La Banque d'État du Vietnam vient de publier la circulaire 27/2025 relative à la mise en œuvre de plusieurs articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent. Ce document introduit de nouvelles dispositions visant à renforcer l'efficacité du contrôle et de la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme dans les activités financières.
L'un des points importants concerne la réglementation relative à la déclaration des opérations de transfert électronique de fonds. Les établissements financiers, les prestataires de services d'intermédiation de paiement et les entités concernées sont tenus de déclarer les transactions qui atteignent un certain seuil.
Les entités doivent déclarer les transferts de fonds impliquant des organisations nationales dont le montant est égal ou supérieur à 500 millions de VND (ou l'équivalent en devises étrangères). Pour les transactions internationales, le seuil de déclaration s'applique aux transferts électroniques d'une valeur égale ou supérieure à 1 000 USD.
Des employés de banque effectuent des transactions dans une agence (Photo : Manh Quan).
Le rapport doit comporter des informations complètes sur les organismes initiateur et bénéficiaire, l'expéditeur et le destinataire, ainsi que le numéro de compte, le montant, la devise, l'objet et la date de la transaction. Ces informations doivent être transmises par voie électronique, en garantissant leur exactitude et leur transmission dans les délais impartis par l'organisme de réglementation.
Outre leurs obligations de déclaration, les institutions financières doivent également examiner, suspendre ou refuser de manière proactive les transactions en cas de détection d'informations inexactes ou de signes de suspicion liés au blanchiment d'argent.
La circulaire stipule également la valeur et les documents à présenter aux douanes frontalières lors du transport de devises étrangères en espèces, de dongs vietnamiens en espèces, d'instruments négociables, de métaux précieux et de pierres précieuses dépassant le niveau prescrit.
Plus précisément, la valeur des métaux précieux (à l'exception de l'or) et des pierres précieuses est de 400 millions de VND. De même, la valeur des instruments de transfert est également de 400 millions de VND ou plus.
La valeur des devises étrangères en espèces, des dongs vietnamiens en espèces et de l'or qui doivent être déclarés en douane aux postes frontières lors de la sortie ou de l'entrée doit être conforme à la réglementation en vigueur de la Banque d'État.
La nouvelle circulaire entrera en vigueur le 1er novembre. Toutefois, afin de laisser aux organisations le temps de se préparer, la Banque d'État a prévu une période de transition. Concrètement, jusqu'au 31 décembre de cette année, les entités déclarantes continueront d'appliquer leurs procédures internes et leur gestion des risques conformément à la réglementation en vigueur.
Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm
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