“เลเวอเรจ” สำหรับการบูรณาการองค์กรทางการเงิน

ข้อตกลงการค้าเสรี (FTA) กำลังพิสูจน์ให้เห็นว่าเป็นจุดแข็งที่สำคัญสำหรับธุรกิจทางการเงินในการขยายตัว พัฒนาการดำเนินงาน และบูรณาการในระดับสากล

ข้อตกลงการค้าเสรี (FTA) ถือเป็น "เครื่องมือ" สำหรับธุรกิจการเงินในการบูรณาการเข้าสู่ตลาดโลก อย่างไรก็ตาม ภาคธุรกิจนี้ก็เผชิญกับความท้าทายมากมายในการใช้ประโยชน์จากโอกาสที่ FTA มอบให้ ดังนั้น การพัฒนาศักยภาพและฝึกอบรมบุคลากรที่มีคุณภาพสูงเพื่อเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันกับสถาบันการเงินระหว่างประเทศจึงมีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งวิสาหกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง (SME) ในภาคการเงิน

นายเลอ อานห์ วัน ผู้อำนวยการศูนย์สนับสนุนด้านกฎหมายและการพัฒนาทรัพยากรมนุษย์ สมาคมวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมแห่งเวียดนาม ได้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับประเด็นนี้กับหนังสือพิมพ์อุตสาหกรรมและการค้า

ข้อตกลงการค้าเสรี (FTA) นำมาซึ่งโอกาสมากมาย แต่ก็ก่อให้เกิดความท้าทายอย่างมากสำหรับธุรกิจในภาคการเงินเช่นกัน (ภาพประกอบ)

คุณประเมินผลกระทบของข้อตกลงการค้าเสรีต่อการดำเนินงานของวิสาหกิจขนาดเล็กและขนาดกลางในภาคการเงินในช่วงที่ผ่านมาอย่างไร?

ปัจจุบัน วิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) ส่วนใหญ่ที่ดำเนินงานในภาคการเงิน มีบทบาทหลักในการให้คำปรึกษา สนับสนุน และเป็นตัวกลาง ครอบคลุมด้านต่างๆ เช่น การให้คำปรึกษาด้านภาษี บริการให้คำปรึกษาทางการเงิน บริการด้านบัญชีและการตรวจสอบ การสนับสนุนด้านสินเชื่อ การให้คำปรึกษาด้านประกันภัย และการฝึกอบรมและพัฒนาทรัพยากรบุคคล

จากการสังเกตของเราพบว่า ธุรกิจในภาคส่วนนี้มีการพัฒนาค่อนข้างรวดเร็วในช่วงที่ผ่านมา ซึ่งบ่งชี้ว่าตลาดบริการให้คำปรึกษาทางการเงินกำลังเติบโต โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทที่เวียดนามเข้าร่วมและลงนามในข้อตกลงการค้าเสรี (FTA) จำนวนมาก

ข้อตกลงการค้าเสรี (FTA) มีบทบาทสำคัญมากขึ้นเรื่อยๆ ในการส่งเสริมการเปิดเสรีทางการค้าและการลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง FTA เป็นจุดแข็งที่สำคัญสำหรับวิสาหกิจขนาดเล็กและขนาดกลางในภาคการให้คำปรึกษาด้านภาษี การเงิน และการธนาคาร เพื่อขยายธุรกิจ เพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขัน และสร้างความสัมพันธ์ระหว่างประเทศ

อย่างไรก็ตาม ควบคู่ไปกับโอกาส ความท้าทายย่อมมีมาเสมอ ประการแรกและสำคัญที่สุด ต้องยอมรับว่าธุรกิจทางการเงินกำลังเผชิญกับความยากลำบากมากมายในการใช้ประโยชน์จากข้อตกลงทางการเงินเสรี (FTA) ความจริงข้อนี้เกิดจากทั้งการดำเนินงานภายในของธุรกิจเองและข้อกำหนดที่เข้มงวดของข้อผูกพันที่ระบุไว้ในข้อตกลงทางการเงินเสรี

ที่สำคัญคือ ข้อจำกัดเหล่านี้รวมถึงข้อจำกัดด้านความรู้ ความสามารถในการขยายธุรกิจไปต่างประเทศ ทรัพยากรทางการเงิน และเทคโนโลยีภายในธุรกิจ นอกจากนี้ แรงกดดันด้านการแข่งขันจากบริษัทขนาดใหญ่ก็รุนแรงมาก ตัวอย่างเช่น ธุรกิจขาดความสามารถในการวิเคราะห์ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนหรืออัตราดอกเบี้ยในภูมิภาคเพื่อให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับการเพิ่มผลกำไรสูงสุด ความท้าทายอีกประการหนึ่งเกิดจากอุปสรรคทางกฎหมายที่ซับซ้อนและมาตรฐานสากล เนื่องจากธุรกิจระหว่างประเทศต้องการการตรวจสอบทางการเงินตามมาตรฐาน IFRS (มาตรฐานการรายงานทางการเงินระหว่างประเทศ) อย่างสม่ำเสมอ

คุณเลอ อานห์ วัน – ผู้อำนวยการศูนย์สนับสนุนด้านกฎหมายและการพัฒนาทรัพยากรมนุษย์ สมาคมวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมแห่งเวียดนาม ภาพถ่าย: กว็อก ชูเยน

ในความคิดเห็นของคุณ ข้อจำกัดด้านกำลังทางการเงิน ทรัพยากรแรงงาน และบุคลากร เป็นอุปสรรคที่ขัดขวางไม่ให้ธุรกิจในภาคการเงินใช้ประโยชน์จากข้อผูกพันของ FTA ได้อย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่?

จากความท้าทายที่กล่าวมาข้างต้น อุปสรรคที่ใหญ่ที่สุดสำหรับวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) ที่ดำเนินงานในภาคการเงินในการนำข้อตกลงการค้าเสรีมาใช้จนถึงปัจจุบัน คือ การขาดศักยภาพภายในที่จะตอบสนองความต้องการระหว่างประเทศในการแข่งขันกับองค์กรขนาดใหญ่

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธุรกิจต่างๆ โดยเฉพาะวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) ในภาคการเงิน ขาดบุคลากรที่มีความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับข้อตกลงการค้าเสรี (FTAs) รวมถึงความเข้าใจอย่างถ่องแท้ในมาตรฐานสากลและประสบการณ์ในการทำงานกับตลาดต่างประเทศ ทำให้ SMEs แข่งขันได้ยากและไม่สามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสจาก FTAs ​​ได้อย่างเต็มที่ ความจริงข้อนี้ได้นำไปสู่ปัญหาต่างๆ เช่น การไม่สามารถปฏิบัติตามมาตรฐานสากล การสูญเสียลูกค้าให้กับธุรกิจขนาดใหญ่ การไม่สามารถใช้ประโยชน์จากอัตราภาษีพิเศษและโอกาสทางการตลาด...

ในบริบทของการบูรณาการที่แข็งแกร่งในปัจจุบัน คุณช่วยสรุปแนวทางแก้ไขที่สำคัญบางประการเพื่อขจัดปัญหาคอขวดและช่วยให้ธุรกิจในภาคการเงินสามารถใช้ประโยชน์จากข้อตกลงการค้าเสรีได้อย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่

เพื่อช่วยให้วิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) ในภาคบริการทางการเงิน เช่น การให้คำปรึกษาด้านภาษี การสนับสนุนสินเชื่อ และบริการตรวจสอบบัญชี สามารถเพิ่มขีดความสามารถของตนได้ จำเป็นต้องมีแนวทางแก้ไขที่เฉพาะเจาะจงจากทั้งมุมมองภาคธุรกิจและภาครัฐ

ดังนั้น จากมุมมองทางธุรกิจ จึงจำเป็นต้องลงทุนในการพัฒนาศักยภาพภายใน โดยเน้นการฝึกอบรมบุคลากรให้ได้มาตรฐานสากล โดยเฉพาะอย่างยิ่งมาตรฐานต่างๆ เช่น IFRS (การบัญชีและการตรวจสอบบัญชี), ESG (การเงินเพื่อความยั่งยืน) และกฎหมายระหว่างประเทศ สนับสนุนพนักงานในการเข้าร่วมโครงการรับรองวิชาชีพ เช่น ACCA, CFA หรือหลักสูตรระยะสั้นด้านภาษีระหว่างประเทศและการให้คำปรึกษาทางการเงิน

นอกจากนี้ ธุรกิจต่างๆ จำเป็นต้องปรับปรุงการกำกับดูแลภายใน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง พวกเขาต้องกำหนดมาตรฐานกระบวนการทำงานและการรายงานให้เป็นไปตามมาตรฐานสากล เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้ารายใหญ่หรือลูกค้าข้ามชาติ ประยุกต์ใช้เทคโนโลยีที่ทันสมัยผ่านการลงทุนด้านดิจิทัลและการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในการบริหารจัดการ เช่น การใช้ซอฟต์แวร์การจัดการทางการเงิน การวิเคราะห์ภาษี และการตรวจสอบบัญชีอัตโนมัติ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและความแม่นยำ พวกเขายังควรใช้ประโยชน์จากข้อมูลขนาดใหญ่และเครื่องมือปัญญาประดิษฐ์ (AI) เพื่อคาดการณ์ความเสี่ยง วิเคราะห์ตลาด และเพิ่มประสิทธิภาพการบริการ

ในขณะเดียวกัน ธุรกิจต่างๆ จำเป็นต้องเสริมสร้างความพยายามในการแสวงหาโอกาสความร่วมมือกับบริษัทขนาดใหญ่หรือองค์กรระหว่างประเทศ เพื่อเรียนรู้และเสริมสร้างชื่อเสียงของตน พวกเขาควรสร้างความสัมพันธ์กับพันธมิตรระหว่างประเทศผ่านเวที เศรษฐกิจ สัมมนา หรือโครงการแลกเปลี่ยน พวกเขายังควรทำงานร่วมกับธุรกิจอื่นๆ ในอุตสาหกรรมเดียวกันเพื่อแบ่งปันประสบการณ์ เทคโนโลยี และลูกค้า โดยเฉพาะอย่างยิ่ง พวกเขาควรให้ความสำคัญกับตลาดเฉพาะกลุ่ม พัฒนาบริการให้คำปรึกษาและสนับสนุนเฉพาะทาง เช่น การให้คำปรึกษาด้านภาษีภายใต้ข้อตกลงการค้าเสรี การตรวจสอบ ESG หรือการสนับสนุนสินเชื่อในภาคส่วนเฉพาะ เช่น เกษตรกรรมหรือเทคโนโลยี

จากมุมมองของสมาคม จำเป็นต้องเสริมสร้างการสนับสนุนการพัฒนาศักยภาพทางวิชาชีพผ่านหลักสูตรฝึกอบรมเชิงลึกเกี่ยวกับมาตรฐานสากล เช่น IFRS (การบัญชีและการตรวจสอบบัญชี), ESG (การเงินที่ยั่งยืน) และ AML (การป้องกันการฟอกเงิน) สำหรับภาคธุรกิจ ควรเชิญผู้เชี่ยวชาญระดับนานาชาติหรือองค์กรสำคัญมาแบ่งปันประสบการณ์และปรับปรุงความรู้เกี่ยวกับข้อกำหนดของข้อตกลงการค้าเสรี นอกจากนี้ ควรจัดเตรียมเอกสาร รายงานการวิจัย และคำแนะนำเกี่ยวกับข้อบังคับทางกฎหมายและมาตรฐานทางเทคนิคที่เกี่ยวข้องกับข้อตกลงการค้าเสรีด้วย

ในขณะเดียวกัน ควรเสริมสร้างบทบาทของการเป็นสะพานเชื่อมระหว่างวิสาหกิจขนาดเล็กและขนาดกลางกับตลาด เพื่อช่วยให้วิสาหกิจเข้าถึงแหล่งเงินทุนพิเศษ เทคโนโลยีใหม่ หรือพันธมิตรต่างประเทศ จัดหรือสนับสนุนให้วิสาหกิจเข้าร่วมงานแสดงสินค้าระหว่างประเทศ เวทีเศรษฐกิจ และกิจกรรมแลกเปลี่ยนทางธุรกิจ ให้ข้อมูลเกี่ยวกับตลาดต่างประเทศ และสนับสนุนวิสาหกิจในการเข้าถึงลูกค้าเป้าหมาย

นอกจากนี้ สมาคมยังสามารถขอรับเงินทุนจากองค์กรระหว่างประเทศ หรือจัดตั้งกองทุนสนับสนุนสำหรับวิสาหกิจขนาดเล็กและขนาดกลางในอุตสาหกรรมได้ โดยสามารถจัดหาโครงการสนับสนุนทางการเงินหรือสินเชื่อดอกเบี้ยต่ำเพื่อช่วยให้ธุรกิจลงทุนในเทคโนโลยี การฝึกอบรมบุคลากร และพัฒนาศักยภาพภายในองค์กรได้

ขอบคุณครับท่าน!

ที่มา: https://congthuong.vn/hiep-dinh-thuong-mai-tu-do-fta-don-bay-cho-doanh-nghiep-tai-chinh-hoi-nhap-362108.html