Réglementation sur les activités de change des pays limitrophes

La Banque d'État du Vietnam a publié la circulaire 04/2023/TT-NHNN réglementant les activités des agents de change dans les pays limitrophes.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

La circulaire stipule clairement les activités des bureaux de change des pays frontaliers. En conséquence, ces bureaux ne sont autorisés à opérer qu'en dong vietnamien pour acheter des devises de pays frontaliers auprès de particuliers en espèces, sauf dans les cas prévus à l'article 2 du présent article.

Les agents de change des pays limitrophes situés dans la zone d'attente de sortie aux postes frontières internationaux et aux postes frontières principaux sont autorisés à vendre des devises des pays limitrophes en espèces contre des dongs vietnamiens aux particuliers conformément à la réglementation.

Une organisation économique peut convenir avec un établissement de crédit agréé dans un contrat d'agence de change d'un pays limitrophe de placer une agence de change d'un pays limitrophe dans un ou plusieurs endroits de la zone frontalière terrestre ou de la zone économique frontalière dans la localité où l'organisation économique a son siège social ou une succursale.

Les agents de change des pays limitrophes situés dans la zone d'attente de sortie aux postes frontières internationaux et aux postes frontières principaux sont autorisés à vendre des devises des pays limitrophes en espèces aux personnes étrangères qui ont terminé les procédures de sortie.

En cas de vente de devises d'un pays limitrophe d'une valeur équivalente à 20 000 000 VND (vingt millions de dongs vietnamiens) ou moins, l'agent de change du pays limitrophe doit exiger de la personne concernée qu'elle présente des documents de sortie conformément aux dispositions de la loi sur la sortie des étrangers.

En cas de revente de devises d'un pays limitrophe d'une valeur supérieure à 20 000 000 VND (vingt millions de dongs vietnamiens) à une personne ayant échangé des devises d'un pays limitrophe, l'agent de change du pays limitrophe doit demander à cette personne de présenter les documents de sortie conformément à la loi sur la sortie des étrangers, ainsi que la facture (le reçu) du bureau de change, tamponnée par un établissement de crédit agréé ou l'agent de change du pays limitrophe. La facture (le reçu) du bureau de change n'est valable que pour le rachat de devises du pays limitrophe dans les 90 jours suivant la date indiquée. L'agent de change du pays limitrophe doit rappeler la facture (le reçu) du précédent échange.

La limite maximale pour la monnaie d'un pays limitrophe qu'un individu peut racheter ne doit pas dépasser le montant d'argent échangé indiqué sur la facture (reçu).

Période de vente, solde de trésorerie des pays limitrophes

L'agent de change d'un pays limitrophe doit vendre la totalité des devises du pays limitrophe achetées (en plus du solde restant) à l'établissement de crédit agréé à la fin de chaque jour ouvrable. Si l'établissement est situé loin de l'établissement de crédit agréé et que les déplacements sont difficiles, ce dernier doit, en fonction de la situation, négocier avec l'organisme économique un délai de vente des devises achetées, sans toutefois dépasser sept jours ouvrés.

Les agents de change des pays limitrophes sont autorisés à conserver un solde quotidien en devises du pays limitrophe, conformément à l'accord conclu entre l'établissement de crédit agréé et l'organisme économique concerné. Ce solde ne peut toutefois pas dépasser 40 000 000 VND (quarante millions de dongs vietnamiens) pour les besoins de leurs activités de change. En cas d'augmentation de ce solde (y compris en cas de dépassement du solde maximal), l'organisme économique doit engager des procédures de régularisation du certificat d'enregistrement des agents de change des pays limitrophes, conformément aux dispositions légales.

Responsabilités des établissements de crédit agréés

Selon la circulaire, l'établissement de crédit agréé doit envisager de signer un contrat pour l'agence de change du pays limitrophe en fonction de la nécessité d'élargir le réseau de change du pays limitrophe et de la satisfaction par l'organisation économique des conditions pour agir en tant qu'agent de change du pays limitrophe.

Organiser des cours de formation de courte durée sur les compétences nécessaires pour reconnaître la monnaie des pays partageant des frontières, comment enregistrer les factures, tenir des registres, les compétences nécessaires pour rédiger des rapports conformément aux réglementations légales sur la lutte contre le blanchiment d'argent et délivrer des certificats aux employés des agents de change des pays partageant des frontières après avoir terminé les cours de formation.

Fournir un logiciel aux agents de change des pays limitrophes pour gérer et surveiller les activités de change des pays limitrophes conformément aux conditions des établissements de crédit agréés et des organisations économiques agissant en tant qu'agents de change des pays limitrophes.

Inspecter et surveiller périodiquement ou ponctuellement les activités de change du pays limitrophe de l'agent agréé. En cas de violation des dispositions du contrat d'agence de change du pays limitrophe et des dispositions légales relatives aux activités de change du pays limitrophe, l'établissement de crédit agréé traitera l'infraction conformément aux accords signés dans le contrat d'agence de change du pays limitrophe.

En cas de résiliation du contrat d'agence de change avec un pays limitrophe, dans un délai de 10 jours ouvrables à compter de la date de résiliation du contrat, l'établissement de crédit agréé doit en informer par écrit l'agence de la Banque d'État dans la province frontalière de la zone.

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