L'Agence de police judiciaire du ministère de la Sécurité publique a émis un ordre de placement en détention provisoire de M. Nguyen Ngoc Thuy (Shark Thuy), représentant légal d'Egroup Education Corporation et d'Egame Investment and Distribution Corporation. Dang Van Hien, responsable du service des relations avec les actionnaires d'Egame Investment and Distribution Corporation, est également en détention provisoire.

Tous deux ont été arrêtés pour « appropriation frauduleuse de biens ».

L'Agence d'enquête policière continue d'enquêter de manière approfondie, d'élargir l'affaire et d'appliquer des mesures légales pour récupérer les avoirs.

Pour servir l'enquête et garantir les droits des victimes, l'Agence de police d'enquête demande à ceux qui ont acheté des actions ou prêté de l'argent en hypothéquant les actions d'Egroup et qui ont des dettes impayées mais n'ont pas encore signalé, de contacter d'urgence pour fournir des dossiers et des documents.

M. Nguyen Ngoc Thuy est connu de nombreuses personnes pour sa participation à l'émission Shark Tank Vietnam diffusée sur VTV, sous le surnom de Shark Thuy.

Le projet d’investissement le plus célèbre de Shark Thuy est le système Apax English et EnglishNow English.

À son apogée, ce système comptait plus de 120 centres à l’échelle nationale sous la marque Apax Leaders, répartis dans plus de 30 provinces et villes et environ 120 000 étudiants.

Durant l'exploitation d'Egroup, Shark Thuy a mobilisé des capitaux auprès de nombreux investisseurs, s'engageant à payer des taux d'intérêt élevés. Cependant, l'entreprise a ensuite connu une situation d'illiquidité, exposant de nombreux investisseurs au risque de tout perdre.

Cet incident soulève de grandes questions sur les droits des investisseurs, ainsi que sur leur propre « clémence » dans les activités d’investissement.

S'adressant à PV. VietNamNet, l'expert financier et professeur associé, Dr Dinh Trong Thinh, a déclaré qu'Egroup a levé des capitaux grâce à la confiance des particuliers, alors que les investisseurs eux-mêmes n'ont pas toujours une compréhension claire de la loi, ce qui conduit le mobilisateur de capitaux à exploiter cette confiance pour s'approprier des actifs.

« À travers ces incidents, on peut voir que de nombreuses personnes ont une mentalité subjective, croyant facilement aux « partenaires » simplement sur la base de mots doux ou d'images flashy sans faire de recherches spécifiques avant d'investir », a déclaré le professeur associé, Dr Dinh Trong Thinh.

Selon lui, le système juridique vietnamien est assez complet, mais le problème réside dans le manque de sensibilisation des contributeurs. En signant un accord de prêt à Shark Thuy, les deux parties doivent être mutuellement responsables ; et en cas d'investissement, l'investisseur doit devenir actionnaire de l'entreprise.

La participation à des jeux télévisés a contribué à polir le nom de Shark Thuy.
Photo : Shark Tank Vietnam.

Du point de vue d'un expert juridique, l'avocat Nguyen Danh Hue, président du conseil d'administration du cabinet Hung Dong du Barreau de Hanoï , a souligné que, par le passé, de nombreux cas similaires ont été recensés, représentant des milliers de milliards de dongs. Le cas le plus récent concerne le groupe Sen Tai Thu, où des sommes mobilisées se chiffraient à plusieurs milliers de milliards. Des personnes ont même hypothéqué leur maison et celle de leurs proches pour donner de l'argent à des organisations et à des particuliers afin de mobiliser des capitaux.

L'avocat Nguyen Danh Hue a analysé qu'il y a deux raisons pour lesquelles de nombreuses personnes risquent de tout perdre en « payant de l'argent » à l'invitation de Shark Thuy.

Tout d’abord , les investisseurs laissent la cupidité prendre le dessus sur la raison, voyant la promesse de taux d’intérêt élevés, ils investissent.

Deuxièmement , ne pas savoir juger la nature humaine conduit à une confiance mal placée. Cette confiance naît de la naïveté et d'un manque de fondement. Il suffit de voir quelqu'un bien habillé, conduisant une voiture de luxe, possédant une entreprise avec des succursales partout… pour penser immédiatement qu'il est talentueux et riche.

Les Vietnamiens ont toujours un dicton : « L'argent va avec le cœur ». L'argent est dans votre poche, mais vous le confiez à quelqu'un d'autre sans savoir comment il gère ses affaires. C'est presque comme confier ses biens à quelqu'un d'autre, donc le risque de tout perdre est inévitable, selon cet avocat.

Il est donc primordial que chacun prenne conscience de l’importance de se protéger.

« Dans le contexte actuel, il est très difficile pour les entreprises de réaliser des bénéfices en empruntant auprès des banques à des taux d'intérêt pouvant atteindre 10 % par an. Par conséquent, lever des capitaux avec l'engagement de payer des intérêts de plusieurs dizaines de pour cent par an ne peut être qu'une arnaque », a averti l'avocat Nguyen Danh Hue.

Selon M. Hue, en raison du risque élevé, de l'absence de plan d'affaires efficace et de l'absence de garanties, Shark Thuy ne peut évidemment pas utiliser ses fonds bancaires ou a épuisé sa limite de crédit. Si l'on demande à Shark Thuy pourquoi elle ne mobilise pas de capitaux auprès des banques pour payer des taux d'intérêt bas, les investisseurs sauront répondre.

Selon l'avocat Hue, dans les cas liés au crime de fraude et d'appropriation de biens, le plus difficile reste de gérer la récupération des biens appropriés.

En théorie, les autorités enquêtent et, si les éléments du crime sont avérés, demandent une indemnisation à la victime par virement sur le compte temporaire de l'agence d'enquête. Lors du procès, le tribunal examine l'étendue du préjudice subi par la victime et décide de lui restituer l'argent. Cependant, dans ce genre de cas, le recouvrement est souvent très difficile.

Dans le cas de Shark Thuy, l'agence d'enquête l'avait sans doute invitée à travailler il y a longtemps. Face à des accusations criminelles, les suspects étaient prêts à restituer l'argent à la victime. Mais le problème est que cet argent a été dilapidé et que la capacité de payer est perdue.

« À mon avis, récupérer l’argent dans ce cas est presque très difficile », a déclaré l’avocat Hue.