Inwestycje w funduszach otwartych: mądry wybór dla inwestorów, którzy chcą osiągnąć zrównoważony wzrost aktywów

(Dan Tri) - Ci, którzy chcą zwiększyć wartość swoich aktywów, zwłaszcza przedstawiciele pokolenia odnoszących sukcesy inwestorów, powinni zdecydować się na inwestowanie większych kwot w fundusze otwarte – elastyczny i zrównoważony kanał inwestycyjny – który będzie odpowiadał ich długoterminowym celom.

Inwestowanie nie jest przywilejem bogatych.

Pani Minh Anh (36 lat), menedżerka średniego szczebla w międzynarodowej korporacji, kiedyś myślała, że ​​inwestowanie to odległa sprawa, zarezerwowana tylko dla osób z dużym kapitałem lub dogłębną wiedzą specjalistyczną. Jednak w 2019 roku, po seminarium na temat zarządzania finansami osobistymi, zaczęła odkładać 10 milionów VND miesięcznie, aby regularnie inwestować w otwarte fundusze akcyjne – nowoczesną formę inwestowania, która zyskuje coraz większą popularność w Wietnamie.

„Zrozumiałam, że mogę inwestować w akcje, nawet jeśli nie mam dużo czasu na naukę o rynku. Regularne inwestowanie jest jak oszczędzanie, ale moje pieniądze są inwestowane systematycznie i z dyscypliną” – powiedziała.

Po 5 latach regularne inwestowanie przyniosło pozytywny efekt: nie tylko znaczący wzrost aktywów, ale również inicjatywę w długoterminowym planowaniu finansowym - od zakupu domu po przygotowanie funduszu na edukację dziecka.

Fundusze otwarte to forma zbiorowego inwestowania, w której inwestorzy wnoszą kapitał i powierzają zarządzanie portfelem profesjonalnym ekspertom inwestycyjnym. Dzięki zaletom elastyczności, przejrzystości i możliwości rozpoczęcia od niewielkiej kwoty, fundusze otwarte stają się idealnym wyborem dla osób młodych i zapracowanych, które chcą inwestować długoterminowo, ale nie dysponują dużym czasem ani wiedzą specjalistyczną, aby inwestować samodzielnie.

W porównaniu z takimi kanałami inwestycyjnymi jak nieruchomości czy złoto, inwestorzy mogą wygodniej uczestniczyć w funduszach otwartych, ponieważ muszą zacząć od kapitału wynoszącego zaledwie kilkaset tysięcy VND i mogą wypłacić środki w dowolnym momencie.

Według danych VinaCapital Fund Management Company, w okresie 5 lat do 15 czerwca, wszystkie fundusze otwarte zarządzane przez tę jednostkę odnotowały imponujący wzrost, pomimo silnych korekt rynkowych. Przykładowo, fundusze VINACAPITAL-VESAF i VINACAPITAL-VEOF osiągnęły średnioroczną stopę zwrotu na poziomie 22,3% i 18,2%, znacznie przekraczając 9,6%/rok indeksu referencyjnego VN-Index w tym samym okresie.

Mówiąc prościej, jeśli zainwestujesz 10 milionów VND miesięcznie w fundusz akcyjny przez 5 lat, całkowita kwota wpłaconych środków wyniesie 600 milionów VND. Przy założeniu średniej stopy zwrotu na poziomie zaledwie 12% rocznie, taka osoba może zgromadzić około 817 milionów VND.

Średnia 5-letnia stopa zwrotu z funduszy akcyjnych i funduszy zrównoważonych zarządzanych przez VinaCapital, stan na 15 czerwca (zdjęcie: VinaCapital).

Inwestowanie i oszczędzanie: dwa nierozłączne elementy

Wiele osób błędnie uważa, że ​​inwestowanie jest substytutem oszczędzania, ale eksperci finansowi twierdzą, że te dwa narzędzia powinny iść ze sobą w parze. Oszczędzanie ma zapewnić płynność finansową w krótkim okresie, wykorzystywaną w sytuacjach kryzysowych, takich jak choroba, bezrobocie czy nagłe wydatki. Inwestowanie natomiast jest narzędziem wzrostu aktywów w średnim i długim okresie, pomagając w realizacji ambitnych celów, takich jak zakup domu, wcześniejsze przejście na emeryturę czy inwestowanie w edukację dzieci.

Powszechną zasadą jest gromadzenie oszczędności odpowiadających 3-6 miesięcznym kosztom utrzymania, a resztę przeznaczanie na kanały inwestycyjne o potencjale generowania zysków. Jeśli inwestorzy zaczną inwestować wcześnie i zachowają dyscyplinę, mogą skorzystać z potencjału procentu składanego – ważnego czynnika w budowaniu długoterminowego bogactwa.

Zdaniem pani Nguyen Hoai Thu, CFA, zastępcy dyrektora generalnego VinaCapital Fund Management Company, dla inwestorów w fundusze otwarte najważniejsze jest posiadanie długoterminowego nastawienia inwestycyjnego, zachowanie stabilnego podejścia i nieprzywiązywanie zbyt dużej uwagi do krótkoterminowych wahań rynkowych.

„Powodem jest to, że VinaCapital wybrała najlepsze firmy o długoterminowym wzroście i kupiła je po rozsądnych cenach. Wraz z rozwojem firm, wartość inwestycji będzie automatycznie rosła z czasem” – wyjaśniła pani Thu.

Można powiedzieć, że inwestowanie nie jest już przywilejem bogatych ani tych, którzy rozumieją rynek. Dzięki rozwojowi funduszy otwartych każdy może zacząć inwestować w prosty, systematyczny i efektywny sposób, nawet ci, którzy są zajęci lub dysponują niewielkim kapitałem.

Inwestowanie i oszczędzanie to nie dwie przeciwstawne, lecz uzupełniające się opcje. Wiedząc, jak je połączyć, każdy może zbudować bardziej stabilną, elastyczną i proaktywną przyszłość finansową.

Source: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm