5億VND以上の送金は報告が必要です。

(ダン・トリ) - マネーロンダリング対策に関する新たに発行された通達によると、5億ドン以上の送金取引は国立銀行に報告する必要がある。

ベトナム国家銀行は、マネーロンダリング防止法の複数の条項の実施を規定する通達27/2025を発行しました。この通達は、金融活動におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与の管理と防止の有効性を向上させるための多くの新たな規制を規定しています。

注目すべき点の一つは、電子送金取引の報告制度に関する規制です。金融機関、決済仲介サービス提供者、および関連機関は、一定の基準に達した取引について報告しなければなりません。

国内組織が関与する送金取引の金額が5億ベトナムドン以上、または相当外貨以上となる場合、企業は報告義務を負います。国際取引については、電子送金取引の金額が1,000米ドル以上となる場合に報告義務が課されます。

銀行員が支店で金銭のやり取りをしている（写真：マイン・クアン）。

報告書には、送金元および受取人組織、送金者および受取人に関する完全な情報、口座番号、金額、通貨、取引目的、取引日の詳細が記載されている必要があります。これらの情報は、規制当局の要件に従い、正確性と適時性を確保した上で、電子的に提出する必要があります。

金融機関は報告義務に加え、マネーロンダリングに関連する不正確な情報や疑わしい兆候を検出した場合、積極的に取引を審査、停止、または拒否する必要があります。

この通達では、規定額を超える外貨、ベトナムドンの現金、有価証券、貴金属、宝石を持ち込む際に国境税関に提示すべき価値と書類も規定されている。

具体的には、貴金属（金を除く）および宝石の価値は4億VND以上です。同様に、送金手段の価値も4億VND以上です。

出国または入国の際に国境ゲートの税関で申告しなければならない現金の外貨、現金のベトナムドンおよび金の価値は、国立銀行の現行の規制に従うものとします。

この新しい通達は11月1日から発効します。ただし、組織に準備期間を与えるため、中央銀行は移行期間を設けています。具体的には、報告単位は今年12月31日まで、現行の規則に従って内部手続きとリスク管理を継続します。

出典: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm