ด้วยกำไรก่อนหักภาษีที่สูงถึง 7,236 พันล้านดอง ซึ่งเป็นระดับสูงสุดเป็นอันดับสองที่เคยบันทึกไว้ในไตรมาสแรกของปี Techcombank แสดงให้เห็นอีกครั้งถึงความสามารถในการปรับตัวที่ยืดหยุ่นและความแข็งแกร่งภายในที่ยั่งยืน ซึ่งช่วยเสริมสร้างความเชื่อมั่นของนักลงทุนในตลาดหุ้น
กำไรก่อนหักภาษี 7.2 ล้านล้านดองถือเป็นระดับสูงเป็นอันดับสองที่ทำได้ในไตรมาสแรกในประวัติศาสตร์ 32 ปีของ Techcombank |
ผลประกอบการทางการเงินที่มั่นคงท่ามกลางสภาพแวดล้อมที่ท้าทาย
ในไตรมาสที่ 1/2568 Techcombank บันทึกรายได้จากการดำเนินงานรวม (TOI) อยู่ที่ 11,611 พันล้านดอง ลดลง 5.3% เมื่อเทียบกับปีก่อน อย่างไรก็ตาม รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ยังคงทรงตัวที่ 8,305 พันล้านดอง ลดลงเพียงเล็กน้อยที่ 2.3% อัตรากำไรสุทธิจากดอกเบี้ย (NIM) สำหรับ 12 เดือนอยู่ที่ 4.0% สะท้อนถึงกลยุทธ์การจัดการอัตราดอกเบี้ยและโครงสร้างสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพ และต้นทุนของเงินทุนยังคงสามารถแข่งขันได้ที่ 3.4%
จุดเด่นของช่วงเวลาดังกล่าวคือค่าบริการด้านการลงทุน (IB) ที่พุ่งสูงถึง 1,084 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 44.4% จากช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อน การเติบโตของบริการ IB ในแต่ละไตรมาสมาจากทั้งการรับรู้ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาการออกหลักทรัพย์ รวมถึงกิจกรรม IB อื่นๆ เช่น การเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนของ Techcom Capital ซึ่งสะท้อนถึงการฟื้นตัวของความเชื่อมั่นของนักลงทุนในตลาดทุน (หุ้น พันธบัตร และหลักทรัพย์อื่นๆ) และความน่าดึงดูดใจของแพ็คเกจผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งออกแบบมาเพื่อรองรับกลยุทธ์ต่างๆ มากมาย
นอกจากนี้ รายได้จากบริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและบริการประกันภัยยังเพิ่มขึ้นร้อยละ 50.5 และ 26.7 ตามลำดับ จากปีก่อน แสดงให้เห็นถึงความพยายามของธนาคารในการกระจายแหล่งรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย
อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ (CIR) ยังคงอยู่ที่ 28.3% ซึ่งถือว่าสมเหตุสมผล แม้จะมีการลงทุนอย่างต่อเนื่องในด้านการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลและการตลาดในช่วงต้นปีก็ตาม
การลดค่าใช้จ่ายการจัดเตรียมความเสี่ยงลง 10% ช่วยปรับปรุงต้นทุนสินเชื่อเป็น 0.7% และสนับสนุนกำไรหลังหักภาษี
นายเยนส์ ล็อตต์เนอร์ ซีอีโอของ Techcombank กล่าวว่า “Techcombank เริ่มต้นปี 2025 ด้วยผลประกอบการรายไตรมาสที่เป็นบวก ซึ่งเป็นไปตามทิศทางที่คณะกรรมการบริหารของธนาคารวางไว้ กำไรก่อนหักภาษีอยู่ที่ 7.2 ล้านล้านดอง ซึ่งเป็นระดับสูงสุดเป็นอันดับสองในไตรมาสแรกในประวัติศาสตร์ 32 ปีของธนาคาร และยังคงยืนยันแนวโน้มการเติบโตในระยะยาวของเรา ธนาคารขยายพอร์ตสินเชื่อประมาณ 4% และรักษาอัตรากำไรสุทธิจากดอกเบี้ยและอัตราส่วนหนี้เสียให้คงที่ อัตราส่วน CASA แสดงสัญญาณการเร่งตัวขึ้นหลายประการ เนื่องจากผลกระทบเชิงบวกจากการเร่งนำ Techcombank Automatic Profit 2.0 มาใช้ แม้ว่าจะลดลงเล็กน้อยเมื่อเทียบกับช่วงต้นปี แต่ก็จะสร้างแรงผลักดันให้เติบโตในไตรมาสต่อๆ ไปอย่างแน่นอน”
“นโยบายภาษีศุลกากรของสหรัฐฯ ทำให้ เศรษฐกิจ โลกมีความไม่แน่นอนมากขึ้น แต่เราเชื่อว่านี่เป็นโอกาสสำหรับเวียดนามที่จะเร่งการลงทุนด้านเทคโนโลยี กระจายตลาดส่งออก และส่งเสริมการบริโภคในประเทศ ในบริบทดังกล่าว การลงทุนของเราในด้านข้อมูล ดิจิทัลไลเซชัน และบุคลากร รวมถึงความแข็งแกร่งของรูปแบบธุรกิจของเราที่ได้รับการพิสูจน์จากวัฏจักรตลาดและความแข็งแกร่งของงบดุล ทำให้เราพร้อมที่จะเร่งและเป็นผู้นำใน “ยุคแห่งการเติบโต” ของเวียดนาม
คุณภาพสินทรัพย์แข็งแรง CASA ยังคงรักษาตำแหน่งสูงสุด
ณ วันที่ 31 มีนาคม 2025 สินทรัพย์รวมของ Techcombank มีมูลค่าเกือบ 990 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 11.7% เมื่อเทียบเป็นรายปี สินเชื่อเติบโต 3.84% เมื่อเทียบเป็นรายปี แตะที่ 665,300 พันล้านดอง สินเชื่อส่วนบุคคลเพิ่มขึ้น 26.6% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยเฉพาะสินเชื่อมาร์จิ้นที่ฟื้นตัวอย่างแข็งแกร่งตามตลาดหุ้นที่คึกคัก สินเชื่อองค์กรยังเพิ่มขึ้น 13% จากการฟื้นตัวของภาคสาธารณูปโภคและโทรคมนาคม อสังหาริมทรัพย์ โลจิสติกส์ และสินค้าอุปโภคบริโภคที่เคลื่อนไหวรวดเร็ว
อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPL) เพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 1.23% ซึ่งยังอยู่ในเกณฑ์ควบคุม โดยอัตราส่วน NPL coverage ratio ยังคงอยู่ในระดับสูงที่มากกว่า 111% อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) ตาม Basel II อยู่ที่ 15.3% ซึ่งสูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำที่ 8% มาก แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการบริหารความเสี่ยงและศักยภาพด้านเงินกองทุนที่แข็งแกร่ง
เงินฝากของลูกค้าเพิ่มขึ้น 21.9% เมื่อเทียบกับปีก่อนเป็น 569,855 พันล้านดอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งอัตราส่วน CASA อยู่ที่ 39.4% ซึ่งยังคงสูงที่สุดในอุตสาหกรรม ยอดคงเหลือ CASA ของกลุ่มลูกค้ารายบุคคล รวมถึงยอดคงเหลือกำไรอัตโนมัติ เพิ่มขึ้นเป็น 151.8 ล้านล้านดอง เมื่อเทียบกับ 143.9 ล้านล้านดองเมื่อสิ้นปีที่แล้ว
ที่น่าสังเกตคือจำนวนธุรกรรมอิเล็กทรอนิกส์ของลูกค้ารายบุคคลในไตรมาสแรกสูงถึงเกือบ 886 ล้านธุรกรรม มูลค่ากว่า 2.9 ล้านพันล้านดอง เพิ่มขึ้นร้อยละ 30 และ 10 ตามลำดับจากช่วงเวลาเดียวกัน
Techcombank ยังคงเป็นผู้นำด้วยส่วนแบ่งตลาดธุรกรรม NAPAS แม้ว่าจะยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในไตรมาสแรก โดยเฉพาะอย่างยิ่งการออกบัตร (17.6%) และการชำระเงิน (16.4%) แสดงให้เห็นถึงข้อได้เปรียบในการแข่งขันการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลของอุตสาหกรรมการธนาคาร
TCBS ยังคงสนับสนุนและเสริมสร้างระบบนิเวศทางการเงินอย่างแข็งขัน
บริษัทย่อยของ TCBS บันทึกกำไรก่อนหักภาษี 1,310,000 ล้านดอง เพิ่มขึ้น 12.9% ในช่วงเวลาเดียวกัน TCBS ยังคงรักษาตำแหน่งโบรกเกอร์หุ้น 3 อันดับแรกใน HoSE และ 2 อันดับแรกใน HNX ในไตรมาสแรก TCBS ให้คำแนะนำในการออกพันธบัตรมูลค่า 7,000,000 ล้านดอง (คิดเป็น 57% ของส่วนแบ่งการตลาดไม่รวมพันธบัตรธนาคาร) และจำหน่ายพันธบัตรมูลค่ากว่า 20,300,000 ล้านดอง
สินเชื่อรวมมูลค่า 230 ล้านเหรียญสหรัฐจากสถาบันการเงินระหว่างประเทศหลัก 3 แห่ง ได้แก่ Standard Chartered, Cathay United Bank และ SMBC ไม่เพียงแต่ยืนยันถึงสถานะทางการเงินของ TCBS เท่านั้น แต่ยังพิสูจน์ให้เห็นถึงความสามารถในการระดมเงินทุนระหว่างประเทศที่โดดเด่นในบริบทที่มีความผันผวนต่างๆ มากมายในอุตสาหกรรมอีกด้วย
ในไตรมาสแรกของปี 2025 Techcombank ได้นำโมเดลตัวแทนธนาคารมาใช้งานที่จุดขาย WinMart+ จำนวน 45 แห่ง และเปิดตัวบริการ “Family and Friends Bank” ซึ่งเปิดช่องทางการเข้าถึงลูกค้าใหม่ รวมถึงเพิ่มการมีส่วนร่วมของชุมชนในการใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ถือเป็นก้าวเชิงกลยุทธ์ในการบรรลุเป้าหมายของการจัดจำหน่ายหลายช่องทางและเพิ่มศักยภาพของระบบนิเวศความร่วมมือให้สูงสุด
บริการนี้ช่วยให้กลุ่มลูกค้าสามารถแบ่งปันข้อเสนอ ประหยัดเวลาในการทำธุรกรรม และเพิ่มผลประโยชน์ให้สูงสุด ซึ่งเป็นรูปแบบการปรับแต่งทางการเงินที่เหมาะกับเทรนด์ผู้บริโภคยุคใหม่
ตั้งเป้าเติบโตสองหลักภายในปี 2568
ในการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปีที่จะถึงนี้ Techcombank จะนำเสนอเป้าหมายทางการเงินที่ทะเยอทะยาน ได้แก่ ยอดสินเชื่อคงค้างจำนวน 745,738 พันล้านดอง (เพิ่มขึ้น 16.4%) กำไรก่อนหักภาษีจำนวน 31,500 พันล้านดอง (เพิ่มขึ้น 14.4%) และอัตราหนี้สูญยังคงควบคุมให้อยู่ต่ำกว่า 1.5%
ตัวเลขเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงความมั่นใจของคณะกรรมการบริหารต่อแนวโน้มการฟื้นตัวของเศรษฐกิจและบทบาทบุกเบิกของ Techcombank ในการนำ AI, GenAI และเทคโนโลยีอื่นๆ มาใช้ รวมถึงการเติบโตสีเขียวเพื่อส่งเสริมการเติบโตที่ยั่งยืน
ที่มา: https://baodautu.vn/techcombank-duy-tri-phong-do-on-dinh-trong-quy-i2025-cung-co-nen-tang-tang-truong-dai-han-d272064.html
การแสดงความคิดเห็น (0)