La présente circulaire prévoit l'inspection du respect des politiques et des lois sur la monnaie, les opérations bancaires, les changes et la lutte contre le blanchiment d'argent (ci-après dénommés monnaie et opérations bancaires) pour les sujets d'inspection.
L'objet de la demande ne concerne pas seulement les agences relevant de la Banque d'État, les établissements de crédit, les succursales de banques étrangères ayant des activités bancaires, mais également les organisations ayant des activités de change, des activités de négoce d'or ; les organisations ayant des activités d'information sur le crédit ; les organisations fournissant des services de paiement intermédiaires qui ne sont pas des banques ; d'autres organisations et individus liés à l'inspection du respect des politiques et des lois sur la monnaie et les services bancaires.
Il effectuera des inspections surprises auprès des banques, des organisations et des particuliers exerçant des activités monétaires et bancaires.
L'inspection a pour objectif d'examiner et d'évaluer les informations, les données et le respect des politiques et lois monétaires et bancaires de l'entité inspectée afin de garantir leur exhaustivité, leur exactitude et leur conformité avec ces lois ; d'améliorer l'efficacité et l'efficience de la gestion publique du secteur monétaire et bancaire. Parallèlement, elle vise à détecter, prévenir et traiter les violations des lois monétaires et bancaires. Elle propose, si nécessaire, des modifications, des compléments et des améliorations aux mécanismes, politiques et réglementations des lois monétaires et bancaires. Elle contribue au développement sûr et sain du système des établissements de crédit et du système financier ; elle protège les droits et intérêts légitimes des déposants et des clients des établissements de crédit.
Les inspections sont effectuées régulièrement ou de manière ponctuelle. Il convient de veiller à ce qu'il n'y ait pas de chevauchement ni de duplication de contenu, de calendrier ou de sujets d'inspection entre les activités d'inspection des unités d'inspection, ni entre les activités d'inspection. Les unités d'inspection effectuent des inspections surprises en fonction des exigences de la direction et de la situation réelle, ou sur demande, proposition ou retour d'information des agences, organisations ou individus compétents de l'État, ou encore sur demande ou instruction du gouverneur de la Banque d'État.
Cette circulaire entre en vigueur à compter du 8 février.
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