銀行は不正取引の疑いのある取引の処理に協力する

銀行システムは利用者に警告を発し、約1兆5,000億ドン相当の詐欺リスクのある取引を防止しました。銀行は、詐欺の疑いのある取引のある口座やカードへの対応について、ハンドブックを通じてより緊密に連携し、サポート体制を強化します。

国立銀行はこれまでに、詐欺、偽造、詐欺行為の疑いのある取引に関連する口座を約60万件収集しました。詐欺師は複数の銀行を経由して送金を行う傾向があり、このため、商業銀行は資金の流れを取り扱い、追跡するために緊密な連携が必要です。このマニュアルに基づき、関係者は疑わしい取引に関する支援要請の受付、確認、および対応プロセスについて合意します。

銀行カード協会リスク管理小委員会委員長のグエン・ミン・フオン氏は次のように述べています。「国立銀行が銀行警告システムを備えていることに加え、このハンドブックは、顧客が疑わしいリスクのある取引を行った場合の事後対応に役立ちます。これにより、加盟店は最短時間で取引を停止または対処することができます。これにより、カード取引だけでなく送金取引においても安全で最適な環境が提供されます。」

Napasサービス運用監視センター副所長のレ・ティ・ホン・ニュン氏は次のように述べています。「最初の取引では、顧客が銀行に警告したとしても、すぐにその取引を阻止することはできないかもしれません。しかし、それらの口座を銀行システムから除外し、次のキャッシュフロー、つまり不正な取引を防ぐことは可能です。」

計画通り、銀行はハンドブックを社内プロセスに組み込み、コールセンター、リスク管理、法務などの部門にトレーニングを提供して、実装プロセスを標準化し、自動化を促進し、詐欺の疑いのある資金の流れを追跡します。

ベトナム銀行協会のグエン・クオック・フン事務局長は、「口座への資金流入を制限し、他の口座への送金や複数の口座への同時送金を、信用機関が相互に連携して行うことができるようになります。まず、その口座が不正口座かどうかを確認し、不正や詐欺の兆候があれば、不正資金が流出しないよう、直ちに口座を差し押さえることができます」とコメントしました。

銀行協会はまた、公安部とより緊密に連携して不正取引を防止し、迅速に対処し、顧客の正当な権利の保護と決済システムの安全性の確保に貢献すると述べた。

出典: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm