最近、エミリー・ガイ・バーケンは友人に、慌てて「クロージング」して終わったセールストークについて話しました。バーケンさんは、フリーランスの仕事の顧客探しを手伝ってくれると約束されていたため、まだこの申し出を検討中だと語った。
「それが詐欺ではないとどうしてわかるのですか？」 - 友人が尋ねました。
予想外の質問にビルケンは凍りついた。彼女は最初から強制販売の兆候に気付き、電話を切る準備さえしていた。しかし、彼女はまだその申し出に少し躊躇していました。
数秒考えた後、バーケンはこれが本物の詐欺ではないとどうして分かったのかを説明することができました。この会社は、潜在的な顧客を特定して連絡するのに役立つ実際のサービスを提供しており、これは著者が独力で完全に実行できるものです。これらは詐欺ではなく、単に高圧的な販売手法を使っているだけです。
それでも、あなたの友人の質問は、ビジネスに投資する場合でも、個人の経済的な将来に投資する場合でも、投資詐欺の被害者になるのがいかに簡単であるかを思い出させてくれる貴重なものです。だからこそ、投資詐欺の一般的な形態と、それを見分ける方法を理解することが非常に重要です。
詐欺の本質は変わっていません。
手口はますます巧妙化し、流行のテクノロジーで覆い隠されるようになっていますが、投資詐欺の本質は変わりません。こうした手口は、おそらく「ナイジェリアの王子」が最初のフィッシング メールを送信した頃から存在しています。
サム・バンクマン＝フリード氏の暗号資産帝国 FTX の崩壊や、NFT（非代替性トークン）をめぐる妄想的な流行など、いわゆる「現代の」詐欺でさえ、貪欲さ、取り残されることへの恐怖（FOMO）、そして投資を真に理解することなくお金を稼ぐことができるという誤った信念といった、人間が本来持つ弱点を悪用しています。
これが、ほとんどの投資詐欺が何十年も前の詐欺の焼き直しに過ぎない理由です。
金融の世界は成長を続けていますが、同時に巧妙な詐欺が横行する温床にもなっています (イラスト: Adobe Stock)。
ここでは、誰でも騙される可能性のある 4 つの一般的な詐欺と、罠に陥らないための見分け方について説明します。
「莫大な」利益を約束、リスクなし
1世紀前、チャールズ・ポンジーは、国際郵便クーポンへの投資でわずか45日間で50％の利益を約束し、ボストンに衝撃を与えました。ポンジスキームの本質は、実際に利益を生む投資活動が存在しないことです。代わりに、新しい投資家の資金が以前の投資家への支払いに使用され、魅力的で安定した収益の幻想が生み出されます。
このモデルは、新しい人々からの資金が流入し続ける場合にのみ存続できます。信頼が低下したり、投資家が大量に撤退したりすると、システム全体が崩壊します。典型的な例は、数百億ドルの損失をもたらした2008年のバーニー・マドフ詐欺事件です。
明らかな兆候は、短期間で不当に高い収益が定期的に支払われ、ほとんどリスクがないという約束です。 「投資機会」が信じられないほど良すぎるように聞こえる場合、それはおそらくそうである。
パンプ・アンド・ダンプ：利益のために株価や暗号通貨の価格を操作する
これは露骨な市場操作戦術であり、小規模であまり知られていない株式や新興の暗号通貨プロジェクトをターゲットにすることが多い。詐欺師は低価格で購入し、噂を広めたり、大々的に宣伝したりして FOMO (取り残される恐怖) 効果を生み出し、価格を急騰させます。価格がピークに達すると、彼らは静かに売却し、後続の投資家に「燃える石炭」を残します。
この形式は、情報が検証されておらず、群衆心理が簡単に操作される、評判の低い取引所やソーシャル ネットワーキング グループで非常に人気があります。
「あなたのように賢い人にとって、この一生に一度のチャンスを逃すわけにはいきません」や「急いでください、このチャンスはもうすぐ終わりです！」など、お世辞っぽくて緊急性のあるオファーを受け取ったときが、その兆候です。感情、特に貪欲や恐怖に訴えるトリックは、常に詐欺の兆候です。
前払い詐欺：高額を約束して少額の送金を要求する
これは、魅力的な約束で欲望につけ込む詐欺です。投資、相続、予期せぬボーナスなど、多額のお金が手に入ると謳っていますが、それを受け取るには、「口座開設手数料」「申請手数料」「弁護士費用」など、さまざまな名目で「少額の手数料」を前払いしなければなりません。
しかし、お金を送金した後は、その「大金」は、連絡を取った相手とともにシャボン玉のように消えてしまいます。
多額のお金を受け取るために前払いで送金することを要求するオファーは、危険信号とみなすべきです。合法的な金融取引では、すべてのコストは常に透明であり、明確な契約があり、不透明な前払いは一切必要ありません。
なりすまし詐欺：専門家、銀行、親戚になりすまして信頼を得る
ディープフェイク技術と AI の台頭により、なりすましはより容易かつ危険なものになっています。詐欺師は、金融の専門家から銀行員、あなたの愛する人まで、誰にでもなりすますことができます。彼らは電子メール、ソーシャルメディア、さらには「本物のように聞こえる」声で電話をかけて連絡し、プロがデザインした偽の Web サイトに誘導します。
ほんの一瞬でも警戒を怠ると、詐欺師の指示通りに個人情報を渡したり、お金を送金したりしてしまう可能性があります。
兆候としては、知人や馴染みの組織から予期せぬ金銭の申し出があり、非公式な経路で連絡が取られ、リンクが添付されていたり、機密情報の要求が寄せられたりするケースが挙げられます。特に会話にお金が絡む場合は、常に疑いを持ち、連絡先の身元を再確認してください。 「正当そうに見える」というだけで誰かを決して信用しないでください。
金融詐欺はますます巧妙化していますが、それらはすべて貪欲、性急さ、あるいは取り逃がすことへの恐怖といった感情につけ込んでいます。冷静さを保ち、情報を二重に確認し、急いで送金したり個人情報を提供したりしないことが最善の予防策です。投資の世界では、話が良すぎるように聞こえる場合は、おそらくそうではない。
出典: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/4-chieu-tro-lua-dao-tai-chinh-tinh-vi-ban-can-biet-de-tranh-mat-trang-20250530183437948.htm
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