De plus en plus de banques disposent d'une fonction d'avertissement lors du transfert d'argent vers des comptes frauduleux

(NLDO) - Une banque vient de déployer une fonctionnalité qui avertit automatiquement les comptes destinataires des signes de fraude ou d'escroquerie suspectés pour les transactions de transfert d'argent rapides.

Vietcombank vient de tester une fonctionnalité qui avertit automatiquement les comptes des bénéficiaires en cas de suspicion de fraude pour les transferts d'argent rapides Napas24/7 sur VCB Digibank.

Il s'agit là d'une des solutions proposées par la banque face à une fraude de plus en plus sophistiquée et complexe.

Par conséquent, lorsque les clients effectuent des virements sur VCB Digibank, le système identifiera et avertira automatiquement les clients si le numéro de compte du destinataire présente des signes inhabituels.

Plus précisément, les informations relatives au bénéficiaire ne correspondent pas à celles de la Base de données nationale de la population. Le compte du bénéficiaire figure sur la liste de surveillance de l'autorité compétente. Le compte du bénéficiaire figure sur la liste des risques suspects (transactions d'un montant inhabituellement élevé, réception de fonds provenant de plusieurs comptes, etc.).

Lorsqu'un client effectue un virement, si le numéro de compte du bénéficiaire présente des signes inhabituels, la banque émet un avertissement de suspicion.

« Grâce au système d'alerte automatique, les clients reçoivent des informations sur le niveau de sécurité du compte du bénéficiaire, ce qui leur permet de décider en toute connaissance de cause de poursuivre ou non la transaction », a déclaré un représentant de Vietcombank.

Auparavant, BIDV était la première banque à mettre en place un système d'alerte en cas de transactions suspectes, dès le 1er avril. Lorsque les clients saisissent les coordonnées bancaires du bénéficiaire, le système effectue une vérification et les avertit si le compte figure sur la liste des comptes suspects. Au cours d'un mois de test, 40 000 transactions ont été bloquées, pour un montant total de 160 milliards de VND.

Un représentant de BIDV a estimé que cette fonctionnalité a efficacement aidé les utilisateurs à détecter les signes de fraude et à prévenir les pertes financières. BIDV collabore avec le ministère de la Sécurité publique et la Banque d'État pour mettre à jour en permanence la base de données des comptes suspects.

M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements de la Banque d'État, a déclaré que MB, VietinBank et Agribank seraient les prochaines banques à déployer un système d'alerte similaire.

La Banque d'État procédera à un examen préliminaire après juillet 2025 et étendra l'application à l'ensemble du secteur. Cet organisme a également mis en place une réglementation obligeant les établissements de crédit à lui transmettre les informations relatives aux comptes suspects de fraude, afin de mener à bien le projet de création d'un entrepôt de données sur les opérations suspectes, qui sera partagé avec les établissements de crédit.

À ce jour, la base de données a recensé plus de 350 000 comptes suspects et sera partagée avec les établissements de crédit, conformément au principe selon lequel toute entité transmettant des informations à la Banque d’État bénéficiera de ce partage.

Source : https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm