Dieses Rundschreiben sieht die Überprüfung der Einhaltung von Richtlinien und Gesetzen in Bezug auf Währung, Bankwesen, Devisenhandel und Geldwäschebekämpfung (nachfolgend als Währung und Bankwesen bezeichnet) durch die überprüften Personen vor.
Der Anwendungsbereich erstreckt sich nicht nur auf Agenturen der Staatsbank, Kreditinstitute, ausländische Bankfilialen mit Bankgeschäften, sondern auch auf Organisationen, die Devisengeschäfte tätigen, Goldhandelsaktivitäten ausüben; Organisationen, die Kreditauskünfte anbieten; Organisationen, die Zahlungsvermittlungsdienste anbieten, die keine Banken sind; sowie andere Organisationen und Einzelpersonen, die mit der Überprüfung der Einhaltung von Richtlinien und Gesetzen im Währungs- und Bankwesen befasst sind.
Wird unangekündigte Kontrollen von Banken, Organisationen und Einzelpersonen durchführen, die im Geld- und Bankwesen tätig sind.
Ziel der Prüfung ist die Überprüfung und Bewertung von Informationen, Daten und der Einhaltung geld- und bankrechtlicher Bestimmungen durch das geprüfte Institut, um Vollständigkeit, Richtigkeit und gesetzeskonforme Durchführung sicherzustellen und die Effektivität und Effizienz der staatlichen Steuerung des Geld- und Bankensektors zu steigern. Gleichzeitig sollen Verstöße gegen die Geld- und Bankgesetze aufgedeckt, verhindert und geahndet werden. Gegebenenfalls werden Änderungen, Ergänzungen und Verbesserungen der Mechanismen, Richtlinien und Rechtsvorschriften im Geld- und Bankensektor vorgeschlagen. Die Prüfung trägt zur sicheren und gesunden Entwicklung des Kreditinstitutsystems und des Finanzsystems bei und schützt die legitimen Rechte und Interessen der Einleger und Kunden von Kreditinstituten.
Inspektionen werden regelmäßig oder unangekündigt durchgeführt. Es ist sicherzustellen, dass es keine Überschneidungen oder Doppelungen hinsichtlich Inhalt, Zeit oder Inspektionsgegenstand zwischen den Inspektionsaktivitäten der einzelnen Inspektionseinheiten oder zwischen den einzelnen Inspektionsaktivitäten gibt. Die Inspektionseinheiten führen unangekündigte Inspektionen auf Grundlage von Managementanforderungen und der tatsächlichen Lage oder auf Anfrage, Vorschlag und Rückmeldung von zuständigen staatlichen Stellen, Organisationen oder Einzelpersonen oder auf Anweisung des Gouverneurs der Staatsbank durch.
Dieses Rundschreiben tritt am 8. Februar in Kraft.
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