Сотрудник банка присвоил 246 таэлей золота SJC и использовал деньги для покупки лотерейных билетов.

Следственное управление полиции города Ханой только что завершило расследование, предложив привлечь к ответственности Нгуена Ван Линя (родившегося в 1986 году, бывшего казначея акционерного коммерческого банка Tien Phong - TPBank ) за хищение 246 таэлей золота SJC.

Согласно заключению следствия, в 2018 году TPBank котировался на фондовой бирже с уставным капиталом более 20 016 млрд донгов. На момент совершения преступления обвиняемым в 2017 году доля государственного предприятия в капитале банка составляла 6,09%, в том числе доля Mobifone (продана в 2019 году) — 0,95%, а доля Vietnam National Reinsurance Company — 5,14% (к 2023 году она составит 2,64%).

Банк создал централизованное казначейство для хранения активов, включая золото, деньги, ценные бумаги, важные печати и т. д. Что касается золота, этот банк разделил его на 3 статуса для управления.

Первый тип — хранение золота, поскольку DOJI принимает на себя хранение золота SJC за определенную плату, включая хранение исходной серии (при возврате вы получите исходный номер), а также несерийного золота. Второй тип — транзакционное золото (купля-продажа), то есть золото SJC хранится и используется для сделок купли-продажи с клиентами. Оба типа ежедневно инвентаризируются Советом по управлению складом.

Третий тип, золотая ипотека, используется при кредитовании клиентов под залог золотых слитков SJC. После получения ипотеки золото запечатывается в соответствии с банковскими правилами и хранится в хранилище. Инвентаризация этого типа проводится ежегодно 30 июня и 31 декабря.

Примерно в 2017 году обвиняемый Нгуен Ван Линь, занимавший должность казначея, заметил описанную выше ситуацию: золото, заложенное на складе, пересчитывалось только дважды в год, с предварительным уведомлением. Поэтому Линь придумал использовать золото из сейфа, чтобы покупать, продавать, оставлять себе, а затем изымать его из заложенного сейфа, чтобы восполнить недостачу, минуя ежедневную инвентаризацию.

Из бухгалтерской информации Линь установил, что клиент по имени С. заложил 246 таэлей золота SJC, но оплатил только на бумаге и хранил золото на стационарном складе. Ответчик планировал изъять 246 таэлей золота SJC из сейфа и заменить их золотом, которое заложил С.

5 июля 2017 года, завершив инвентаризацию золота в конце дня, Линь забрал 246 таэлей золота SJC из сейфа, в котором находилось «золото для продажи и хранения», положил его в черный пластиковый пакет и поместил в металлический ящик.

На следующее утро, во время открытия склада для получения первой наличности дня для отделений, Линь принес вышеупомянутый металлический ящик на буферный склад — пространство за пределами хранилища, где вход и выход не контролируются.

Ответчик также связался по номеру телефона г-жи Труонг Тхи Хонг Кхань из компании Gia Bach Gold and Silver Company, чтобы договориться о встрече для продажи полученного золота, совершив транзакцию в банке BIDV на улице Тхо Нхуом.

Поздним утром, воспользовавшись тем, что сотрудники казначейства отправились к банкомату, чтобы продолжить пополнение фонда, Линь зашёл на буферный склад, взял 246 таэлей золота SJC и пошёл в банк BIDV, чтобы продать его. Продав золото, Линь заработал более 8,8 млрд донгов и положил всю сумму на свой счёт в ценных бумагах.

В конце рабочего дня 6 июля 2017 года, в ходе инвентаризации, проводимой Советом по управлению складом, Нгуен Ван Линь поместил мешок с золотом, содержащим 246 таэлей золота SJC, принадлежащего клиенту C., в золотой сейф, предназначенный для покупки, продажи и хранения, в качестве замены изъятого золота. Таким образом, другие члены Совета по управлению складом не обнаружили пропажу.

22 марта 2019 года г-н С. погасил кредит и получил от банка все 246 таэлей золота SJC. Чтобы и дальше не допустить раскрытия хищения, обвиняемый Линь срезал печать с золотого мешка компании Doji в хранилище, вынул 246 таэлей золота SJC и поместил его в банковский сейф, где хранилось «золото на продажу». При этом обвиняемый также сообщил всем, что это золото было отправлено «VIP-клиентом» и что никому не разрешено к нему прикасаться.

К январю 2021 года клиент по имени Х. заложил 561 таэль золота, и банк поручил Линь управлять им. Ответчик понял, что использовать это количество золота для замены присвоенных им 246 таэлей золота SJC будет безопаснее, чем использовать золото компании Doji Company, хранившееся на складе, поэтому он решил заменить его.

Во время замены золота Линь сломала замок и была вынуждена купить новый. Когда госпожа Х. выплатила кредит и получила 561 таэль золота SJC, она также обнаружила, что сундук с золотом не открывается её ключом. Но, поскольку она получила всё золото, она не стала жаловаться.

Таким образом, чтобы скрыть свои преступные деяния, перед каждой проверкой активов Линь возвращал 246 таэлей золота SJC в сейф, где хранилось купленное и проданное им золото. В ходе проверки и инвентаризации обвиняемый сам проводил инвентаризацию золота, читал данные, чтобы члены инвентаризационной группы могли записать и сопоставить данные, поэтому долгое время члены Совета по управлению казначейством и инспекционные группы не могли обнаружить недостачу.

Только когда миссис Х. сказала, что закончила платить, на складе не оказалось подходящего золота, чтобы заменить его каждый раз, когда она приходила; Линь не могла его вернуть и больше не могла его скрывать, поэтому она пошла в полицию, чтобы сдаться.

Помимо вышеперечисленных действий, Нгуен Ван Линь также признался, что главный бухгалтер г-жа Ле Кам Ту попросила её забрать более 70 миллиардов донгов из его личных средств и поместить их в банковское хранилище. 16 сентября 2023 года Линь вернул г-же Ту 40 миллиардов донгов.

Оставшиеся 30 миллиардов донгов г-жи Ту и деньги, вырученные от продажи 246 таэлей золота SJC, ответчик Линь использовал для покупки виртуальной валюты для инвестирования в иностранную валюту (Forex), покупки лотерейных билетов и в настоящее время несет убытки, не имея возможности вернуть деньги г-же Ту и банку.

Что касается последствий хищения Нгуеном Ван Линем 246 таэлей золота, банк заявил, что получил выплаты от страховых компаний на сумму более 468 000 долларов США и более 5,3 млрд донгов.

В инциденте оказались замешаны директор Транзакционного центра головного офиса, директор по работе с клиентами и многие другие сотрудники банка.

Их действия были признаны безответственными, но не стали непосредственной причиной хищения Линем 246 таэлей золота SJC. Поэтому следственное управление считает, что нет достаточных оснований для привлечения этих лиц к ответственности по статье «Безответственность, повлекшая тяжкие последствия».

В данном случае Нгуен Ван Линь заявил, что связался с г-жой Труонг Тхи Хонг Кхань, чтобы продать 246 таэлей золота. Однако г-жа Кхань не призналась в этом и подтвердила, что у сотрудницы есть номер телефона; на сообщения Линь она не отвечала.

С другой стороны, получив деньги от продажи 246 таэлей золота, Линь непосредственно перевела их на свой счёт. Эта обвиняемая также не знала человека, получившего золото и передавшего ей деньги, поэтому полиция заявила, что нет достаточных оснований полагать, что г-жа Кхань совершила преступление, связанное с присвоением имущества, полученного другим лицом преступным путём, или была сообщницей Линь в хищении.

Минь Туэ

Источник: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html