Réglementation relative aux activités de change des pays frontaliers

La Banque d'État du Vietnam a publié la circulaire 04/2023/TT-NHNN réglementant les activités des agents de change dans les pays frontaliers.

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La circulaire stipule clairement les activités des agents de change de pays frontaliers. En conséquence, ces agents ne sont autorisés à opérer qu'en achetant des devises de pays frontaliers auprès de particuliers, en espèces et en utilisant le dong vietnamien, sauf dans les cas prévus au paragraphe 2 du présent article.

Les agents de change des pays limitrophes situés dans la zone d'attente de sortie aux postes frontières internationaux et aux postes frontières principaux sont autorisés à vendre en espèces la monnaie des pays limitrophes contre des dongs vietnamiens aux particuliers, conformément à la réglementation.

Une organisation économique peut convenir avec un établissement de crédit agréé, dans le cadre d'un contrat d'agence de change d'un pays frontalier, d'implanter une agence de change de ce pays frontalier à un ou plusieurs endroits de la zone frontalière terrestre ou de la zone économique frontalière située dans la localité où l'organisation économique a son siège social ou une succursale.

Les agents de change des pays limitrophes situés dans la zone d'attente de sortie aux postes frontières internationaux et aux postes frontières principaux sont autorisés à vendre en espèces la monnaie des pays limitrophes aux personnes étrangères ayant accompli les formalités de sortie.

En cas de vente de devises d'un pays limitrophe d'une valeur équivalente à 20 000 000 VND (vingt millions de dongs vietnamiens) ou moins, l'agent de change du pays limitrophe exigera de la personne qu'elle présente des documents de sortie conformément aux dispositions de la loi sur la sortie des étrangers.

En cas de revente de devises d'un pays frontalier d'une valeur supérieure à 20 000 000 VND (vingt millions de dongs vietnamiens) à une personne ayant effectué un change de devises dans ce même pays, l'agent de change du pays frontalier exigera de cette personne la présentation des documents de sortie du territoire conformément à la législation relative à l'expulsion des étrangers, ainsi que la facture (reçu) du change, tamponnée par un établissement de crédit agréé ou par l'agent de change du pays frontalier. Cette facture (reçu) est valable uniquement pour permettre à la personne concernée de racheter des devises du pays frontalier dans un délai de 90 jours à compter de sa date d'émission. L'agent de change du pays frontalier est tenu de se procurer la facture (reçu) du précédent change effectué par cette personne.

La limite maximale de la devise d'un pays limitrophe qu'un particulier peut racheter ne doit pas dépasser le montant d'argent échangé indiqué sur la facture (reçu).

Période de vente, solde de trésorerie des pays limitrophes

L'agent de change d'un pays limitrophe doit vendre la totalité des espèces en devise locale achetées (en sus du solde restant) à l'établissement de crédit agréé à la fin de chaque journée ouvrable. Si l'agent de change est situé loin de l'établissement de crédit agréé et que les déplacements sont difficiles, ce dernier négocie avec l'organisme économique, en fonction des circonstances, un délai de vente des espèces achetées, sans toutefois excéder sept jours ouvrables.

Les agents de change des pays limitrophes sont autorisés à maintenir un solde de trésorerie quotidien en devise du pays limitrophe, conformément à l'accord conclu entre l'établissement de crédit agréé et l'organisme économique. Ce solde ne peut toutefois excéder 40 000 000 VND (quarante millions de dongs vietnamiens) et est destiné aux opérations de change du pays limitrophe. En cas de nécessité d'augmenter ce solde (y compris en cas de dépassement du solde maximal autorisé), l'organisme économique doit procéder à la modification du certificat d'agrément de l'agent de change du pays limitrophe, conformément à la législation en vigueur.

Responsabilités des établissements de crédit agréés

Conformément à la circulaire, l'établissement de crédit agréé doit envisager la signature d'un contrat d'agence de change du pays limitrophe en fonction de la nécessité d'étendre le réseau de change du pays limitrophe et du fait que l'organisation économique remplit les conditions requises pour agir en tant qu'agent de change du pays limitrophe.

Organiser des formations de courte durée sur les compétences nécessaires pour reconnaître les devises des pays partageant des frontières, sur la manière d'enregistrer les factures, de tenir des registres, sur les compétences nécessaires pour établir des rapports conformément à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et délivrer des certificats aux employés des agents de change des pays partageant des frontières après avoir suivi les formations.

Fournir un logiciel aux agents de change des pays limitrophes pour gérer et contrôler les activités de change des pays limitrophes conformément aux conditions des établissements de crédit agréés et des organisations économiques agissant en tant qu'agents de change des pays limitrophes.

L’établissement de crédit agréé procède à des inspections et à un contrôle périodiques ou inopinés des activités de change de l’agent agréé dans le pays limitrophe. Si l’agent de change du pays limitrophe enfreint les dispositions du contrat d’agence de change et la législation en vigueur dans ce pays, l’établissement de crédit agréé prend les mesures prévues par le contrat d’agence de change.

En cas de résiliation d'un contrat d'agence de change avec un pays limitrophe, l'établissement de crédit agréé doit en informer par écrit la succursale de la Banque d'État de la province frontalière concernée dans un délai de 10 jours ouvrables à compter de la date de résiliation.

La présente circulaire entre en vigueur le 1er août 2023.

Selon le journal électronique du gouvernement , nul

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