ラ・クアン・ビン氏：大富豪が高金利で借金をする領主になった。

[広告_1]

VietNamNetの報道によると、公安調査庁（公安省）は、銀行業務および銀行業務に関連するその他の活動に関する規制違反、賄賂の提供、賄賂の受領、民事取引における高金利での貸付の事件について、補足調査を終了した。

捜査警察庁は、ラクアン・ビン氏（ECPAY社の取締役会長）を、銀行業務に関する規制違反、銀行業務に関連するその他の行為、および贈収賄の罪で起訴することを提案した。

調査の結論によれば、2016年以来、銀行との信用関係があったため、ラ・クアン・ビン氏、その妹のラ・ティ・フォン・リエン氏、およびその部下は、法人顧客への信用限度額の付与および融資の実行に関する法的規制を明確に知っていた。

ビン氏自身も、自分の会社には資金力がなく、生産活動や事業活動を行っておらず、銀行での支払いのための信用限度額を付与される条件を満たしていないことを理解しています。

しかし、信用機関からの融資の返済、多数の個人からの高利融資の返済、企業の運営費の支払いなどに必要な資金を得るために、ビン氏は複数の銀行役員と共謀し、妹のリエン氏と従業員に数百社の企業を探して買収したり、事業登録を変更したり、法定代理人を探したり、信用限度額を得るために偽造文書を作成したり、銀行で数千億ドンを支出したりするよう指示した。

実業家ラ・クアン・ビン氏はその資金をさまざまな目的に使用し、支払い能力を失い、銀行の資産に特に深刻な損害を与えた。

捜査警察によると、ビン氏はまた、ティンファット社が不良債権に陥らず、規則に反して資本金の支払いを受け続けないように問題を解決するために、他の者と協議、合意し、共謀してダオ・ホアン・タン氏（銀行頭取）にEIN株20万株（20億ドン相当）の賄賂を贈ったという。

捜査の結果、ビン氏は事業が行き詰まり、多額の資金が必要になった際、あらゆる場所で高金利で借金をしていたことが判明した。ビン氏に資金を貸していた人物の一人がファム・クアン・タオ氏だった。

タオ氏は2021年3月から2022年4月まで、ビン氏に対し、総額2150億ドンを0.3％～0.45％／日の金利（100万ドンあたり1日3,000～4,500ドン、年率109.5％～164.25％、民法第468条に規定される民事取引の最高金利の5.475倍～8.2倍超）で貸し付けた。利息の総額は417億ドン超。

ラ・クアン・ビン氏はタオ氏に対し、元本総額1880億ドンを返済したが、未払い残高は270億ドンにとどまっていた。ビン氏は何度も利息の支払いを滞納したため、規定の利息額を超える利息を支払わなければならなかった。

ビン氏のもう一人の債権者は、被告グエン・ホアイ・アイン氏（ティンベト投資事業株式会社元社長）です。2021年6月頃、ビン氏が銀行の融資返済と担保資産の引き出しのために資金を必要としていることを知ると、ファム・ニュー・ハ氏（同銀行元副社長）とグエン・ホアイ・アイン氏は協議を行い、ハ氏がビン氏の会社への融資を行わないことで合意しました。これにより、ビン氏はホアイ・アイン氏から高金利で資金を借りざるを得なくなりました。

捜査警察によると、ビン氏はホアイ・アン氏から1日0.4％（100万ドン/日、年利146％に相当、民事取引の最高金利の7.3倍）の金利契約で1200億ドンを借り入れたという。

上記の1200億ドンの融資のうち、ファム・ヌー・ハは20億ドンを拠出し、残りの1180億ドンはホアイ・アンが拠出したが、ホアイ・アンの自己資金はわずか11億ドンであった。残りの1169億ドンは、銀行がフオン・ズン社とダイ・ナム社に支払った金額から被告が着服した金銭であった。

2021年7月14日までに、ビン氏は96億ドンの利息をホアイ・アン氏に譲渡した。