ACB、詐欺の疑いのある1万口座の取引をブロック

高度なテクノロジーを適用して顧客のアカウントを保護し、多層セキュリティ戦略により、 ACB はリスクを検出して警告し、デジタル バンキング サービスを利用する際に安心感をもたらします。

ACB ONE デジタルバンキングサービス - 写真: ACB

2024年第3四半期、ACB銀行は、顧客の損失を回避するためにこれらの口座への取引を一時的に停止するために、銀行内の約1万件の疑わしい口座を監視してブラックリストに登録したところ、詐欺事件の件数が50％減少したと報告しました。

顧客向けの多層セキュリティバンキング

銀行の代表者によると、セキュリティソリューションは常にオンライン取引のリスクの防止と制限を確実にするように設計されています。

防御層では、銀行は新規顧客情報の審査を実施し、 公安部に保管されている国民識別データと比較してeKYCおよびIDCheck識別方法を通じて未登録アカウントを積極的に排除し、同時に顧客がオンラインアカウントを開設する際にチップが埋め込まれた国民IDカードによる顔認証登録を実施します（eKYC）。これにより、銀行との取引時の身分証明書の偽造を効果的に防止します。

一方、銀行は不正口座に関する情報も継続的に更新し、顧客が容疑者リストにある口座に送金しようとしている場合にシステムがそれを識別してすぐに警告できるようにしています。これは顧客を保護するだけでなく、詐欺師の活動を防ぐのにも役立ちます。

現在までに「ブラックリスト」には銀行の口座が1万件ほど登録されており、顧客への被害を避けるためこれらの口座への取引も停止されている。

同銀行は不正口座に関する情報を継続的に更新しており、システムが顧客を特定し、容疑者リストにある口座に送金しようとしている場合に直ちに警告を発するのに役立っている - 写真：ACB

偽の配送業者に騙されて代金を振り込むケースが多発しています。しかし、顧客が送金を行うと、ACB ONE システムは無効なアカウントの警告を表示し、顧客がこの取引を行うことを阻止します。

もう一つの非常に一般的な手口は、ベトナム祖国戦線の名を騙ってウェブサイトや情報ページを偽装し、暴風雨3号の被害を受けた省や都市への支援や慈善活動を呼びかけるというものです。銀行は、異常な送金を識別し、顧客による不正取引を阻止するシステムを導入することで、こうした行為を積極的に防いでいます。

PHナムさんはこう語った。「幸いなことに、銀行のシステムは不正取引の疑いですぐに口座をブロックしてくれました。銀行に感謝します。私は騙されやすく、全財産を失うところでした。」

別の顧客もFacebookによって親戚になりすまされ、お金を借りようとしましたが、銀行はすぐに取引をブロックしたため、口座は保護されました。「送金を依頼された親戚の口座に送金したのですが、不正な口座で取引した疑いがあり、ブロックされました。問い合わせたところ、詐欺に遭っていたことがわかりました。システムには、取引行動からリスクを特定する技術が組み込まれています。幸い、銀行のセキュリティはしっかりしていたので、どれほどの金額を騙し取られたのかは分かりません。」

顧客は詐欺に誘い込まれたが、銀行のセキュリティシステムが容疑者リストにある口座への取引をブロックしたため、金銭の損失はなかった - 写真：ACB

ACB ONE デジタル バンキング アプリケーションには最先端のテクノロジーも搭載されており、モバイル デバイスがマルウェアなどの外部要因による攻撃の兆候を示し、デバイスの制御が失われて口座の資金が失われるリスクが生じた場合に、それを識別してユーザーに警告することができます。疑わしい取引の兆候がある場合、銀行は積極的に送金をブロックします。

不正な干渉や別のデバイスからのリモート制御により、マルウェア、スパイウェア、または安全でないデバイスが存在する場合も、顧客に通知されます。

決定第2345/QD-NHΝΝ号によれば、昨年7月、銀行はACB Safekeyと組み合わせた顔認証コンボも同時に導入した。これは、アプリ上でOTPコードを使用してオンライン取引を認証する方法で、データが警察機関が発行した国民IDカードのチップに保存されている生体認証データと完全に一致することを保証するものであり、詐欺師が高度なディープフェイク技術を使用しても、詐欺を防ぐ重要な防御線として機能する。

顧客は、自分のアカウントだけでなく取引も「本物」であることが保証されているので安心でき、たとえ個人情報が盗まれたとしても、犯罪者がお金を手に入れるのは困難になります。現在までに 150 万以上のアカウントが顔認証に登録され、不正行為は 50% 減少しました。

さらに、国立銀行の通達17および18/2024/TT-NHNNに従い、銀行は、決済口座、ACB ONE Digital Bankのカード、ATM引き出しによるすべてのオンライン取引の中断を回避するために、2025年1月1日までにすべての顧客に対し、チップが埋め込まれた国民識別カード/IDカードによる顔認証に登録することを推奨しています。

特に、本人確認書類（身分証明書／国民身分証明書／その他の本人確認書類）の有効期限が近づいているお客様は、2025年1月1日から決済口座での現金引き出し取引およびカード取引が一時的にブロックされることを回避するために、管轄当局で新しい本人確認書類を積極的に登録し、ACBで新しい本人確認書類を更新する必要があります。

完璧な防御は存在しません。

ACBだけでなく銀行システム全体がデジタルエコシステムを完成させ、サイバー空間における顧客のリスクを防止するための努力をしていることは否定できない。しかし、メディアでは今でもソーシャルメディアのアカウントの紛失、オンライン投資詐欺、さらには銀行口座の紛失といった事件が定期的に報道されています...

これらの出来事は、最も現代的なセキュリティ方法であっても完璧な防御を構築することはできないということを私たちに思い出させます。なぜなら、そのギャップはユーザー自身から生じることもあるからです。

完璧な防御シールドは存在しません。なぜなら、隙間はユーザーから生まれる可能性があるからです - 写真：ACB

警戒を怠らず、安全な取引の原則を理解することは、常に堅固な第一の防御線となります。同銀行は、顧客が安全性とセキュリティに関する確かな知識を備えている限り、デジタルバンキングは依然として安全で便利な取引チャネルであると断言している。お客様は、銀行の公式チャネル（acb.com.vn、アジア商業銀行ファンページACB、ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PROデジタルバンキングアプリケーション）、カスタマーサービスセンターコンタクトセンター1900 54 54 86または（028）38 247 247、または取引カウンターを通じてのみ取引、連絡、反映を行うことができ、他のウェブサイトまたはアプリケーションを通じては行うことができません。

万が一、取引が発生した場合には、迅速対応チームがアカウントブロック（状況に応じて）もサポートし、同時に当局への通報を案内することで、お客様の被害を最小限に抑えます。

出典: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm