux personnes liées à ces actionnaires.

Les actionnaires et les groupes d'actionnaires apparentés qui détiennent des actions en sus du ratio n'ont pas reçu de dividendes en espèces (le cas échéant) pour le nombre d'actions détenues au-delà de la limite jusqu'à ce que le respect de la limite de détention d'actions prescrite soit assuré.

Dans le cas où les banques commerciales, les actionnaires, les détenteurs de parts et les personnes liées ne respecteraient pas la feuille de route de conformité, la Banque d'État examinera et appliquera, en fonction de la nature et du niveau de l'infraction, des mesures de traitement conformément aux dispositions légales.

Source : https://www.nguoiduatin.vn/ngan-hang-phai-som-co-lo-trinh-tuan-thu-voi-co-dong-so-huu-vuot-tran-quy-dinh-204240816112635874.htm