ソーシャルネットワーク上の両替サービスには注意
春節（旧正月）が近づくにつれ、SNS上での両替サービスはますます人気が高まっていますが、同時に多くのリスクも伴います。この時期は、小銭（新貨幣）を縁起の良いお金に交換したり、テト休暇中の消費活動に備えたりする需要が非常に高く、オンライン両替サービスが登場する機会が生まれています。しかし、詐欺師たちはこの機会に乗じ、人々の心理やニーズにつけ込み、非常に巧妙な手口で詐欺を働いています。
新たな通貨への交換取引を行ったものの、返金された通貨が約束と異なっていたり、返金されたとしても偽札だったりする被害者が数多くいます。送金したにもかかわらず、SNSアカウントの所有者が連絡を遮断して姿を消し、顧客の預金が「破綻」してしまうケースも少なくありません。詐欺の罠に陥り、偽札に交換されてしまった人は、通常、それを「不運」と考え、偽札売買で起訴されることを恐れて当局に通報することをためらいます。
上記の情報を受け、情報セキュリティ部門は、詐欺行為の「餌食」にならないよう、身元不明の人物には警戒を怠らず、ソーシャルネットワークを介した送金は絶対に行わないよう勧告します。銀行、金融会社、または合法的な営業許可を有する信頼できる事業者による両替サービスのみを利用してください。ソーシャルネットワーク上のサービスについては、取引を行う前に、既存の顧客からのフィードバック、レビュー、またはサービスの法的証明書を確認してください。為替レートを市場と比較し、為替レートが市場よりも高すぎるサービスは信用しないでください。商品を受け取る前に送金を要求するサービスには注意してください。偽造紙幣の保管・流通、その他の詐欺行為や不当利得行為を行っている人物を発見した場合は、速やかに最寄りの警察機関に通報し、法令に基づき防止措置と適切な対応を求めてください。
銀行員になりすまして融資や満期金を詐取する
このトリックにより、多くの人々、特に金融の経験があまりない人々が詐欺師の罠に陥りました。
具体的には、情報保安局によると、 ドンナイ省警察捜査庁は最近、被告人を起訴する決定を下し、レ・ティ・フイン・ヌー（1998年生まれ、スアンロック県在住）を「財産の不正流用」の罪で逮捕するための逮捕状を発行した。初期捜査結果によると、レ・ティ・フイン・ヌーは借金返済のための資金需要から、2023年12月から2024年5月にかけて、銀行員になりすまし、借金返済のために資金を必要としている顧客を騙して（Sという男性を騙して162億ドンを借り入れ、D.TG氏から32億5000万ドンを借り入れるなど）、それを流用していた。ドンナイ省警察捜査庁は、レ・ティ・フイン・ヌーの手口は目新しいものではないものの、依然として多くの人が騙されていると判断した。
多くの場合、標的は大手銀行の従業員を名乗り、「優遇融資プランのご案内」や「信用情報の更新」といった口実で顧客に電話やテキストメッセージを送信します。そして、借り手に身分証明書番号、銀行口座番号、収入状況、融資目的などの個人情報の提供を求めます。顧客が銀行から融資を受けている場合、「返済期限」や「融資期間の延長」を通知します。また、「取引の確実性」のために、別の口座への振込や個人金融情報の提供を求めます。被害者が信用して指示に従うと、標的は理由をつけて相手を待たせ、その後、すべての連絡を遮断し、全額を着服します。
銀行は顧客に電話をかけて口座情報やパスワードを尋ねたり、電話で支払いを要求したりすることはありません。ローン、ローン満期、口座に関する変更に関する通知は通常、銀行の公式メールや銀行アプリなどの安全なチャネルを通じて送信され、電話や不審なメッセージで送信されることはありません。
情報セキュリティ部門は、対象者の身元確認のため、銀行の公式電話番号に積極的に電話することを推奨しています。身分証明書、銀行口座、ワンタイムパスワード（OTP）コードなど、いかなる形式でも個人情報を提供しないでください。これらの情報の提供を求められた場合は、直ちに拒否し、銀行に通知してください。特に送金に関する、見知らぬ人の指示には従わないでください。怪しいリンクにアクセスしたり、出所不明のアプリケーションをダウンロードしたりしないでください。詐欺の疑いがある場合は、最寄りの警察署に直ちに通報し、対処方法の指示を受けてください。
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出典: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html
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