Zhongzhi Enterprise Group, une société de gestion d'actifs de premier plan en Chine, a informé ses investisseurs qu'elle est incapable de rembourser ses dettes actuelles.
Zhongzhi Enterprise Group (ZEG) est l'un des plus grands conglomérats privés chinois, actif dans les secteurs des services financiers, des mines et des véhicules électriques. Dans une lettre aux investisseurs datée du 22 novembre, Zhongzhi a déclaré être confronté à une « grave insolvabilité », avec une dette de 420 à 460 milliards de yuans (58 à 64 milliards de dollars américains). Son actif courant s'élève à environ 200 milliards de yuans. Dans cette lettre, Zhongzhi a reconnu que le poids de sa dette était « énorme ».
« Comme les actifs du groupe sont principalement constitués d'investissements à long terme en obligations et en actions, le recouvrement du capital est très difficile. La liquidité se tarit donc et les actifs se déprécient également de manière significative », indique le communiqué.
Les inquiétudes concernant les finances de l'entreprise se sont intensifiées en août 2023, lorsque Zhongrong International Trust – un fonds qu'ils contrôlaient – n'a pas respecté une échéance de paiement envers les investisseurs institutionnels.
Devant les bureaux du groupe Zhongzhi Enterprise à Pékin. Photo : Reuters
ZEG a également présenté ses excuses aux investisseurs. L'entreprise a déclaré que depuis le décès de son fondateur en 2021 et la démission subséquente de plusieurs cadres supérieurs, ZEG a connu des difficultés liées à une gouvernance interne inefficace.
Les activités de Zhongzhi sont principalement liées au secteur immobilier chinois. Par conséquent, ces informations font craindre que la crise immobilière ne s'étende au secteur bancaire parallèle chinois, qui représente 3 000 milliards de dollars.
Le secteur bancaire parallèle désigne les activités de prêt menées en dehors du cadre bancaire traditionnel. Cette forme de banque est très répandue en Chine. Les sociétés de gestion d'actifs comme Zhongzhi sont soumises à une réglementation moins stricte que les banques commerciales. Elles lèvent des fonds en vendant des produits de gestion d'actifs à des investisseurs, puis investissent ces fonds dans l'immobilier et d'autres secteurs.
Les experts estiment que les investisseurs de ces fonds appartiennent généralement à la classe moyenne. Par conséquent, les défauts de paiement, ou les craintes de défaut liées à des retards de paiement, pourraient également nuire à la confiance des consommateurs.
Ha Thu (selon Reuters et CNN)
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