Centre de lutte contre le blanchiment d'argent d'Agribank : un « double bouclier » protégeant à la fois la banque et les particuliers

Outre son efficacité opérationnelle et ses efforts pour bâtir un écosystème numérique, Agribank est également une banque de premier plan en matière d'application des lois contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Grâce à la création de son Centre de lutte contre le blanchiment d'argent, Agribank protège des millions d'agriculteurs et son propre système du cercle vicieux du crédit illégal.

Báo Đại biểu Nhân dân•12/12/2025

Prenez des mesures décisives pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Début 2024, le Centre de lutte contre le blanchiment d'argent d' Agribank , composé d'une équipe de 26 agents spécialisés, a officiellement ouvert ses portes. Parallèlement à la création de ce Centre et dans le strict respect de la loi vietnamienne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, Agribank a mis en place des procédures internes rigoureuses et organisé des formations approfondies sur l'identification des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme à destination de l'ensemble du personnel, notamment des guichetiers, afin d'instaurer une culture de conformité au sein de l'entreprise.

Par la suite, une série d'activités opérationnelles importantes ont été organisées, telles que : l'envoi de représentants pour participer au Programme de formation sur la lutte contre le financement des armes de destruction massive en mars 2024 ; l'organisation réussie de 16 formations sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en mai et juin 2024 ; l'organisation de formations avancées pour approfondir les connaissances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement des armes de destruction massive… Ces activités ont rapidement permis de sensibiliser et de renforcer les compétences professionnelles des agents et des employés de l'ensemble du système en matière d'identification et de traitement des problèmes liés au blanchiment d'argent et aux prêts illégaux.

Agribank améliore l'accès au capital et contribue à lutter contre les prêts illégaux. Photo : Agribank

Compte tenu de la complexité des pratiques d'usure, du blanchiment d'argent sophistiqué et du financement du terrorisme, qui représentent des risques importants pour le secteur financier et bancaire, le directeur général d'Agribank, Pham Toan Vuong, a publié le 13 octobre 2025 le document n° 15030/NHNo-PCRT afin de prévenir proactivement les activités illégales liées à l'usure et au blanchiment d'argent. En conséquence, il a demandé aux responsables des unités du groupe d'appliquer rigoureusement la réglementation en matière de prévention du blanchiment d'argent ; de prendre des mesures pour empêcher l'achat, la vente, la location et le prêt de comptes bancaires, ainsi que l'utilisation abusive des portefeuilles électroniques et des services de paiement intermédiaires à des fins illégales ; et de renforcer la communication interne et avec les clients concernant les mécanismes et politiques de crédit légitimes, et de les alerter sur les risques liés à l'usure. Il a également demandé d'améliorer les connaissances en matière de détection des anomalies dans les transactions importantes et suspectes ; de renforcer la supervision et le contrôle ; et de déployer des technologies et une transformation numérique pour prévenir et détecter rapidement et à distance les activités et transactions suspectes présentant des signes de risque. refuser catégoriquement de cautionner ou de tolérer les jeux de hasard, l'usure, la fraude et les activités de prêt illégales.

Prévenir proactivement les prêts abusifs.

Outre les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, les prêts illégaux constituent également un défi majeur. Ils s'insinuent dans la vie quotidienne et engendrent une instabilité sécuritaire et un déséquilibre de l'ordre public, perturbant ainsi le système de crédit. Plus inquiétant encore, ces auteurs ciblent souvent les zones rurales, principal segment de clientèle d'Agribank.

Grâce à son vaste réseau de transactions à l'échelle nationale, couvrant même les zones rurales et reculées, Agribank assume une double responsabilité : être à la fois le principal canal de circulation des capitaux et un rempart protégeant des millions d'agriculteurs du cercle vicieux des prêts illégaux. Depuis de nombreuses années, afin de prévenir activement le marché noir des prêts, Agribank met en œuvre la solution la plus fondamentale : fournir rapidement, facilement et au coût le plus raisonnable des capitaux officiels aux agriculteurs. Pour Agribank, apporter un soutien financier aux agriculteurs relève non seulement de son activité commerciale, mais aussi de sa responsabilité sociale.

En conséquence, la banque a intensifié l'organisation de points de service mobiles grâce à des véhicules spécialisés, apportant ainsi des services financiers aux villages et hameaux. En étroite collaboration avec l'Association des agriculteurs, l'Association des femmes et d'autres organisations politiques et sociales locales, Agribank a procédé à l'évaluation des besoins et à la distribution de capitaux aux bénéficiaires éligibles, créant ainsi un solide réseau de protection sociale.

Grâce à des solutions décisives et coordonnées, allant du soutien proactif aux personnes disposant de sources de capitaux officielles au renforcement de la discipline et du respect des normes internationales, Agribank construit un système financier sûr et transparent, protégeant les droits légitimes des clients et contribuant à la stabilité générale de l' économie .

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