Solde de crédit immobilier en cours de plus de 2,8 millions de milliards de VND

Ce sont les données fournies par la Banque d'État dans un rapport récent adressé à la délégation de supervision thématique de l'Assemblée nationale sur la mise en œuvre des politiques juridiques relatives au marché immobilier et au développement du logement social pour la période 2015-2023.

Selon la Banque d'État, en 2015-2016, l'encours des crédits immobiliers s'élevait à environ 400 000 milliards de VND, et le taux de créances douteuses immobilières était d'environ 4,2 %.

Toutefois, au cours des années suivantes, les prêts immobiliers ont connu une croissance rapide. En 2017, l'encours total des prêts immobiliers et de construction du système bancaire a atteint 529 000 milliards de VND, soit une hausse de 9,21 %, et le taux de créances douteuses dans le secteur immobilier s'est établi à 4,58 %.

La Banque d'État a indiqué que le ratio élevé des crédits immobiliers par rapport à l'encours total de la dette demeure important, ce qui représente un risque de crédit potentiel.

Depuis 2018, l'encours de la dette dans le secteur immobilier, incluant les transactions immobilières et les investissements à la consommation, n'a cessé d'augmenter.

En 2019, les prêts immobiliers ont connu une hausse spectaculaire de 23,26 %, atteignant 1,6 million de milliards de VND. Durant la pandémie de 2020-2021, l'encours des prêts immobiliers a continué d'augmenter, de 12,06 % et 15,7 % respectivement sur un an.

En 2022, la dette immobilière augmentera à nouveau fortement, atteignant 2 580 billions de VND, soit une hausse de 23,91 % par rapport à la même période de l’année précédente.

En 2023, les prêts immobiliers continueront d'augmenter de 11,81 %, pour atteindre 2 880 milliards de VND.

La Banque d'État a indiqué que la part des crédits en cours au secteur immobilier est principalement constituée de dettes à moyen et long terme. Sur la période 2015-2023, les crédits au secteur immobilier représentent entre 18 et 21 % de l'encours total de la dette dans l' économie .

Pour contrôler les flux de trésorerie vers l'immobilier, la Banque d'État a publié ces dernières années les circulaires 36, 22 et 41, stipulant que le ratio de capital mobilisé pour les prêts à moyen et long terme des banques doit être compris entre 24 et 34 %.

Selon la Banque d'État, certains établissements de crédit présentent un ratio élevé de crédit immobilier par rapport à l'encours total de leur dette, ce qui pose des risques de crédit potentiels.

Auparavant, le ministère de la Construction avait demandé à la Banque d'État du Vietnam de poursuivre l'examen et la promotion des crédits accordés aux entreprises immobilières.

Le ministère a également demandé à la Banque d'État du Vietnam d'enjoindre les banques commerciales à mettre en place des solutions appropriées et efficaces afin que les entreprises, les projets immobiliers et les acheteurs de logements puissent accéder plus facilement aux sources de crédit, créant ainsi un confort et soutenant les entreprises tout en maîtrisant les risques, contribuant à lever les difficultés et à promouvoir le développement du marché immobilier, en envisageant notamment des prêts spécifiques aux projets immobiliers inachevés et presque achevés.

(Source : Tien Phong)

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Source: https://vtcnews.vn/du-no-tin-dung-bat-dong-san-hon-2-8-trieu-ty-dong-ar865060.html