Des inspections surprises seront effectuées pour vérifier le respect des politiques et des lois monétaires et bancaires.

La présente circulaire prévoit le contrôle du respect, par les entités contrôlées, des politiques et lois relatives aux devises, aux opérations bancaires, aux changes et à la lutte contre le blanchiment d’argent (ci-après dénommées « devises et opérations bancaires »).

Le champ d'application ne concerne pas seulement les agences relevant de la Banque d'État, les établissements de crédit, les succursales de banques étrangères exerçant des activités bancaires, mais aussi les organisations exerçant des activités de change, de négoce d'or, d'information sur le crédit, d'intermédiation de paiement autres que les banques, ainsi que d'autres organisations et personnes physiques chargées du contrôle du respect des politiques et des lois relatives aux devises et aux opérations bancaires.

Effectuera des inspections surprises auprès des banques, des organisations et des particuliers exerçant des activités monétaires et bancaires.

L’objectif de l’inspection est d’examiner et d’évaluer les informations, les données et la conformité de l’entité inspectée aux politiques et lois monétaires et bancaires afin d’en garantir l’exhaustivité, l’exactitude et le respect ; d’améliorer l’efficacité de la gestion publique du secteur monétaire et bancaire ; de détecter, prévenir et traiter les infractions à la législation monétaire et bancaire ; de proposer, le cas échéant, des amendements, des compléments et des améliorations aux mécanismes, politiques et réglementations juridiques en matière monétaire et bancaire ; de contribuer au développement sûr et sain du système des établissements de crédit et du système financier ; et de protéger les droits et intérêts légitimes des déposants et des clients des établissements de crédit.

Les inspections sont menées de façon régulière ou inopinée. Il convient de veiller à ce qu'il n'y ait aucun chevauchement ni duplication, que ce soit au niveau du contenu, du calendrier ou des sujets d'inspection, entre les différentes unités d'inspection ou entre les différentes activités d'inspection. Les unités d'inspection effectuent des inspections surprises en fonction des besoins de la direction et des situations réelles, ou suite à des demandes, propositions et retours d'information émanant d'organismes, d'organisations ou de personnes compétentes de l'État, ou encore à la demande ou sur instruction du gouverneur de la Banque d'État.

La présente circulaire entre en vigueur le 8 février.

Lien source: https://thanhnien.vn/se-kiem-tra-dot-xuat-viec-chap-hanh-chinh-sach-phap-luat-ve-tien-te-ngan-hang-185240102132640439.htm