Les valeurs mobilières et les banques accélèrent leur transformation numérique, les critères ESG prennent le pouvoir.

(Dan Tri) – Plus qu’un simple slogan, les critères ESG et la transformation numérique sont devenus incontournables. 89 % des entreprises vietnamiennes se sont déjà engagées ou sont sur le point de le faire, insufflant une dynamique à cette nouvelle phase de développement.

Le Vietnam est confronté à de nombreux problèmes environnementaux et sociaux et est fortement touché par le changement climatique, ce qui a un impact négatif sur son développement économique et sur la vie de sa population. Selon une étude de DARA International, le Vietnam pourrait perdre environ 15 milliards de dollars américains par an à cause du changement climatique, soit l'équivalent d'environ 5 % de son PIB.

Prenant conscience très tôt de ce problème, le Vietnam a participé activement aux engagements internationaux en matière de transition écologique et les a mis en œuvre, en réduisant les émissions de gaz à effet de serre et en limitant les effets néfastes du changement climatique, dans le but d'atteindre le développement durable. Lors de la COP26, le Premier ministre s'est engagé à ramener les émissions nettes de gaz à effet de serre à zéro d'ici 2050.

Dans ce contexte, les pratiques ESG sont devenues incontournables. Compte tenu de leur rôle d'intermédiaires financiers et de fournisseurs de capitaux pour l'économie, de plus en plus de banques et d'institutions financières vietnamiennes mettent en œuvre les critères ESG, notamment en appliquant les technologies à leurs opérations et à leur gestion, contribuant ainsi à un développement durable.

Services bancaires : les applications numériques permettent d’économiser 200 milliards de VND par an et de limiter de nombreux risques de fraude.

Dans un entretien accordé au journaliste Dan Tri , M. Tran Hoai Phuong, directeur de la division clientèle entreprises de HDBank , a déclaré que le développement durable et l'application des technologies dans la gestion constituent une tendance générale ; les entreprises qui ne s'adaptent pas seront vite dépassées. Il a précisé qu'au sein de sa banque, l'intégration des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) est au cœur des pratiques quotidiennes.

Concrètement, la banque utilise la technologie pour améliorer son efficacité opérationnelle, réduire l'impression de documents et limiter la nécessité de se rendre en agence pour signer directement. Pour les transactions avec les clients, les services tels que les virements, l'ouverture de compte, les dépôts, etc., sont tous effectués via l'application.

« Nous ne pouvons pas affirmer que 100 % des opérations bancaires sont désormais numérisées, mais notre politique consiste à mettre en œuvre les mesures appropriées. On peut donc dire que la banque a achevé la numérisation de façade et se concentrera maintenant sur le traitement de chaque opération. Sans oublier que la numérisation des opérations contribue également à renforcer la sécurité des banques », a-t-il déclaré.

M. Tran Hoai Phuong - Directeur de la division Clientèle Entreprises de HDBank (Photo : Nam Anh - Trinh Nguyen).

La transformation numérique de la gestion interne est également encouragée par BIDV. Dès 2024, la banque déploiera le projet de transformation numérique de l'ensemble du système B.One, entièrement développé en interne et opérationnel à compter du 1er juillet 2024.

Cette banque a également mis en œuvre le projet B.Cash, un système de gestion de trésorerie et d'encaissement qui a numérisé 90 % du processus, permettant ainsi un suivi et une gestion en temps réel des flux de trésorerie tout au long des transactions. Grâce à ces deux projets, la banque a réalisé des économies de plus de 200 milliards de VND par an.

Parallèlement, MoMo vient de nouer un partenariat avec iProov pour déployer la technologie Dynamic Liveness afin de protéger les utilisateurs contre la fraude générée par l'IA et de renforcer la confiance numérique. iProov est le leader mondial des technologies d'authentification biométrique.

Cette mesure intervient alors que le secteur financier et des paiements mondial est confronté à une vague de menaces de plus en plus sophistiquées liées à l'intelligence artificielle (IA). La Banque d'État du Vietnam a publié la décision n° 2345, exigeant le renforcement des mesures d'authentification biométrique pour les transactions en ligne.

Sociétés de valeurs mobilières – La technologie est essentielle pour saisir les grandes opportunités

Pour les sociétés de valeurs mobilières, dans un contexte de marché entrant dans une nouvelle phase de croissance, la numérisation contribue non seulement à accroître l'efficacité opérationnelle, mais aussi à permettre une réaction rapide aux fluctuations.

M. Nguyen The Minh, directeur de l'analyse chez Yuanta Vietnam, a déclaré que la transformation numérique est un pilier de la stratégie à long terme. De nombreux projets ont été déployés, tels que YSuri (assistant de courtage numérique), le système d'ouverture de compte en ligne eKYC, la plateforme de trading YSflex et un écosystème numérique pour les investisseurs comprenant YSradar, YSlive, YSedu, YSwealth, YSsaving, Highdividend, etc.

Le point fort de Yuanta réside dans sa capacité à hériter des technologies et des normes de gestion de sa maison mère et à les adapter au marché vietnamien. Les applications sont ainsi optimisées en termes de langue, d'interface et d'expérience utilisateur, tout en respectant les réglementations légales en matière de sécurité, d'eKYC et de gestion des risques. De ce fait, Yuanta améliore l'expérience client, garantit la conformité et renforce sa compétitivité.

Parallèlement, SSI Securities a également favorisé sa transformation numérique interne au fil des ans grâce à deux projets stratégiques : « Amélioration des opérations » et S-Office (bureau sans papier). Les entreprises utilisent des logiciels de gestion, automatisent leurs processus et réduisent considérablement leurs besoins d’impression.

En 2023, l'entreprise a importé près de 2 600 rames de papier et en a utilisé 97 %. D'ici 2024, la quantité de papier importé diminuera de 50 % pour atteindre 1 303 rames, et la consommation diminuera également en conséquence, à seulement 1 263 rames. Des activités telles que les réunions, les formations et l'approbation des documents sont désormais réalisées en ligne. L'objectif est de numériser 60 % des processus et d'atteindre un bureau sans papier à 80 % cette année, avec pour objectif le zéro papier d'ici 2026.

La numérisation contribue à éliminer l'utilisation du papier dans la plupart des opérations (Photo : IT).

La société Bao Viet Securities (BVSC) a commencé à appliquer l'IA dans sa culture d'entreprise et ses opérations, augmentant progressivement le contenu de l'IA dans les services fournis en interne et aux clients.

La transformation numérique a permis à cette entreprise d'améliorer son efficacité opérationnelle et de gestion. En 2024, la consommation totale de papier s'est élevée à 1 369 rames, contre 2023 ; le ratio papier consommé/chiffre d'affaires a ainsi diminué de près de 10 %. Les employés organisent régulièrement des réunions en ligne, utilisent des logiciels de stockage de documents et réutilisent les feuilles de papier recto, ce qui permet de réaliser des économies et de gagner de l'espace de stockage.

Ou encore, la société par actions DNSE Securities (DNSE) explique en détail les critères ESG afin de remplir son engagement en faveur du développement durable.

En matière d’environnement (E), DNSE a numérisé l’ensemble du processus d’ouverture de comptes, de signature de contrats, de transactions et de stockage de données, et a mis en œuvre à 100 % en ligne l’ensemble du processus de distribution des introductions en bourse (IPO), contribuant ainsi à minimiser la paperasserie, à économiser des ressources et à réduire indirectement les émissions.

En ce qui concerne la société (S), l’entreprise s’attache à rendre les titres plus accessibles à toutes les catégories d’investisseurs, grâce aux approches les plus simples et les plus pratiques, visant ainsi à ce que chacun, quelle que soit sa classe sociale, puisse investir et contrôler ses finances.

DNSE Securities investit également dans le développement d'un écosystème de réseaux sociaux tels que Cow and Bear ou Cow and Bear Academy afin de proposer aux investisseurs des contenus financiers et boursiers de manière conviviale et humoristique. Ceci contribue à enrichir et à améliorer les connaissances, et à créer une communauté d'investisseurs de qualité.

En matière de gouvernance (G), DNSE applique de nombreuses solutions avancées et l'IA pour automatiser les opérations commerciales de l'entreprise, ainsi que ses opérations internes.

En matière de gestion interne, DNSE améliore les processus et utilise des plateformes telles que Odoo, Jira, etc. pour gérer les finances, les ressources humaines ainsi que d'autres opérations internes afin de garantir une efficacité élevée et de gagner du temps.

Intervenants au séminaire « Transformation numérique de la gouvernance – Expérience de mise en œuvre des critères ESG dans les entreprises financières », organisé par le journal Dan Tri.

DNSE organise également régulièrement des ateliers internes, guidant l'application de solutions d'IA pour soutenir des opérations spécifiques, dans le but d'accroître l'efficacité et la qualité du travail.

Parallèlement, de nombreuses grandes sociétés financières sont également contraintes d'ajouter des indicateurs ESG et de transformation numérique à leurs rapports financiers, conformément aux nouvelles pratiques.

Chez Yuanta Securities, l'intégration des critères ESG et de la transformation numérique dans la gouvernance et le reporting ne vise pas seulement à se conformer aux normes internationales, mais constitue également une orientation stratégique à long terme. À l'échelle mondiale, Yuanta Holdings publie un rapport ESG annuel comprenant des indicateurs spécifiques sur la gestion des risques, le développement durable et la numérisation des systèmes.

Au Vietnam seulement, Yuanta a réalisé cela grâce à de nombreuses actions : le déploiement de la plateforme de trading numérique YSflex, de l'application eKYC, de l'assistant de courtage numérique YSuri, de l'écosystème de soutien aux investisseurs (YSradar, YSlive, YSedu), tout en modernisant le système de gestion des risques conformément aux normes ISO et en rendant les rapports transparents.

Le séminaire « Transformation numérique de la gouvernance - Expérience de mise en œuvre des critères ESG dans les entreprises du secteur financier », organisé par le journal Dan Tri , aura lieu le 30 septembre à 9h00.

Parmi les intervenants présents au séminaire figuraient le professeur agrégé Dr. Nguyen Duc Trung - directeur de l'Université bancaire de Hô Chi Minh-Ville, M. Pham Hong Hai - directeur général de la Banque commerciale conjointe Orient (OCB), et M. Tuan Nhan - PDG de la société par actions Vietcap Securities.

Ce séminaire est un événement satellite du Forum ESG du Vietnam 2025, dont le thème est « Science et technologie : moteurs du développement durable ». Le Forum ESG du Vietnam est un événement annuel initié et organisé par le journal Dan Tri afin de créer des liens entre les acteurs concernés, de partager des messages et de promouvoir la mise en œuvre des critères ESG pour un développement durable.

Depuis son lancement, le Forum ESG du Vietnam a reçu de nombreuses réactions positives de la part de la communauté et des experts, contribuant ainsi à promouvoir et à développer les normes ESG dans les opérations commerciales des entreprises.

Le point d'orgue du Forum ESG du Vietnam est la remise des Prix ESG du Vietnam, qui récompensent les entreprises et organisations mettant en œuvre efficacement les critères ESG. Les entreprises et organisations intéressées peuvent s'inscrire ici pour participer aux Prix ESG du Vietnam 2025.

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chung-khoan-ngan-hang-but-toc-chuyen-doi-so-esg-len-ngoi-20250920092925529.htm