BIDVトゥエンクアンのグエン・ドゥック・ハン局長は、詐欺師は銀行員になりすまし、残高確認や取引の手伝いを名乗って顧客に電話をかけ、顧客自身や口座、カード、残高に関する情報の提供を求めることが多いと述べた。
BIDV トゥエンクアンとトゥエンクアン省青年連合は、電子金融取引における詐欺や詐欺行為の防止を支援するために、若者のデジタル変革に関する協力協定に署名した。
詐欺師は顧客にテキストメッセージで通知し、6桁のコードを読み上げるよう要求します。これは実際にはオンライン決済取引用のワンタイムパスワード（OTP）です。これに応じた顧客は口座から資金を失います。これは新しい詐欺ではありませんが、銀行の警告を知らなかったり、このような情報を提供することの重大性を十分に理解していなかったりして、多くの顧客が騙されています。
別の詐欺では、詐欺師が顧客の口座に少額を振り込み、その後銀行になりすまして電話をかけたり、テキスト メッセージ（銀行のブランドを表示）を送信したりして、送金取引が保留中であることを顧客に通知し、取引の確認、情報の確認、振替注文のロック解除などを行うためのリンクにアクセスするよう顧客に求めます。
この戦術を用いて、犯人は顧客を騙し、ユーザー名、パスワード、ワンタイムパスワード（OTP）などのオンラインバンキングの機密情報を提供させました。そして、顧客のアカウントを乗っ取りました。
詐欺師は、銀行の商品やサービスに関する質問を受け付け、回答するために偽の銀行ウェブサイトを作成し、個人情報、取引履歴、銀行口座の詳細を収集しようとします。さらに、偽のメールを送信したり、誤った口座に送金したり、金融会社を装ったりするなどの手口も使います。
詐欺師は偽のモバイルアプリを使って顧客を騙し、銀行のオリジナルアプリに類似したアプリを作成し、Google Playストアにアップロードします。顧客が気づかないうちに偽アプリをスマートフォンにダウンロード・インストールし、必要な権限を付与すると、アプリは機密データを送信し始め、詐欺師は被害者の口座から資金を引き出すことができます。
上記の状況を踏まえ、BIDVトゥエンクアンは、金融セキュリティを確保するため、個人および顧客の皆様に対し、国民IDカード、口座番号、またはワンタイムパスワードを絶対に開示しないよう勧告しています。また、電子バンキングアプリケーションで送金取引を行う際には、細心の注意を払ってください。不正行為を発見した場合は、直ちに銀行または警察に通報し、捜査および対応に協力してください。
現在、BIDVトゥエンクアンは、トゥエンクアン省警察のサイバーセキュリティ・ハイテク犯罪対策部、省内の関連部局・機関、ネットワークサービス管理部門と積極的に連携し、犯罪の手口に関する意識向上と、警戒と予防措置の実施を人々に呼びかけています。同時に、出所不明のソフトウェアの使用や仮想通貨取引への参加を控えるよう勧告しています。
BIDVトゥエンクアンは、トゥエンクアン省青年連合と、若者によるデジタル変革の先駆者となるための協力協定を締結しました。この協定を通じて、省内の青年連合員の間で、オンライン詐欺、特に電子金融取引に関連する詐欺に対する意識を高めることを目指しています。
これから年末にかけて、様々な詐欺が横行するでしょう。贈り物や顧客感謝イベントなどに便乗した詐欺は、高額な投資収益や実店舗を必要としないビジネスを謳う魅力的な広告で、ソーシャルメディア上のオンライングループやコミュニティに人々を誘い込むものです。人々が信頼し協力すると、詐欺師は詐欺行為を働き、資産を盗みます。そのため、消費者は厳重な警戒を怠ってはなりません。
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