Inwestowanie w fundusze inwestycyjne: Mądry wybór dla inwestorów poszukujących zrównoważonego wzrostu aktywów.

Inwestowanie nie jest przywilejem bogatych.

Pani Minh Anh (36 lat), menedżerka średniego szczebla w międzynarodowej korporacji, uważała inwestowanie za coś nieprawdopodobnego, zarezerwowanego tylko dla osób dysponujących dużym kapitałem lub dogłębną wiedzą specjalistyczną. Jednak w 2019 roku, po seminarium na temat zarządzania finansami osobistymi, zaczęła przeznaczać 10 milionów VND miesięcznie na regularne inwestowanie w otwarte fundusze akcyjne – nowoczesną formę inwestowania, która zyskuje coraz większą popularność w Wietnamie.

„Zrozumiałam, że mogę inwestować w akcje, nawet nie poświęcając zbyt wiele czasu na analizę rynku. Regularne inwestowanie jest jak oszczędzanie, ale moje pieniądze są inwestowane w sposób systematyczny i zdyscyplinowany” – powiedziała.

Po pięciu latach ta cykliczna inwestycja przyniosła pozytywne rezultaty: nie tylko znaczący wzrost aktywów, ale także proaktywne, długoterminowe planowanie finansowe – od zakupu domu po odkładanie funduszu edukacyjnego dla dzieci.

Fundusze otwarte to forma zbiorowego inwestowania, w której inwestorzy wnoszą kapitał i powierzają zarządzanie portfelem profesjonalnym ekspertom inwestycyjnym. Dzięki takim zaletom jak elastyczność, przejrzystość i możliwość rozpoczęcia od niewielkiej kwoty, fundusze otwarte stają się idealnym wyborem dla młodych i zapracowanych osób, które chcą inwestować długoterminowo, ale nie mają czasu lub doświadczenia, aby inwestować samodzielnie.

W porównaniu do kanałów inwestycyjnych, takich jak nieruchomości czy złoto, inwestorzy mogą wygodniej uczestniczyć w funduszach otwartych, ponieważ muszą zacząć od kapitału w wysokości zaledwie kilkuset tysięcy dongów i mogą wypłacić ten kapitał w dowolnym momencie.

Według danych VinaCapital Fund Management Company, w pięcioletnim okresie kończącym się 15 czerwca, fundusze otwarte zarządzane przez spółkę odnotowały imponujący wzrost, pomimo znacznych korekt rynkowych. Przykładowo, fundusze VINACAPITAL-VESAF i VINACAPITAL-VEOF osiągnęły średnioroczną stopę zwrotu skumulowanego na poziomie odpowiednio 22,3% i 18,2%, znacznie przekraczając roczną stopę zwrotu indeksu VN-Index wynoszącą 9,6% w tym samym okresie.

Dla porównania, jeśli zainwestujesz 10 milionów VND miesięcznie w fundusz akcyjny przez 5 lat, całkowita kwota wpłaty wyniesie 600 milionów VND. Zakładając średni zwrot na poziomie zaledwie 12% rocznie, taka osoba mogłaby zgromadzić około 817 milionów VND.

Đầu tư quỹ mở: Lựa chọn thông minh cho nhà đầu tư muốn tài sản tăng bền vững - 1 — Średnia 5-letnia skumulowana stopa zwrotu z akcji i funduszy zrównoważonych zarządzanych przez VinaCapital na dzień 15 czerwca (zdjęcie: VinaCapital).

Inwestowanie i oszczędzanie: dwa nierozłączne elementy układanki.

Wiele osób błędnie uważa, że inwestowanie jest substytutem oszczędzania, ale eksperci finansowi twierdzą, że te dwa narzędzia powinny iść ze sobą w parze. Oszczędzanie ma na celu zapewnienie krótkoterminowej płynności, wykorzystywanej w nagłych wypadkach, takich jak choroba, bezrobocie czy nieoczekiwane wydatki. Inwestowanie natomiast jest narzędziem wzrostu aktywów w perspektywie średnio- i długoterminowej, pomagając w realizacji ważnych celów, takich jak zakup domu, wcześniejsze przejście na emeryturę czy inwestowanie w edukację dzieci.

Powszechną zasadą jest gromadzenie oszczędności odpowiadających 3-6 miesięcznym kosztom utrzymania, a pozostałą część przeznaczanie na potencjalnie dochodowe kanały inwestycyjne. Jeśli inwestorzy zaczną inwestować wcześnie i zachowają dyscyplinę, mogą wykorzystać potencjał procentu składanego – kluczowego elementu budowania długoterminowego bogactwa.

Zdaniem pani Nguyen Hoai Thu, CFA i zastępcy dyrektora generalnego VinaCapital Fund Management Company, dla inwestorów w fundusze otwarte najważniejszym czynnikiem jest długoterminowe nastawienie inwestycyjne, zachowanie stabilnego nastawienia i nieprzywiązywanie zbytniej wagi do krótkoterminowych wahań rynkowych.

„Powodem jest to, że VinaCapital wybrała firmy, które osiągały najlepsze wyniki w dłuższej perspektywie i przejęła je po rozsądnych cenach. Wraz z rozwojem firmy, wartość inwestycji będzie automatycznie rosła z czasem” – wyjaśniła pani Thu.

Można powiedzieć, że inwestowanie nie jest już przywilejem bogaczy ani osób z dogłębną znajomością rynku. Dzięki rozwojowi funduszy otwartych każdy może zacząć inwestować w prosty, systematyczny i efektywny sposób, w tym osoby zapracowane i dysponujące niewielkim kapitałem.

Inwestowanie i oszczędzanie to nie przeciwstawne opcje, ale raczej uzupełniające się elementy układanki. Wiedząc, jak je połączyć, każdy może zbudować bardziej stabilną, elastyczną i proaktywną przyszłość finansową.

Komentarz (0)