Унікальний шлях та подорож прив'язаності до ринку капіталу В'єтнаму

Підприємець Домінік Скривен: унікальний шлях та подорож взаємодії з в'єтнамським ринком капіталу

На початку 2024 року Дракона Домінік Скривен, засновник і виконавчий голова Dragon Capital, поділився своїми думками про 30-річний шлях Dragon Capital, а також своїми прагненнями та планами на Рік Дракона, як випливає з назви фонду.

Домінік Скривен, засновник і виконавчий голова Dragon Capital.

Ми зустрілися з Домініком Скривеном – відомою британською фігурою на в'єтнамському фондовому ринку, яку називали «будівником мостів, що приводить іноземний капітал до В'єтнаму» – у його офісі в одній з найгарніших будівель у Першому районі (Хошимін). Зберігаючи свій художній стиль, у сорочці з тонким візерунком та з акуратно зібраним у хвіст волоссям, він поділився своїми думками, очікуваннями щодо ринку і навіть книгами, які зараз читає...

Відзначаючи своє 30-річчя, 2024 рік Дракона, безумовно, має велике значення для Dragon Capital, чи не погодитесь ви, сер?

Рік Дракона дуже значущий для нас, адже Фонд називається Dragon Capital («Dragon» англійською означає дракон – ред.) і цього року Dragon Capital відзначає 30-ту річницю.

Наразі в Dragon Capital працює 200 співробітників, деякі з яких народилися після заснування компанії. Це змусило мене усвідомити, що мені потрібно думати про майбутнє, про такі поняття, як «спадщина», «спадкування», «відповідальність» та «залишити слід». Новий рік — це також час, коли ми найбільше розмірковуємо над цими речами.

2022 рік був для нас надзвичайно складним. 2023 рік є більш перспективним, але виклики залишаються. У нашому бізнесі головна мета — утримати інвесторів, переконати їх залишитися та одночасно шукати нових інвесторів. Минулого року ми залучили кількох нових інвесторів, але деякі також пішли. Тому можна сказати, що 2024 рік буде складним, але загалом Dragon Capital залишається досить стабільним з точки зору бізнес-показників.

Усі сподіваються, що цей рік буде роком відновлення.

Що відрізняло Dragon Capital від інших інвестиційних фондів на ринку протягом 30 років роботи?

Чи вважається інвестиційний фонд успішним, залежить від того, чи досягає він своїх цілей. Ці цілі вимірюються за допомогою різних показників. Наша місія — перевершити всі показники, встановлені нашими клієнтами.

Ще одним важливим аспектом інвестування є довгострокова перспектива. Якщо хтось хоче інвестувати на тиждень, місяць чи два, йому не потрібні ми. Він може зробити це сам. Ті, хто хоче інвестувати у майбутнє своїх дітей, у їхню освіту , у пенсію своїх батьків або керувати своїми заощадженнями – це клієнти, на підтримці яких ми зосереджуємося. І через це ми також несемо дуже високу відповідальність.

Довгострокова відповідальність також означає не гнатися за сьогоднішніми прибутками. Чудово отримувати прибуток сьогодні, але уникнути ризиків і катастроф завтра набагато важливіше.

Під час пандемії Covid-19 багато приватних інвесторів брали участь у фондовому ринку. Однак кількість інституційних інвесторів поступово зменшувалася не лише у В'єтнамі, а й в інших країнах, що розвиваються. Як Dragon Capital відреагувала на ці виклики та скористалася можливостями, що виникли внаслідок цієї тенденції?

Під час пандемії, оскільки люди залишалися вдома, щоб уникнути вірусу, та тимчасово призупинили роботу, у всіх були смартфони, а також була запроваджена державна політика підтримки з усього світу. Ці фактори підживлювали інвестиційні тенденції, що призвело до різкого збільшення кількості індивідуальних інвесторів, які виходять на ринок.

Технології дають індивідуальним інвесторам більше контролю над своїм майбутнім. Маючи більше інформації, вони мають більше можливостей вибору, а такі люди, як ми, повинні надавати інвесторам ще більше інформації.

Так само кожен може готувати вдома, але іноді нам потрібно харчуватися в ресторанах, щоб нас обслуговували професійні кухарі. Ми можемо самостійно купувати ліки в аптеці, але іноді змушені звертатися до спеціаліста. Це показує, що використання послуг професіоналів пропонує багато переваг, оскільки вони навчені, досвідчені, віддані своїй справі та відповідальні. Те саме стосується інвестування; не кожен може керувати власними грошима та інвестувати їх.

Ми не можемо змусити людей звертатися до нас, ми можемо лише надавати відмінний сервіс. Цього року Dragon Capital виповнюється 30 років. Близько 25 років ми переважно підтримували іноземних інвесторів. Найбільшими інвесторами Dragon Capital є уряди європейських та азійських країн, а також великі організації.

В останні роки ми почали готуватися до підтримки в'єтнамських інвесторів. Dragon Capital має чотири фонди, спеціально розроблені для в'єтнамських інвесторів: Інвестиційний фонд DC Dynamic Securities (DCDS), Інвестиційний фонд акцій, орієнтований на дивіденди DC (DCDE), Інвестиційний фонд облігацій DC (DCBF) та Інвестиційний фонд облігацій з фіксованим доходом DC (DCIP).

Крім того, у нас є ще один цікавий вид інвестицій: ETF (біржові фонди) – більш сучасний інструмент. Цей вид інвестицій дуже популярний у США, Європі, Китаї тощо. Dragon Capital має 3 ETF, що пропонує інвесторам гнучкість та диверсифікацію в управлінні портфелем.

Крім того, ми маємо довгострокову платформу у вигляді пенсійних фондів, доступних як для фізичних осіб, так і для бізнесу. Це дозволяє нашим клієнтам мати варіанти, що відповідають їхнім довгостроковим фінансовим цілям та планам.

Чи не могли б ви поділитися додатковою інформацією про пенсійний фонд Dragon Capital?

Запуск першого пенсійного фонду у В'єтнамі є одночасно можливістю та викликом для Dragon Capital. Пенсійні фонди – це довгострокове зобов'язання, яке зазвичай триває близько 20 років, тому ми зосереджуємося на створенні сталого обслуговування клієнтів.

Наразі наш фонд має приблизно 100 000 власників рахунків, з яких 50 000 є активними. Однак це число становить лише невелику частину населення В'єтнаму, яке становить близько 100 мільйонів осіб.

Наша мета — покращити доступність додатків Dragon Capital для індивідуальних та корпоративних інвесторів, а також забезпечити прозоре управління, щоб інвестори знали стан своїх інвестицій. Dragon Capital значно інвестувала у свою технологічну платформу для обслуговування в'єтнамських інвесторів. Я вважаю, що технології стануть ключем до майбутнього.

Працюючи у В'єтнамі понад 30 років і відомі як «будівничий мостів, що приводить іноземний капітал до В'єтнаму», які ваші спостереження щодо розвитку ринку капіталу В'єтнаму за останні роки та його перспектив на найближчі роки?

Останні 30 років були періодом формування та розвитку ринку капіталу В'єтнаму. В'єтнам зосередився на представленні свого потенціалу та інвестиційних можливостей іноземним інвесторам, які мають досвід та знання акцій, облігацій та ринкового регулювання.

Забігаючи вперед, ми очікуємо, що в'єтнамський ринок капіталу дозріє та стане професійним гравцем.

В'єтнам готовий стати зрілим членом світового ринку капіталу, позбувшись свого іміджу «прикордонного» ринку. Образно кажучи, в'єтнамський ринок капіталу вже не просто їздить на велосипеді, а дозріває та зміцнюється, зрештою пересуваючись на мотоцикл чи автомобіль.

Цей розвиток подій відображає прагнення В'єтнаму бути визнаним рівноправним, впевненим та шанованим членом міжнародного фінансового ринку.

Фактично, коли процентні ставки за депозитами падають, люди шукатимуть альтернативні канали інвестування, такі як нерухомість, облігації, акції, страхування життя, пенсійні фонди тощо. Це природна тенденція не лише у В'єтнамі, а й у всіх країнах.

Наразі на в'єтнамському фондовому ринку зареєстровано 7 мільйонів рахунків, з яких приблизно 3 мільйони є активними. Це все ще невелика кількість порівняно з міським населенням В'єтнаму, яке становить близько 40 мільйонів, та загальним населенням приблизно 100 мільйонів. Dragon Capital прогнозує, що кількість активних інвесторів значно зросте в найближчі роки.

Чи навчався він у якогось конкретного керуючого фондом чи фонду, чи черпав у нього натхнення, багато років керуючи Dragon Capital?

У Dragon Capital ми вважаємо, що наш шлях унікальний та неповторний. Ми не дотримуємося однієї моделі якогось фонду. Натомість ми цінуємо навчання на багатьох різних успішних прикладах, оскільки кожен фонд має свої сильні сторони.

Наприклад, BlackRock — найбільша у світі компанія з управління активами, яка керує портфелем активів на суму приблизно 10 трильйонів доларів (близько 5% світового ВВП). У них є багато стратегій, з яких варто повчитися, від управління ризиками та масштабування операцій до пропозиції різноманітного асортименту продуктів.

Однак, наша увага залишається зосередженою на використанні колективних ідей команди для створення унікального шляху на ринку капіталу В'єтнаму, що постійно розвивається.

Відомо, що він любить читати. Чи не міг би він поділитися деякими книгами, які вплинули на його мислення та погляди на життя?

Я читаю багато книжок і мене особливо тягнуть три галузі: історія, філософія та духовність, а також світ природи.

З віком моє захоплення азійською філософією зростало. Ці галузі пропонують глибоке розуміння нашого існування та призначення. У той час як історія пояснює наші минулі дії та події, філософія заглиблюється, ставлячи під сумнів природу людства та сутність реальності. Для мене світ природи є джерелом нескінченного захоплення.

Деякі з книг, які я нещодавно прочитав, такі як про складні мережі зв'язку між деревами чи екологічне значення грибів, пропонують справді дивовижні ідеї. Вони нагадують нам, що ми ще так багато не знаємо про планету та Всесвіт.

З віком ми часто усвідомлюємо, що нехудожні книги пропонують більше, ніж художня література чи любовні романи. Тому що правда, з її неоздобленою глибиною, завжди захопливіша та прекрасніша за будь-який художній твір чи роман у світі!

Джерело