Démantèlement d'un réseau national de prêts usuraires

Le 12 octobre, le Département de la police criminelle (Police provinciale de Nghe An ) a annoncé qu'il venait de combattre et d'éradiquer un groupe d'usuriers dans des transactions civiles à l'échelle nationale.

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Grâce au travail de compréhension de la situation, le Département de la Police Criminelle (Police Provinciale de Nghe An) a découvert un groupe de sujets présentant des signes de violation de la loi liée à l'acte de prêt à des taux d'intérêt élevés dans les transactions civiles dans de nombreuses localités telles que : Nghe An, Ha Tinh, Hanoi, Phu Yen ...

Deux personnes, Ngo Quang Duy et Vu Van Son. Photo : Police de Nghe An

Au cours de l'enquête, la police criminelle a établi qu'il s'agissait d'un vaste groupe organisé de « crédit noir », opérant avec des taux d'intérêt élevés à l'échelle nationale. Ce groupe était dirigé par deux individus : Ngo Quang Duy (né en 1982, résidant dans le district de Hong Bang) et Vu Van Son (né en 1991, résidant dans le district de Kien An, tous deux dans la ville de Hai Phong ).

L'enquête et la vérification ont révélé que ce groupe de personnes utilisait les réseaux sociaux pour créer une page de fans « ALO disponible maintenant », publiant des articles sur les prêts d'argent. Lorsque les emprunteurs étaient contactés, les personnes interrogées se rendaient directement chez eux ou faisaient appel à une personne pour vérifier leur identité, leur demandant de fournir des informations et des pièces d'identité avant la transaction.

Le taux d'intérêt proposé par les créanciers aux victimes peut atteindre 10 000 VND par million de VND et par jour, soit 365 % par an. Il convient de noter que les créanciers invoquent de nombreuses raisons, telles que les frais de dossier, l'assurance prêt, les intérêts garantis, pour déduire de 20 % à 30 % du montant total du prêt, sans toutefois les prévenir à l'avance. Ensuite, l'emprunteur doit rembourser chaque jour le capital et les intérêts par virement sur le compte bancaire indiqué par les créanciers.

L'agence de police a déterminé que des centaines de victimes ont été incitées à emprunter de l'argent aux personnes susmentionnées et que la plupart d'entre elles ont perdu leur capacité à rembourser leur dette après seulement une courte période d'emprunt.

Depuis le début de l'année 2024 jusqu'au moment de l'arrestation (début octobre), le groupe de Duy et Son avait prêté à près de 100 personnes à Nghe An, Ha Tinh, Hanoi, Phu Yen... plus de 4 milliards de VND, profitant illégalement de centaines de millions de VND.

L'affaire est toujours en cours d'enquête.

DUY CUONG

Source : https://www.sggp.org.vn/pha-o-nhom-cho-vay-cat-co-voi-quy-mo-toan-quoc-post763302.html