大手銀行は、事業上の課題と不確実な見通しに直面し、人員削減と人工知能の活用によってコストを削減しています。
ドイツ銀行は、2025年までに25億ユーロ（27億ドル）のコスト削減計画を加速させるため、従業員の4%にあたる3,500人の人員削減を実施すると発表しました。削減策の一つとして、「簡素化・自動化されたワークフロー」の推進が挙げられます。そのため、人員削減の大部分はオフィスサポート部門で行われます。
2023年のドイツ銀行の税引前利益は2022年比2%増の57億ユーロ（61億ドル）に達し、16年ぶりの高水準となった。しかし、純利益は14%減少し、49億ユーロ（53億ドル）となった。
クリスチャン・スティッチ最高経営責任者（CEO）は「主要分野に投資しながらコスト管理に重点を置き、目標をはるかに上回る成長を達成した」と述べた。
ドイツ銀行は、コスト削減と利益増大のためにここ数カ月間に人員削減を発表した一連の銀行の最新の銀行である。
さらに、UBSは本社があるスイスでも3,000人の従業員を解雇する予定です。同行の他の多くの支店でも同様の措置を取ると予想されています。
ニューヨークのドイツ銀行の従業員が、2019年のレイオフの一環として鉢植えの植物を自宅に持ち帰る。写真： AFP
米国第3位の銀行であるシティバンクは先月、長期的に25億ドルを節約するために、今後2年間で全世界の従業員の10％に相当する2万人の雇用を削減することを確認した。
人材紹介会社チャレンジャー・グレイ・アンド・クリスマスの報告によると、1月には米国の金融業界で2018年9月以来最大の人員削減が行われ、計2万3238人が解雇された。
2024年初頭のレイオフの波は、世界的な金融セクターにおける大規模な人員削減の1年を経て起きたものです。フィナンシャル・タイムズによると、 世界の大手銀行（小規模銀行や散発的なレイオフを除く）は2023年に6万人以上の人員削減を実施し、金融危機以降で最も大規模な人員削減の年の一つとなりました。
実際、シティバンクは今回の公式発表に先立ち、2023年11月から既に人員削減を開始していました。英国ではほぼ同時期に、バークレイズ、ロイズ、メトロバンクなど複数の銀行が同時に人員削減を発表しました。
一部の銀行は、自動化の進展と人工知能（AI）の活用が人員削減の理由だと主張しています。例えば、ロイズ銀行は特定の職種を廃止し、データとテクノロジーの職種のみを採用しています。
同時に、人員削減は、金利上昇が経済に影響を及ぼす中で、より厳しい事業環境に備えることも目的としています。一方、将来的に金利が低下すると、融資の収益性が低下し、利益が圧迫される可能性もあります。
ドイツ銀行は、「金利とマクロ経済状況の厳しい影響が継続している」ため、2023年には不良債権引当金を3億ユーロ増額し、15億ユーロ（16億ドル）にすると発表した。
投資銀行は過去1年間、人員削減を余儀なくされており、今後も人員削減が続くと予想されています。「ほとんどの銀行で安定性、投資、成長が確保できなければ、さらなる人員削減が行われる可能性があります」と、英国に拠点を置く金融サービス会社シルバーマイン・パートナーズの創業者リー・サッカー氏は予測しています。
フィエンアン( CNN、FT、ChallengerGray による)
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