Mme Truong My Lan a manipulé et détourné des fonds de la banque SCB.

Selon les conclusions de l'enquête menée par l'Agence d'enquête du ministère de la Sécurité publique, le groupe Van Thinh Phat a construit, durant son activité, un écosystème Van Thinh Phat comptant plus de 1 000 entreprises, dont des filiales et des sociétés membres, tant au niveau national qu'international. Cet écosystème est structuré en de nombreux niveaux et emploie des centaines de personnes comme représentants légaux ou proches. Les dirigeants et employés du groupe Van Thinh Phat sont répartis en quatre groupes principaux entretenant des relations étroites.

Ces 4 groupes comprennent : le groupe des institutions financières vietnamiennes (dont : SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company), dans lequel SCB joue un rôle particulièrement important, utilisé comme outil financier pour fournir des capitaux aux entreprises de l'écosystème Van Thinh Phat ;

Les groupes de sociétés ayant des activités commerciales au Vietnam (dont la plupart opèrent dans les secteurs de l'immobilier, de la restauration, de l'hôtellerie, etc.) sont des sociétés dotées d'un capital social important, détenant des participations majoritaires dans des filiales et des sociétés membres telles que An Dong Investment Group Joint Stock Company, etc.);

Groupe de sociétés appelées « sociétés fantômes » au Vietnam (créées pour utiliser des entités juridiques afin d'apporter des capitaux pour investir dans des projets, emprunter de l'argent auprès des banques, procéder à une restructuration de la dette ou signer des contrats de coopération et de construction...);

Réseau de sociétés à l'étranger : Mme Truong My Lan a mis en place un réseau de nombreuses sociétés écrans dans des territoires et des pays « paradis fiscaux » afin de servir des activités d'investissement et commerciales à l'étranger ou d'utiliser le nom d'« investisseurs étrangers » pour investir au Vietnam, avec pour mission de gérer le capital et les actifs de la famille de Mme Truong My Lan à l'étranger.

L'agence d'enquête a déterminé que Mme Truong My Lan avait donné pour instruction à un groupe d'accusés du groupe Van Thinh Phat de créer, de recevoir des transferts et d'utiliser des milliers d'entités juridiques pour contracter des prêts, transférer ou recevoir de l'argent de l'étranger, émettre des obligations, lancer des projets, restructurer la propriété des actions entre les sociétés et transférer des actions et des actifs à des particuliers conformément aux objectifs de Mme Truong My Lan et de ses complices.

Mme Truong My Lan. Photo fournie par la police.

Parmi elles, on trouve un grand nombre de « sociétés fantômes » créées sans aucune activité commerciale, mais uniquement pour contracter des prêts auprès de la banque SCB, élaborer de faux plans de prêt et légaliser le retrait d'argent de la SCB au profit de Mme Truong My Lan.

Mme Truong My Lan a également chargé un groupe de personnes du groupe Van Thinh Phat d'embaucher et de demander à des milliers d'individus de contracter des prêts auprès de la banque SCB, d'agir en tant que représentants légaux de « sociétés fantômes », de servir de garantie, d'agir en tant qu'actionnaires, d'ouvrir des comptes pour recevoir de l'argent, de retirer des espèces, afin de servir les intérêts de Mme Truong My Lan.

Avec pour politique de tirer profit des opérations de la Banque pour mobiliser des capitaux afin de répondre aux besoins commerciaux du Groupe et des sociétés de l'écosystème Van Thinh Phat, Mme Truong My Lan a pris le contrôle de 3 banques privées en achetant et en détenant la majorité des actions de ces banques afin de manipuler leurs opérations à des fins personnelles.

En particulier, depuis décembre 2011, en faisant détenir des actions par l'intermédiaire d'autrui, Mme Truong My Lan détient 81,43 % des actions de la Saigon Commercial Joint Stock Bank (ancienne) au nom de 32 actionnaires ; 98,74 % des actions de la Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank au nom de 36 actionnaires et 80,46 % des actions de la First Commercial Joint Stock Bank au nom de 24 actionnaires.

Après la fusion de ces 3 banques le 1er janvier 2012, sous le nom de Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB Bank), Mme Lan a continué à demander à 73 actionnaires de détenir 85,606 % des actions de NG SCB, et a continué à acheter et à utiliser des particuliers pour détenir des actions SCB afin d'augmenter le taux de participation dans cette banque à 91,545 % le 1er janvier 2018.

La situation financière de la banque SCB au 30 juin 2017 était catastrophique. En effet, à cette date, la banque affichait des fonds propres négatifs. Or, Mme Truong My Lan a donné des instructions à ses collaborateurs pour dissimuler la vérité, falsifier les rapports et corrompre les inspecteurs, afin qu'ils dissimulent et présentent une version mensongère des faits concernant la situation de la banque.

Détournement sophistiqué de fonds de la banque SCB

L'agence d'enquête a établi que Mme Truong My Lan et ses complices ont pu retirer et détourner des fonds de la SCB grâce à des montages financiers frauduleux, avec la complicité de personnes travaillant dans des sociétés d'évaluation. Ces individus ont conspiré avec des employés de la SCB pour délivrer des certificats d'évaluation afin de légitimer les demandes de prêt du groupe de Mme Truong My Lan, le groupe Van Thinh Phat.

Pour retirer de l'argent de SCB, outre le recours à des « sociétés fantômes », Mme Truong My Lan et ses complices ont également utilisé des garanties ne répondant pas aux exigences légales, en gonflant leur valeur de façon considérable.

En plus de vider la banque SCB de ses fonds, Mme Truong My Lan a également ordonné à ses complices de la vider en échangeant et en retirant des actifs de garantie de grande valeur de la banque SCB afin de les utiliser à ses propres fins et à celles du groupe Van Thinh Phat.

Pour légaliser le retrait d'argent à des fins personnelles, éviter d'être repérée par les autorités et avoir les moyens de retracer les flux financiers afin de détecter les infractions, Mme Truong My Lan a ordonné à ses subordonnés de mettre en œuvre des actions très sophistiquées.

Plus précisément, Mme Lan a ordonné à ses complices d'utiliser les faux systèmes de prêts créés pour distribuer et transférer de l'argent sur les comptes de personnes physiques et morales « fantômes » afin de transférer de l'argent hors du système SCB ou de permettre à des personnes physiques et morales de retirer de l'argent liquide afin de couper les flux de trésorerie.

En raison des infractions susmentionnées, la dette en principal et intérêts auprès de SCB a augmenté, ce qui a nécessité la comptabilisation de créances irrécouvrables dans le groupe 5. Afin de dissimuler une partie de ces créances, de réduire le solde créditeur et de pouvoir continuer à octroyer des prêts et des décaissements sur la base de faux registres établis par des sociétés écrans, et afin de continuer à détourner des fonds de SCB, Mme Truong My Lan et ses complices ont vendu ces créances irrécouvrables à VAMC et les ont cédées à crédit aux sociétés écrans créées par le groupe Van Thinh Phat.

Mme Truong My Lan et ses complices ont détourné plus de 304 096 milliards de VND.

Selon l'Agence de police chargée des enquêtes, entre le 1er janvier 2018 et le 7 octobre 2022, Mme Truong My Lan a orchestré la création de 916 fausses demandes de prêt afin de retirer et de détourner des fonds de la banque SCB. À ce jour, le montant impayé de ces prêts s'élève à plus de 545 039 milliards de dongs, dont plus de 415 666 milliards de dongs de capital.

L'intégralité des fonds détournés était destinée à l'usage personnel de Mme Lan. Cependant, la police judiciaire a déterminé que de nombreux actifs restants, servant de garantie aux prêts du groupe de Truong My Lan, avaient une valeur considérable et étaient actuellement gérés et supervisés par la banque SCB. Par conséquent, appliquant le principe de la présomption d'innocence, la police judiciaire a conclu que Mme Lan et ses complices étaient responsables du détournement de plus de 304 096 milliards de VND. De plus, ce détournement de fonds a également engendré un préjudice de plus de 129 372 milliards de VND.

Il s'agit des intérêts générés par le détournement de capital mentionné ci-dessus. L'Agence de police chargée des enquêtes a également précisé qu'entre 2012 et 2022, des personnes liées à SCB et d'autres entités ont accordé des prêts en violation de la réglementation et n'ont, à ce jour, pas pu recouvrer le capital de plus de 677 286 milliards de VND ni les intérêts de plus de 193 315 milliards de VND.

Source: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-thao-tung-chiem-doat-tien-ngan-hang-scb-2216306.html